金融商品的引导式投资系统及方法,及其机器可读取媒体技术方案

一种金融商品的引导式投资系统及方法。通过一使用者界面接收相应至少一选择权商品标的的选择以及相应多个投资策略中的一者之的选择。选定的投资策略包括至少一第一动作与一第二动作，且第一动作与第二动作分别定义相应选定的投资策略的投资内容。依据第一动作的投资内容，撷取至少一第一选择权商品，并将第一选择权商品显示于该使用者界面中。通过使用者界面接收相应第一选择权商品中至少一者的选择，且依据选定的第一选择权商品、与第二动作的投资内容，撷取至少一第二选择权商品，且将第二选择权商品显示于该使用者界面中。通过使用者界面接收相应第二选择权商品中至少一者的选择，且依据选定的第一选择权商品与选定的第二选择权商品产生一策略投资组合，用以投资。

Guided investment system and method for financial goods and machine readable medium thereof

Guided investment system and method for financial goods. The selection of at least one option commodity subject and the selection of one of the respective plurality of investment strategies are received through a user interface. The selected investment strategy includes at least one first action and one second action, and the first action and the second action respectively define the investment content of the corresponding selected investment strategy. According to the investment content of the first action, at least one first selection commodity is retrieved, and the first selection commodity is displayed in the user interface. At least one of the first choice through the user interface to receive the corresponding goods right of choice, and according to the first choice of selected investment goods, and the second part of the right of action, capturing at least a second choice of goods, and the second option is displayed on the user interface of goods. The selection of at least one of the corresponding second options commodities is received via the user interface, and a strategic portfolio is generated based on the selected first option commodity and the selected second option commodity for investment.

【技术实现步骤摘要】
,及其机器可读取媒体的制作方法
本专利技术涉及一种，且特别是涉及一种 可以通过引导完成选择权商品的策略投资的系统及方法。
技术介绍
随着理财观念的普及，各式各样的理财渠道与工具已经可以被投资者所认知与接受。其中，选择权(Option)商品已经成为目前最新兴的投资工具之选择权交易对于一般投资人而言，存在一定程度的进入门坎，主要原因 在于选择权属于衍生自现货(股票)的衍生性金融商品。选择权商品与传统经 常接触的股票在操作上存在很多评价上的差距。由于选择权商品的高度杠杆 风险特色，因此，近年来无论是投机还是避险的交易量都有显著的成长。然 而，受限于价值认定的复杂性，大多数投资人均无法进行准确投资评估，而 单纯以"赌"的心态操作，因此，也使得选择权商品的特性无法有效发挥。选择权商品交易的投资评估牵涉了选择权相关评价理论，如B-S(布拉克-休斯)评价模型、与买卖权评价理论(Put/Ca11 Parity),相关变量，如 现货价、波动率、无风险利率、时间、与Delta值等，以及投资策略，如Spread、 Strangle、 Straddle、 Butterfly等。 一般来说，上述评价理论、变量与投 资策略对于投资人而言是非常难以理解的。另外，投资人也必须自行设计电 子表格或其它简单的程序工具，来套入上述评价理论、变量与投资策略，以 进行试算。对于投资者而言是非常不方便的。
技术实现思路
有鉴于此，本专利技术提供。 本专利技术实施例的金融商品的引导式投资系统，包括一商品及策略管理模 块、 一使用者界面与一策略引导模块。商品及策略管理模块包括一储存单元。 储存单元包括至少一选择权商品标的、与相应选择权商品标的的多个投资策略。使用者界面显示选择权商品标的、与投资策略，且接收相应选择权商品 标的的选择以及相应投资策略中的一者的选择。其中选定的投资策略包括至 少一第一动作与一第二动作，且第一动作与第二动作分别定义相应选定的投 资策略的投资内容。策略引导模块依据第一动作的投资内容，撷取至少一第 一选择权商品，并将第一选择权商品显示于使用者界面中。策略引导模块通 过使用者界面接收相应第 一选择权商品中至少 一者的选择，依据选定的第一 选择权商品、与第二动作的投资内容，撷取至少一第二选择权商品，且将第 二选择权商品显示于使用者界面中。策略引导模块通过使用者界面接收相应 第二选择权商品中至少 一者的选择，以及依据选定的第 一选择权商品与选定 的第二选择权商品产生一策略投资组合，用以投资。本专利技术实施例的金融商品的引导式投资方法。首先，通过一使用者界面 接收相应至少 一选择权商品标的的选择以及相应多个投资策略中的 一者的 选择。选定的投资策略包括至少一第一动作与一第二动作，且第一动作与第 二动作分别定义相应选定的投资策略的投资内容。依据第一动作的投资内 容，撷取至少一第一选择权商品，并将第一选择权商品显示于该使用者界面 中。通过使用者界面接收相应第一选择权商品中至少一者的选择，且依据选 定的第一选择权商品、与第二动作的投资内容，撷取至少一第二选择权商品， 且将第二选择权商品显示于该使用者界面中。通过使用者界面接收相应第二 选择权商品中至少 一者的选择，且依据选定的第 一选择权商品与选定的第二 选择权商品产生一策略投资组合，用以投资。被机器加载且执行时，机器变成用以实行本专利技术的装置。为使本专利技术的上述目的、特征和优点能更明显易懂，下文特举实施例， 并结合附图详细说明如下。附图说明图1为一显示依据本专利技术实施例的金融商品的引导式投资系统的示意图。图2为一显示依据本专利技术实施例的储存单元的示意图。图3为一显示依据本专利技术实施例的使用者界面的示意图。图4为一显示依据本专利技术实施例的金融商品的引导式投资方法的流程图。图5为一显示依据本专利技术实施例的投资策略新增方法的流程图。附图符号说明10 0 0 -金融商品的引导式投资系统；11 OO-商品及策略管理模块； 1110-储存单元；1120-扩充单元； 1200-使用者界面； 1300-策略引导模块； 2000-储存单元； 2100-选#^又商品标的；2110、 2120-投资策略；2111、 2121-第一动作；2112、 2122-第二动作；2111c、 2112c、 2121c、 2122c-才殳资内容; 1210-标的及投资策略选择区；12 2 0-选择权商品选择区； 1230-投资明细显示区； 1240-获利分析显示区；S權0、 S4010、…、S4110-步骤； S5100、 S5200、 S5300、 S5400-步骤。具体实施例方式图1显示依据本专利技术实施例的金融商品的引导式投资系统。依据本专利技术 实施例的金融商品的引导式投资系统1000包括一商品及策略管理模块 1100、 一使用者界面1200与一策略引导模块1300。商品及策略管理模块1100用以对于选择权商品标的及其投资策略进行 管理。商品及策略管理模块110包括一储存单元1110与一扩充单元1120。 图2显示依据本专利技术实施例的储存单元。如图所示，储存单元2000包括至 少一选择权商品标的2100,如台湾加权指数的选择权(简称台指权)，及相应选才奪权商品标的2100的多个个投资策略2110与2120。投资策略2110与2120 分别定义多个动作，且每一动作定义一投资内容。投资内容可以包括一买卖 属性，如买或卖、 一买卖数量、及一商品种类等。举例来说，投资策略2110 具有第一动作2111与第二动作2112,其中第一动作2111与第二动作2112 分别定义投资内容2111c与2112c。投资策略2120具有第一动作2121与第 二动作2122,其中第一动作2121与第二动作2122分别定义投资内容2121c 与2122c。举例来说，假设一投资策略为"买1个低履约价买权+卖2个中 履约价买权+买1个高履约价买权"，则此投资策略包括三个动作。其中， 第一动作的投资内容中，买卖属性为买、买卖数量为1、且商品种类为低履 约价买权；第二动作的投资内容中，买卖属性为卖、买卖数量为2、且商品 种类为中履约价买权；第三动作的投资内容中，买卖属性为买、买卖数量为 1、且商品种类为高履约价买权。商品及策略管理模块110中的扩充单元1120 可以新增选择权商品标的，及其相应的投资策略。通过扩充单元1120可以 完成投资策略的动作与投资内容的设定。使用者界面1200用以显示本案的引导式投资过程中的相关信息，且接 受相应的选择。图3显示依据本专利技术实施例的使用者界面。使用者界面1200 包括一标的及投资策略选择区1210、 一选择权商品选择区1220、 一投资明 细显示区1230、与一获利分析显示区1240。标的及投资策略选择区1210中 显示商品及策略管理模块110中的选择权商品标的及其相应的投资策略。在 一些实施中，选择权商品标的及其相应的投资策略可以设计为下拉式选单供 使用者进行选择。选择权商品选择区1220中可以在投资策略的不同动作中 分别显示特定的选择权商品，且接受相应的选择。在一些实施例中，相应不 同动作的操作程序可以利用不同颜色来显示，以增加动作的识别度。值得注 意的是，选择权商品选择区1220的显示可以依据策略引导模块1300的指示 进行。策略引导模块1本文档来自技高网...

【技术保护点】
一种金融商品的引导式投资系统，包括：　一商品及策略管理模块，包括：　一储存单元，包括至少一选择权商品标的、与相应该选择权商品标的的多个投资策略；　一使用者界面，用以显示该商品及策略管理模块中的该选择权商品标的、与所述投资策 略，且接收相应该选择权商品标的的选择以及相应所述投资策略中的一者的选择，其中选定的该投资策略包括至少一第一动作与一第二动作，且该第一动作与该第二动作分别定义相应选定的该投资策略的一投资内容；以及　一策略引导模块，依据该第一动作的该投资 内容，撷取至少一第一选择权商品，并将该第一选择权商品显示于该使用者界面中，通过该使用者界面接收相应该第一选择权商品中至少一者的选择，依据选定的该第一选择权商品、与该第二动作的该投资内容，撷取至少一第二选择权商品，且将该第二选择权商品显示于该使用者界面中，通过该使用者界面接收相应该第二选择权商品中至少一者的选择，以及依据选定的该第一选择权商品与选定的该第二选择权商品生成一策略投资组合，用以投资。

【技术特征摘要】

【专利技术属性】
技术研发人员：江秉璁，江政韩，林宗达，许志诚，
申请(专利权)人：凌群电脑股份有限公司，
类型：发明
国别省市：71[中国|台湾]