一种利用通用交易流水产生会计分录的方法及系统技术方案

本发明专利技术提供一种利用通用交易流水产生会计分录的方法及系统，系统的流水接入模块用于接收通用交易流水信息并将部分字段设置为验证接口字段；合法性验证模块用于验证流水合法性；会计模型匹配模块，根据交易行为码判断该条通用交易流水信息对应的金融交易类型是否需要协同，以通用交易流水信息中的产品码和交易行为码作为匹配条件，从会计模型配置表中筛选出符合条件的会计模型；分录流水生产模块将通用交易流水信息与会计模型配置表、核算码表对应的条目进行结合，生成对应的会计分录。本发明专利技术通过自动化处理，显著提高了会计分录的生成效率；通过预设的验证规则和会计模型配置表，降低了人为错误的风险；借贷平衡检查步骤确保了交易数据的准确性和合规性。

【技术实现步骤摘要】

本专利技术涉及金融信息处理，尤其涉及一种能够自动化、智能化地根据业务系统产生的通用交易流水信息生成会计分录的方法。

技术介绍

1、目前，国内商业银行的业务系统交易与核算紧密捆绑，会计规则与交易绑定，交易的完成以核算记账确认为前提，二者深度耦合，核算记账显著影响交易响应时间。

2、另外，无论是业务模式创新，还是核算要求发生变化，都要对交易系统和核算逻辑进行调整，由于科技系统优化周期长，进而严重影响对业务创新的支持，不能快速响应市场需求。

3、其次，现有的交易与核算捆绑的模式不利于内部精细化管理，现有的业务系统更侧重核算需要，对于一些重要管理类的数据需要手工统计和分析，存在时效性和准确性较差，分析的深度和广度不足的问题。

4、最后，由于核算功能存在于各个业务系统，会出现核算规则管理分散，账务数据分散，数据标准不统一，数据统计成本过高等问题，进而影响信息披露和监管报送，成为数据信息短板。例如，国内商业银行涉及核算的系统包括但不限于存款系统、贷款系统、资金系统、票据系统、增值税系统等，各个系统承担系统内产品的交易核算职能，甚至部本文档来自技高网...

【技术保护点】

1.一种利用通用交易流水产生会计分录的方法，其特征在于，步骤如下：

2.如权利要求1所述的一种利用通用交易流水产生会计分录的方法，其特征在于，所述核算码表包括：核算码、科目号、科目名称、科目属性等信息。

3.如权利要求1所述的一种利用通用交易流水产生会计分录的方法，其特征在于，所述通用交易流水信息还包括交易日期、记账日期、交易机构、账务机构、交易币种。

4.一种利用通用交易流水产生会计分录的系统，其特征在于，包括：流水接入模块、合法性验证模块、会计模型匹配模块、分录流水生产模块、平衡检查模块，其中，

5.如权利要求4所述的一种利用通用交易流...

【技术特征摘要】

1.一种利用通用交易流水产生会计分录的方法，其特征在于，步骤如下：

2.如权利要求1所述的一种利用通用交易流水产生会计分录的方法，其特征在于，所述核算码表包括：核算码、科目号、科目名称、科目属性等信息。

3.如权利要求1所述的一种利用通用交易流水产生会计分录的方法，其特征在于，所述通用交易流水信息还包括交易日期、记账日期、交易机构、账务机构、交易币种。

4.一种利用通用交易流水产生会计分...

【专利技术属性】
技术研发人员：刘洋，
申请(专利权)人：北京中关村银行股份有限公司，
类型：发明
国别省市：