一种多人共用资金账号的分析处理方法和系统技术方案

本发明专利技术提出了一种多人共用资金账户的分析处理方法和系统，通过对交易数据进行预处理并导入到数据库，增加持有人概念并将开户人设置为资金账户默认的持有人，根据实际业务和资金交易发生情况并结合交易事件、交易类型修改交易记录表和人卡关系表，添加人卡关系记录，以更小更细的维度将资金账户各条交易记录划分到不同持有人名下，更准确地分析资金账户在各个持有人使用时的交易关联情况、统计各自使用阶段的报表，在后续数据分析中以持有人角度筛选、分析潜在的有价值线索，从持有人交易报表和交易关联性上为各大平台使用资金账号非法转移资金提供更准确可靠的分析结果并进行可视化直观展示，解决了现有技术中仅以资金账户或开户人去分析的不足。

【技术实现步骤摘要】

本专利技术涉及资金分析，具体涉及一种多人共用资金账号的分析处理方法和系统。

技术介绍

1、随着银行与三方支付系统的不断发展，在线支付的方式已经普及到人们生活的各个方面，与此同时，从事非法交易的行为的平台也越来越多，这些非法平台隐匿性高，在线支付系统很难阻止这种非法交易行为。

2、大量的资金交易共用账号给资金分析工作带来了分析技术壁垒，耗费更大的人力和时间也不一定能获得正确的结果。

3、在实际使用中，现有的资金分析方法只能按照银行卡、交易账号等资金账号或开户人来分析某个对象的资金交易，无法满足将一个资金账号某一些交易记录划为其他实际持有人，同时也造成现有资金分析结果中无价值的信息较多，失去了可视化展示分析结果的意义。

4、因此，研发一种能够快速有效地针对多人共用资金账号的分析方法显得十分重要。

技术实现思路

1、本专利技术针对上述现有技术中一个或多个技术缺陷，提出了如下技术方案。

2、基于本专利技术的第一方面，提出了一种多人共用资金账号的分析处理方法，包括：...

【技术保护点】

1.一种多人共用资金账户的分析处理方法，其特征在于，包括：

2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述交易记录表用于存储资金账户的所有交易记录，表中字段包括：记录ID、本方卡号、本方开户人、对方卡号、对方开户人、交易金额、存储类型、交易方式、交易流水号、交易时间、交易发生地、摘要、备注、本方证件号码、对方证件号码、本方证件类型、对方证件类型、本方人卡关系ID、对方人卡关系ID。

3.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述人卡关系表用于存储所有资金账户和持有人的关系，表中字段包括：人卡关系ID、卡号、持有人姓名、持有人证件号码、持有人证件类型、交易起始时间、...

【技术特征摘要】

1.一种多人共用资金账户的分析处理方法，其特征在于，包括：

2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述交易记录表用于存储资金账户的所有交易记录，表中字段包括：记录id、本方卡号、本方开户人、对方卡号、对方开户人、交易金额、存储类型、交易方式、交易流水号、交易时间、交易发生地、摘要、备注、本方证件号码、对方证件号码、本方证件类型、对方证件类型、本方人卡关系id、对方人卡关系id。

3.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述人卡关系表用于存储所有资金账户和持有人的关系，表中字段包括：人卡关系id、卡号、持有人姓名、持有人证件号码、持有人证件类型、交易起始时间、交易结束时间、交易类型。

4.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述交易记录报表用于统计所有交易记录，表中字段包括总交易金额、总交易次数、对手个数、总流入资金、总流出资金、转...

【专利技术属性】
技术研发人员：杨天虎，郭弘，张磊，姚志强，刘明，李密，
申请(专利权)人：厦门市美亚柏科信息安全研究所有限公司，
类型：发明
国别省市：