一种基于不同类型理财产品的投资组合规划方法技术

本发明专利技术的目的在于公开一种基于不同类型理财产品的投资组合规划方法，通过合理的计算，计算出来保底理财产品和不保底理财产品分别在何种配比下收益率最高，亏损率最低，有效地解决了普通然无法合理选择理财产品，确定不同类型理财产品之间的投资比率的问题。

【技术实现步骤摘要】

本专利技术涉及一种规划方法，具体地说，涉及。
技术介绍
随着社会与经济的发展，越来越多的人不再只满足上班所获得的工资收入，而是通过一些理财产品的投资来获得更多的经济收益。然而，面对现在市场中品种繁多，名目各样的理财产品，为了规避风险，获得利益最大化，该如何选择理财产品，如何分配不同类型理财产品之间的投资比例，都需要一个方法来对投资种类属性分析、整合，来确定如何分配投资比率。所以，本专利技术提供，以解决这个 问题。
技术实现思路
针对上述问题，本专利技术的目的是提供，用以解决如何选择理财产品，确定不同类型理财产品之间的投资比率。为了实现上述目的，本专利技术的技术方案如下一种基于不同类型产品的投资组合规划方法，在保底理财产品中，其特征在于，它包括以下步骤步骤一在保底理财产品中，选择收益率及收益发生的概率同时低于的其他理财广品的理财广品加以副除。步骤二 通过收益方差来计算收益率的离散程度，根据需要来选择所要投资的理财产品，收益方差的公式的是 i=is( X -Y) — III其中m味收益记录的期次，Xi为第i次获得的收益。 i=l , -步骤三通过矩阵来计算何种配比模式下的总体收益率最高，矩阵的计算方法是设立收益发生矩阵A，其中每种理财产品的投资比率为M(n)，n为投资的次数，则有M (I)+M (2) +M (3) +M (4)+......+M (n) =1，矩阵 A 为(M (I) *1 (I)，M (2) *1 (2)，M (3) *1 (3)，M (4) *I (4)，M(5) *1 (5));设立事件矩阵B，其中n为投资的次数，则有n*2n;将矩阵A*矩阵B可得到矩阵C，，C中的所有元素代表了在某一配比模式M下的全事件的收益分布，再对每一个时间下的收益期望进行概率加权，就能获得当前配比模式下的总体收益率。在本专利技术的一个实施例中，所述矩阵通过以10%为最小分配单位进行核算，优化算法的计算量。一种基于不同类型产品的投资组合规划方法，在不保底理财产品中，其特征在于，它包括以下步骤步骤一在不保底理财产品中，首先设定一个止损比例f，收益换算为止损比例f的一个比值，即为 nf,则有 G = (l-naf) ~a(l+nbf) ~b(l+ncf) ~c(l+ndf) ~d(l+nef) ~e,调用求最大值函数FindMaximum[]，计算止损比例f为何值时，收益率最高。步骤二 构造盈亏差值，即收益发生概率*收益比例-亏损发生概率*亏损比例，则投注比例=收益发生概率* (I-亏损发生概率)* (亏损比例)/ (收益比例)，计算在指定止赢止损比例下，单位收益的收益值，决定理财产品的分配比。本专利技术的有益效果是通过合理的计算，计算出来保底理财产品和不保底理财产品分别在何种配比下收益率最高，亏损率最低，有效地解决了普通然无法合理选择理财产品，确定不同类型理财产品之间的投资比率的问题。附图说明下面结合附图和具体实施方式来详细说明本专利技术图I为的流程图；图2为的流程图。具体实施例方式为了使本专利技术实现的技术手段、创作特征、达成目的与功效易于明白了解，下面结合具体图示，进一步阐述本专利技术。如图I所示，，在保底理财产品中，它包括以下步骤步骤一在保底理财产品中，选择收益率及收益发生的概率同时低于的其他理财广品的理财广品加以副除。步骤二 通过收益方差来计算收益率的离散程度，根据需要来选择所要投资的理财产品，收益方差的公式的是权利要求1.，在保底理财产品中，其特征在于，它包括以下步骤 步骤一在保底理财产品中，选择收益率及收益发生的概率同时低于的其他理财产品的理财产品加以剔除； 步骤二 通过收益方差来计算收益率的离散程度，根据需要来选择所要投资的理财产品，收益方差的公式的是I—in E ( x.-'x) 1 .丨丨丨其中m味收益记录的期次，Xi为第i次获得的收益； 1=1 - 步骤三通过矩阵来计算何种配比模式下的总体收益率最高，矩阵的计算方法是设立收益发生矩阵A，其中每种理财产品的投资比率为M(n)，n为投资的次数，则有M (I)+M (2) +M (3) +M (4)+......+M (n) =1，矩阵 A 为(M (I) *1 (I)，M (2) *1 (2)，M (3) *1 (3)，M (4) *I⑷，M(5) *1 (5));设立事件矩阵B，其中n为投资的次数，则有n*2n;将矩阵A*矩阵B可得到矩阵C，，C中的所有元素代表了在某一配比模式M下的全事件的收益分布，再对每一个时间下的收益期望进行概率加权，就能获得当前配比模式下的总体收益率。2.根据权利要求I所述的一种基于不同类型产品的投资组合规划方法，其特征在于，所述矩阵通过以10%为最小分配单位进行核算，优化算法的计算量。3.，其特征在于，它包括以下步骤 步骤一在不保底理财产品中，首先设定一个止损比例f，收益换算为止损比例f的一个比值，即为 nf,则有 G = (l-naf) ~a(l+nbf) ~b(l+ncf) ~c(l+ndf) ~d(l+nef) ~e,调用求最大值函数FindMaximum[]，计算止损比例f为何值时，收益率最高。步骤二 构造盈亏差值，即收益发生概率*收益比例-亏损发生概率*亏损比例，则投注比例=收益发生概率* (I-亏损发生概率)* (亏损比例)/ (收益比例)，计算在指定止赢止损比例下，单位收益的收益值，决定理财产品的分配比。全文摘要本专利技术的目的在于公开，通过合理的计算，计算出来保底理财产品和不保底理财产品分别在何种配比下收益率最高，亏损率最低，有效地解决了普通然无法合理选择理财产品，确定不同类型理财产品之间的投资比率的问题。文档编号G06Q40/06GK102800019SQ201210214499公开日2012年11月28日 申请日期2012年6月26日 优先权日2012年6月26日专利技术者王静 申请人:上海市建青实验学校本文档来自技高网...

【技术保护点】
一种基于不同类型理财产品的投资组合规划方法，在保底理财产品中，其特征在于，它包括以下步骤：步骤一：在保底理财产品中，选择收益率及收益发生的概率同时低于的其他理财产品的理财产品加以剔除；步骤二：通过收益方差来计算收益率的离散程度，根据需要来选择所要投资的理财产品，收益方差的公式的是：其中m味收益记录的期次，Xi为第i次获得的收益；步骤三：通过矩阵来计算何种配比模式下的总体收益率最高，矩阵的计算方法是：设立收益发生矩阵A，其中每种理财产品的投资比率为M(n)，n为投资的次数，则有M(1)+M(2)+M(3)+M(4)+……+M(n)=1,矩阵A为（M(1)*I(1)，M(2)*I(2),M(3)*I(3),M(4)*I(4),M(5)*I(5)）；设立事件矩阵B，其中n为投资的次数，则有n*2n;将矩阵A*矩阵B可得到矩阵C，，C中的所有元素代表了在某一配比模式M下的全事件的收益分布，再对每一个时间下的收益期望进行概率加权，就能获得当前配比模式下的总体收益率。FDA00001811072300011.jpg

【技术特征摘要】

【专利技术属性】
技术研发人员：王静，
申请(专利权)人：上海市建青实验学校，
类型：发明
国别省市：