一种金融机构反洗钱异常数据的自查预警引擎工具制造技术

本申请公开了一种金融机构反洗钱异常数据的自查预警引擎工具。其包括规则管理模块，用于管理多个针对不同金融机构数据质量治理的校验规则；数据校验模块，用于从接收目录读取目标数据文件，根据校验规则，通过跑批对目标数据文件进行批量校验，对目标数据文件中不符合校验规则的异常数据进行提取，生成校验结果；数据治理模块，用于对异常数据，按照数据归属进行治理任务分配，并将治理任务发送给相应归属金融机构；接收治理任务的相应归属金融机构反馈的治理结果和办结操作。通过本申请能够对不符合规则的异常数据进行提取，实现对异常数据的主动定位、跟踪，提前摸清数据质量，督促机构内部事先整改，达到数据质量的内部治理。

【技术实现步骤摘要】

本申请涉及金融，特别是涉及一种金融机构反洗钱异常数据的自查预警引擎工具。

技术介绍

1、数据治理的重点就是在客户和交易两部分，这意味着每个机构都要面临庞大的数据量，让人无从下手。从数据本身来说，一方面数据涉及客户信息及交易信息，数据量庞大，分布散、业务场景复杂等；另一方面是历史数据存储混乱、信息收集标准变更、系统切换、数据处理不到位等多方面带来的数据质量问题，难以抽丝剥茧、追溯根源。从机构层面来说，一方面部分机构对数据治理的认识不到位，未投入资源或者投入资源有限，导致专业力量较弱、相关部门不配合，另一方面数据治理是一项长期工作，效果难以立竿见影，尚未建立起专属的“数据文化”。

2、在一个传统的反洗钱合规流程中，数据往往在需要使用时才发现问题，例如监管报表、模型跑批等，合规人员将这些问题零零散散地向技术人员进行反馈，随后采取打补丁式地进行修正，金融机构缺乏能够系统性地主动查找问题数据根源的工具。

技术实现思路

1、本申请提供一种金融机构反洗钱异常数据的自查预警引擎工具，旨在帮助金融机构系统性地主动查本文档来自技高网...

【技术保护点】

1.一种金融机构反洗钱异常数据的自查预警引擎工具，其特征在于，包括：

2.根据权利要求1所述的金融机构反洗钱异常数据的自查预警引擎工具，其特征在于，所述校验规则包括初始化的内置校验规则和金融机构根据自身实际需要灵活配置的校验规则；所述初始化的内置校验规则基于监管机构对金融机构反洗钱现场检查数据要求总结得到。

3.根据权利要求1所述的金融机构反洗钱异常数据的自查预警引擎工具，其特征在于，所述校验规则包括格式类校验规则、内容合规类校验规则和逻辑合理性校验规则。

4.根据权利要求1所述的金融机构反洗钱异常数据的自查预警引擎工具，其特征在于，所述目标数据文件的...

【技术特征摘要】

1.一种金融机构反洗钱异常数据的自查预警引擎工具，其特征在于，包括：

2.根据权利要求1所述的金融机构反洗钱异常数据的自查预警引擎工具，其特征在于，所述校验规则包括初始化的内置校验规则和金融机构根据自身实际需要灵活配置的校验规则；所述初始化的内置校验规则基于监管机构对金融机构反洗钱现场检查数据要求总结得到。

3.根据权利要求1所述的金融机构反洗钱异常数据的自查预警引擎工具，其特征在于，所述校验规则包括格式类校验规则、内容合规类校验规则和逻辑合理性校验规则。

4.根据权利要求1所述的金融机构反洗钱异常数据的自查预警引擎工具，其特征在于，所述目标数据文件的格式为csv文本文件，所述目标数据文件中的内容格式为utf-8编码，每个所述目标数据文件中的数据量小于或等于3000千万；在所述目标数据文件中，字段内容加半角双引号，字段间以半角单竖线或逗号分割；所述协议文件中的内容采用json格式数据，所述协议文件的名称使用中英文、数字、下划线、中划线，且名称长度小于或等于20个字符。

5.根据权利要求1所述的金融机构反洗钱异常数据的自查预警引擎工具，其特征在于...

【专利技术属性】
技术研发人员：李瑾娜，薛向东，王滑，杨旭，张双双，张晓艳，
申请(专利权)人：东华软件股份公司，
类型：发明
国别省市：