三方存管处理系统和方法技术方案

本发明专利技术公开了一种三方存管交易处理方法和系统。该方法包括：用户交易单元向总部通讯单元发送交易请求；总部通讯单元接收来自用户交易单元的交易请求，其中，每个发送请求的用户对应一个资金交易模块和至少一个转账资金模块，每个模块均与存管单元中的相应模块对应、并分别进行数据交换；根据所述交易请求，交易数据处理单元产生用户所需的交易资金数据；比较单元将该用户的交易资金模块中的资金数据与所需的交易资金数据进行比较；根据比较结果以预定的规则从该用户的其他转账资金模块向交易资金模块转账；交易资金模块与交易机构进行数据通信，完成请求的交易。本发明专利技术的系统和方法能够稳定、安全地交易，并且能够方便地实现证券交易资金的转账。

【技术实现步骤摘要】

本专利技术涉及一种证券交易管理系统，尤其涉及一种用于证券交易的 三方存管处理系统。
技术介绍
证券交易结算资金第三方存管是指用户证券交易结算资金交由银 行统一存管，由存管银行负责用户资金的存取。实施第三方存管后，证 券公司不再向用户提供交易结算资金存取服务，用户可以通过证券公司 或者银行提供的电话、网络、现场拒台等多种方式进行转账，同时，用 户的证券交易方式没有变化，仍然通过证券公司提供的渠道进行。第三方存管，，避免了券商挪用用户的证券交易结算资金，有效地防范了金 融风险，更好地保护了投资者的合法利益。在第三方存管系统中，证券公司担任用户交易结算资金的会计记账 主体，接受用户委托代其买卖证券并完成与结算公司和用户之间的清算交收和股份管理，向存管银行提供用户交易结算资金明细账；存管银行 担任用户交易结算资金的出纳和保管职责，负责管理用户的交易结算资 金管理账户和交易结算资金汇总账户，向用户提供交易结算资金存取服 务在现有的第三方存管系统中，每个用户在同 一时期只能选定其中的 一家具备存管业务资格的存管银行开立用户交易结算资金管理账户，建 立第三方存管关系。在用户进行交易后，相应的交易资金数据被传输到 银行端的交易结算资金管理账户，进行数据结算。在这种存管模式下，由于系统自身设置的原因，用户只能选择一个 存管机构进行各种交易，而无法同时选择多个银行进行银证资金转账， 这样大大降低了交易的效率和速度。而且，在上述存管模式下，用户所选择的存管银行的业务系统一旦发生故障，用户就无法进行交易结算， 影响证券交易，直接导致用户的交易安全性和稳定性降低。因此，现有 的第三方存管系统存在交易稳定性不高、安全性差且交易效率低的缺陷， 有必要提供一种新型的第三方存管系统在技术上解决上述技术问题。
技术实现思路
针对现有技术的缺陷，本专利技术提供了 一种在保证安全性的同时又稳 定、高效的三方存管处理方法与系统，从而能够通过多个存管单元高效、 稳定、安全地实现证券资金交易。本专利技术的三方存管管理方法包括以下步骤a.用户交易单元(200) 向总部通讯单元(102)发送交易请求；b.总部通讯单元接收来自用户交 易单元的交易请求，其中，对应于每个发送请求的用户对应一个资金交 易模块和至少一个转账资金模块，每个模块均与相应存管模块对应、并 分别进行数据交换；c.根据所述交易请求，交易数据处理单元产生用户 所需的交易资金数据；d.比较单元将该用户的交易资金模块中的资金数 据与所需的交易资金数据进行比较；e.根据比较结果以预定的规则从该用户的其他转账资金模块向交易资金模块转账；f.交易资金模块与交易 机构进行数据通信，完成请求的交易。在第一种优选实施方式中，步骤d进一步包括将一个转账资金模 块中的资金数据与交易资金模块中的资金数据之和与所需的交易资金数 据进行比较，在此基础上，步骤e包括当该转账资金模块中的资金数 据与交易资金模块中的资金数据之和大于或等于所需的交易资金数据 时，通过交易资金模块进行交易；当所述资金数据之和小于所需的交易 资金数据时，则交易失败，并转至步骤a。其中，优选地，当该转账资金 模块中的资金数据与交易资金模块中的资金数据之和大于或等于所需的 交易资金数据时，直接从交易资金模块和转账资金模块扣除资金数据， 并通过交易资金^^莫块进行交易。在第二种优选实施方式中，其特征在于，步骤d进一步包括e21.将所有转账资金模块中的资金转至交易资金模块；e22.当交易资金模块中的资金数据大于或等于所需的交易资金数据 时，通过交易资金模块进行交易；当交易资金模块中的资金数据小于所 需的交易资金数据时，则交易失败，并转至步骤a。 在第三种优选实施方式中，步骤d进一步包括 e31.从每个转账资金模块按预定比例向交易资金模块转移资金； e32.将交易资金模块的资金数据与交易所需的资金数据相比较； e33.如果交易资金模块的资金数据小于交易所需的资金数据，则按 照所述预定比例从各转账资金模块向交易资金模块转账，如果各转账资 金模块的全部资金全部转账后，交易资金^f莫块的资金数据小于交易所需 的资金数据，则交易失败并转至步骤a;e34.如果资金数据大于或等于交易所需的资金数据，则通过交易资 金模块进行交易。优选地，步骤b中各模块与相应的存管模块之间经过协议转换后 进行数据交换。本专利技术的第三方存管系统包括用于发送交易请求的用户交易单元； 用于根据来自总部子系统的交易请求与总部子系统进行交易的交易机 构；用于与总部子系统进行交易资金数据交换的存管单元；用于对交易 请求进行处理并将处理结果发送给相应部件的总部子系统，其中，总部子系统进一步包括用于从用户交易单元接收交易请求 并且将处理结果发送给各用户交易单元的总部通讯单元；资金模块数据 库，对应于每个发送交易请求的用户设有一个证券资金交易模块和至少 一个转账资金模块，每个模块均与用户相应的存管单元中的存管模块对 应；用于在各资金模块与相应的存管模块之间进行数据交换的存管通讯 单元；用于根据来自总部通讯单元的数据产生所需的交易资金数据的交 易数据处理单元；用于将该用户的交易资金模块中的资金数据与所需的 交易资金数据进行比较的比较单元；用于根据所需的交易资金数据控制 交易资金模块进行交易的交易资金模块控制单元；用于从该用户的转账 资金模块向交易资金模块转账的转账资金模块控制单元。优选地，所述存管通讯单元进一步包括协议转换模块，用于对向存管单元侧传输的数据进行协议转换。优选地，所述用户交易单元进一步包括用户交易终端、交易中间件、 银证处理机和交易终端数据库。优选地，所述存管单元包括用户交易结算处理装置，在用户交易结 算处理装置中设置有对应各用户的存管模块。优选地，所述存管模块与相应用户的交易资金模块同步。相对于原有业务系统，本专利技术通过为单个用户设置一组用户证券资 金模块，分别与此用户在不同的存管银行开立的用户交易结算资金管理 账户建立第三方存管对应关系的方式，在证券系统中实现单用户多银行 第三方存管业务模式。在这种模式下，用户的交易结算资金分别存管在 不同的存管银行，用户通过各自的转账途径，在证券公司和存管银行间 进行交易结算资金存取。因此，在用户所选择的某个存管银行系统故障 的情况下，本专利技术的第三方存管系统仍然能够进行转账和交易，大大提高了交易系统的安全性。而且，证券公司可以对同一用户在不同存管银行的资金分别进行管 理，用户也可以使用部分或全部资金进行证券交易，并可统一使用、管 理自己在不同银行的证券交易结算资金，使得交易的便捷性大大提高。附图说明图l是本专利技术的三方存管处理系统的结构示意图； 图2是本专利技术的一种实施方式的第三方存管处理方法的流程图。具体实施方式图1是本专利技术的三方存管处理系统的示意图。如图所示，所述三方 存管处理系统包括总部子系统100、用户交易单元200、交易机构300和 存管单元400。其中总部子系统100进一步包括总部通讯单元102、交易数据处理单元 103、比较单元104、交易资金模块控制单元105、转账资金模块控制单 元106、存管通讯单元107和资金模块数据库108。用户交易单元200可以在各证券营业部中实现，所述用户交易单元 200可以包括拒台用户终端、交易中间件、银证处理本文档来自技高网...

【技术保护点】
一种三方存管交易处理方法，其特征在于，包括以下步骤：　　　　ａ．用户交易单元（２００）向总部通讯单元（１０２）发送交易请求；　　　　ｂ．总部通讯单元（１０２）接收来自用户交易单元（２００）的交易请求，其中，每个发送请求的用户对应一个资金交易模块和至少一个转账资金模块，每个模块均与存管单元（４００）中的相应模块对应、并分别进行数据交换；　　　　ｃ．根据所述交易请求，交易数据处理单元（１０３）产生用户所需的交易资金数据；　　　　ｄ．比较单元（１０４）将该用户的交易资金模块中的资金数据与所需的交易资金数据进行比较；　　　　ｅ．根据比较结果以预定的规则从该用户的其他转账资金模块向交易资金模块转账；　　　　ｆ．交易资金模块与交易机构（３００）进行数据通信，完成请求的交易。

【技术特征摘要】
1、一种三方存管交易处理方法，其特征在于，包括以下步骤a.用户交易单元(200)向总部通讯单元(102)发送交易请求；b.总部通讯单元(102)接收来自用户交易单元(200)的交易请求，其中，每个发送请求的用户对应一个资金交易模块和至少一个转账资金模块，每个模块均与存管单元(400)中的相应模块对应、并分别进行数据交换；c.根据所述交易请求，交易数据处理单元(103)产生用户所需的交易资金数据；d.比较单元(104)将该用户的交易资金模块中的资金数据与所需的交易资金数据进行比较；e.根据比较结果以预定的规则从该用户的其他转账资金模块向交易资金模块转账；f.交易资金模块与交易机构(300)进行数据通信，完成请求的交易。2、 根据权利要求1所述的三方存管交易处理方法，其特征在于，步 骤d进一步包括将一个转账资金模块中的资金数据与交易资金模块中 的资金数据之和与所需的交易资金数据进行比较。3、 权利要求2所述的三方存管交易处理方法，其特征在于，步骤e 包括当该转账资金模块中的资金数据与交易资金模块中的资金数据之 和大于或等于所需的交易资金数据时，通过交易资金模块进行交易；当 所述资金数据之和小于所需的交易资金数据时，则交易失败，并转至步 骤a。4、 权利要求3所述的三方存管交易处理方法，其特征在于，步骤e 进一步包括当该转账资金模块中的资金数据与交易资金模块中的资金 数据之和大于或等于所需的交易资金数据时，直接从交易资金模块和转 账资金模块扣除资金数据，并通过交易资金模块进行交易。5、 根据权利要求1所述的三方存管系统的处理方法，其特征在于， 步骤e进一步包括e21.将所有转账资金模块中的资金转至交易资金模块；e22.当交易资金模块中的资金数据大于或等于所需的交易资金数据时，通过交易资金模块进行交易；当交易资金模块中的资金数据小于所需的交易资金数据时，则交易失败，并转至步骤a。6、 根据权利要求1所述的第三方存管系统的处理方法，其特征在于， 步骤e进一步包括e31.从每个转账资金模块按预定比例向交易资金模块转移资金； e32.将交易资金模块的资金数据与交易所需的资金数据相比较； e33.如果交易资金模块的资金数据小于交易所需的资金数据，则按照所述预定比例从各转账资金模块向交易资金模...

【专利技术属性】
技术研发人员：李玮，毕玉国，李兵，姜永良，张勇，李世洪，刘传新，李学军，支连营，李民鹏，
申请(专利权)人：齐鲁证券有限公司，
类型：发明
国别省市：88[中国|济南]