一种反洗钱识别方法、系统、装置及介质制造方法及图纸

本发明专利技术公开了一种反洗钱识别方法、系统、装置及介质。该识别方法通过获取支付方的目标支付数据并依次进行数据处理和特征提取，得到目标特征支付数据；通过训练好的反洗钱模型对目标特征支付数据进行识别，得到目标风险识别结果；反洗钱模型通过以下步骤训练得到：获取支付方的历史支付记录数据和历史支付结果数据；并依次进行数据处理和特征提取后，得到样本特征支付数据；根据训练特征支付数据对反洗钱模型进行迭代训练；根据验证特征支付数据对反洗钱模型进行准确度验证，得到训练好的反洗钱模型。该识别方法可以识别用户通过不同收款金融机构进行支付是否存在洗钱行为特征，有效地避免支付方的经营风险。本发明专利技术可广泛应用于金融技术领域。

【技术实现步骤摘要】

本专利技术涉及金融，尤其是一种反洗钱识别方法、系统、装置及介质。

技术介绍

1、近年来，网络支付已成为各行业的基本功能，每秒都有大量的网络支付在进行。各种电信网络诈骗、网络赌博等违法所得的资金也通过这些网络支付进行洗钱，其通过在支付系统中开设大量假用户，利用支付方(企业、学校等)系统的正常业务行为，例如打赏，虚拟交易等，进行快速拆分资金和多层转移和合并，对支付方的正常经营带来极大风险。

2、目前，各个银行和支付平台等金融机构由于法定的职责，已建立各自的内部反洗钱模型和方法及相关系统，这些反洗钱模型的识别精度相对较高。但这些内部的反洗钱模型不对外共享，并且不同的金融机构之间不能把各自的用户数据转移或共享，导致洗钱集团通过不断切换收款方的银行或支付平台，进而逃避了反洗钱系统的拦截。还有，支付方由于无法限制用户使用的金融机构，容易在不知情的情况下出现洗钱行为，为支付方的正常经营带来风险。因此，现有技术存在的问题还亟需解决和优化。

技术实现思路

1、本专利技术的目的在于至少一定程度上解决相关技术中存在的技本文档来自技高网...

【技术保护点】

1.一种反洗钱识别方法，其特征在于，包括：

2.根据权利要求1所述的一种反洗钱识别方法，其特征在于，所述获取所述支付方各个用户的历史支付记录数据，以及与所述历史支付记录数据对应的金融机构的历史支付结果数据的步骤之后，所述方法还包括：

3.根据权利要求2所述的一种反洗钱识别方法，其特征在于，所述对所述历史支付记录数据和所述历史支付结果数据依次进行数据处理和特征提取后，得到样本特征支付数据，包括：

4.根据权利要求3所述的一种反洗钱识别方法，其特征在于，所述训练特征支付数据和所述验证特征支付数据通过以下步骤得到：

5.根据权利要求4所述的一种反...

【技术特征摘要】

1.一种反洗钱识别方法，其特征在于，包括：

2.根据权利要求1所述的一种反洗钱识别方法，其特征在于，所述获取所述支付方各个用户的历史支付记录数据，以及与所述历史支付记录数据对应的金融机构的历史支付结果数据的步骤之后，所述方法还包括：

3.根据权利要求2所述的一种反洗钱识别方法，其特征在于，所述对所述历史支付记录数据和所述历史支付结果数据依次进行数据处理和特征提取后，得到样本特征支付数据，包括：

4.根据权利要求3所述的一种反洗钱识别方法，其特征在于，所述训练特征支付数据和所述验证特征支付数据通过以下步骤得到：

5.根据权利要求4所述的一种反洗钱识别方法，其特征在于，所述根据所述验证特征支付数据中各个用户的特征数据对...

【专利技术属性】
技术研发人员：袁健亮，
申请(专利权)人：广州原型科技有限公司，
类型：发明
国别省市：