【技术实现步骤摘要】
本专利技术属于金融风险管理，特别涉及基于多元数据的可疑客户识别与报送方法及系统。
技术介绍
1、在当今复杂的金融和社会环境下,有效地开展反洗钱工作变得尤为重要且具有挑战性。反洗钱是指通过识别和阻止洗钱行为，防止非法资金流入正常经济体系，保护金融体系的稳定和安全。在银行反洗钱工作中，问题最多的三个环节分别是：可疑客户监测模型建模阶段、可疑客户分析阶段、反洗钱分析报告撰写阶段。在可疑客户分析阶段，现有反洗钱工作建立在庞大的客户基数上，每年需管理数万名可疑客户，需排查数万余笔可疑交易。传统反洗钱流程复杂，需跨系统多维度识别且数据要素不完整，客户排查费时费力。此外，合规专员还需进行详尽的分析挖掘与横向排查，单份反洗钱报告平均处理时长以天为单位，极大程度增加了反洗钱工作的负担与复杂度。
2、如公开号为cn117217881a的中国专利技术专利申请公开了一种基于客户特征的风险监测方法及装置，该方法包括：获取客户信息；对客户信息进行目标身份识别，并在身份识别通过的情况下进行数据提取，得到目标客户信息；将目标客户信息输入至可疑交易监测模型中...
【技术保护点】
1.基于多元数据的可疑客户识别与报送方法，其特征在于，包括以下步骤：
2.根据权利要求1所述的基于多元数据的可疑客户识别与报送方法，其特征在于，所述外部数据包括第三方数据、公共及政务数据，通过隐私计算引入；所述第三方数据包括客户的运营商数据及水电燃气费数据，所述公共及政务数据包括客户的公积金缴交等级、医保缴交等级、生育保险缴交等级、养老保险缴交等级、工伤保险缴交等级及失业保险缴交等级。
3.根据权利要求2所述的基于多元数据的可疑客户识别与报送方法，其特征在于，所述客户数据集的构建方法为：
4.根据权利要求1所述的基于多元数据的可疑客...
【技术特征摘要】
1.基于多元数据的可疑客户识别与报送方法，其特征在于，包括以下步骤：
2.根据权利要求1所述的基于多元数据的可疑客户识别与报送方法，其特征在于，所述外部数据包括第三方数据、公共及政务数据，通过隐私计算引入；所述第三方数据包括客户的运营商数据及水电燃气费数据，所述公共及政务数据包括客户的公积金缴交等级、医保缴交等级、生育保险缴交等级、养老保险缴交等级、工伤保险缴交等级及失业保险缴交等级。
3.根据权利要求2所述的基于多元数据的可疑客户识别与报送方法，其特征在于，所述客户数据集的构建方法为：
4.根据权利要求1所述的基于多元数据的可疑客户识别与报送方法，其特征在于，所述可疑客户识别模型的构建方法具体为：
5.根据权利要求1所述的基于多元数据的可疑客户识别与报送方法，其特征在于，所述图计算的处理流程为：
6.根据权利要求5所述的基...
【专利技术属性】
技术研发人员：林敏，黄慧萍，李科炜，潘敏耀，翁羽莹，徐泉旺，
申请(专利权)人：中国建设银行股份有限公司福建省分行，
类型：发明
国别省市：
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