【技术实现步骤摘要】
本专利技术涉及金融数据处理，尤其涉及一种资金对账稽核方法、系统、设备及介质。
技术介绍
1、近年来，支付业务线上流程逐渐方便、高效、多样化，伴随着用户开户数量的迅速增加和交易数量的成倍增长，出于安全和审慎原则的需要，需加强自身的内部风险控制的力度，进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正，而作为传统事后稽核业务的银企对账就再次被提高到了极其重要的高度。资金对账是银行/企业会计核算的基本要求、防范风险的重要环节和确保账务准确的重要措施，但部分企业对账手段落后，仍以人工对账为主，由于对账单种类繁多，既浪费了人力、物力和财力，又不能有效提高对账效率和质量。
技术实现思路
1、本专利技术实施例提供一种资金对账稽核方法、系统、设备及介质，以解决相关技术存在的问题，技术方案如下：
2、第一方面，本专利技术实施例提供了一种资金对账稽核方法，包括：
3、获取对账凭证信息，根据对账凭证信息生成待对账的企业账信息；
4、基于对账人的银行账户授权范围定期获取银行交易明细文件，对银行交易明细文件进行标准化处理，生成待清账的银行账信息；
5、提取银行账信息中的关键字段信息，基于关键字段信息将银行账信息以及企业账信息进行匹配，执行自动对账操作并生成对账结果；
6、根据对账结果筛选出无法自动对账的未达账项，根据未达账项推送待对账提醒。
7、在一种实施方式中，对账凭证信息包括企业的银行科目会计凭证以及交易流水明细。
8、在一种实施方
9、获取对账人的银行账户信息，根据银行账户信息以及预设的周期范围，向第三方银行平台发送获取交易流水指令信息以及账户余额指令信息，接收第三方银行平台返回的银行交易明细文件进行存储，银行交易明细文件包含交易流水以及余额文件。
10、在一种实施方式中，标准化处理的方法为：
11、接收银行返回的银行交易明细文件进行内容解析，得到解析数据；
12、基于预设的标准模板对解析数据进行标准模板数据处理，得到待清账的银行账信息。
13、在一种实施方式中，银行账信息的生成方法包括：
14、根据附言摘要备注信息判断交易流水的类型；
15、在交易流水的类型为银企直联类流水或上划下拨类流水的情况下，将附言摘要备注信息中附言内容相同的交易流水合并生成一条银行凭证；
16、在交易流水的类型为普通流水的情况下，每条交易流水生成一条银行凭证。
17、在一种实施方式中，还包括：
18、根据对账结果生成余额调节表，对余额调节表进行展示；
19、根据余额调节表生成调整指令，根据调整指令对未达账项进行调整使银行账信息以及企业账信息保持一致。
20、在一种实施方式中，待对账提醒的推送内容包括：付款银行账户名、付款银行账号、收款银行账户名称、收款银行账号、摘要、附言、用途、金额、交易流水借贷方标识以及交易时间。
21、第二方面，本专利技术实施例提供了一种资金对账稽核系统，执行如上述的资金对账稽核方法。
22、第三方面，本专利技术实施例提供了一种电子设备，该装置包括：存储器和处理器。其中，该存储器和该处理器通过内部连接通路互相通信，该存储器用于存储指令，该处理器用于执行该存储器存储的指令，并且当该处理器执行该存储器存储的指令时，使得该处理器执行上述各方面任一种实施方式中的方法。
23、第四方面，本专利技术实施例提供了一种计算机可读存储介质，计算机可读存储介质存储计算机程序，当计算机程序在计算机上运行时，上述各方面任一种实施方式中的方法被执行。
24、上述技术方案中的优点或有益效果至少包括：
25、本专利技术适用于财务数据处理领域，获取对账凭证信息并生成待对账的企业账信息；基于预设账户以及周期通过银联平台获取网上银行的银行交易明细文件；对获取到的银行交易明细文件进行标准化处理获取，生成标准的待处理银行账信息；提取银行交易明细中的附言摘要金额等关键字段信息，将对应字段信息与前置核算财务软件的账务信息进行匹配，确定银行交易明细中的附言摘要金额等关键字段信息与账务信息的匹配规则；基于匹配规则和预设的运行频率执行自动对账，获得对账结果，并生成企业的余额调节表。对于无法自动对账的未清项，给财务核算系统推送待对账据待办，催促业务人员进行数据办理。
26、本专利技术通过自动化处理操作实现了替代人工逐笔核对，缩短了对账清账周期，提高对账效率和准确性，简便获取余额调节表的过程。
27、上述概述仅仅是为了说明书的目的，并不意图以任何方式进行限制。除上述描述的示意性的方面、实施方式和特征之外，通过参考附图和以下的详细描述，本专利技术进一步的方面、实施方式和特征将会是容易明白的。
本文档来自技高网...【技术保护点】
1.一种资金对账稽核方法，其特征在于，包括：
2.根据权利要求1所述的资金对账稽核方法，其特征在于，所述对账凭证信息包括企业的银行科目会计凭证以及交易流水明细。
3.根据权利要求1所述的资金对账稽核方法，其特征在于，所述银行交易明细文件的获取方法为：
4.根据权利要求1所述的资金对账稽核方法，其特征在于，所述标准化处理的方法为：
5.根据权利要求1所述的资金对账稽核方法，其特征在于，所述银行账信息的生成方法包括：
6.根据权利要求1所述的资金对账稽核方法，其特征在于，还包括：
7.根据权利要求1所述的资金对账稽核方法，其特征在于，所述待对账提醒的推送内容包括：付款银行账户名、付款银行账号、收款银行账户名称、收款银行账号、摘要、附言、用途、金额、交易流水借贷方标识以及交易时间。
8.一种资金对账稽核系统，其特征在于，执行如权利要求1～7任一所述的资金对账稽核方法。
9.一种电子设备，其特征在于，包括：处理器和存储器，所述存储器中存储指令，所述指令由处理器加载并执行，以实现如权利要求1～7
10.一种计算机可读存储介质，其特征在于，所述计算机可读存储介质内存储有计算机程序，所述计算机程序被处理器执行时实现如权利要求1～7任一所述的资金对账稽核方法。
...【技术特征摘要】
1.一种资金对账稽核方法，其特征在于，包括：
2.根据权利要求1所述的资金对账稽核方法，其特征在于，所述对账凭证信息包括企业的银行科目会计凭证以及交易流水明细。
3.根据权利要求1所述的资金对账稽核方法，其特征在于，所述银行交易明细文件的获取方法为：
4.根据权利要求1所述的资金对账稽核方法，其特征在于，所述标准化处理的方法为：
5.根据权利要求1所述的资金对账稽核方法，其特征在于，所述银行账信息的生成方法包括：
6.根据权利要求1所述的资金对账稽核方法，其特征在于，还包括：
7.根据权利要求1所述的资金对账稽核方法，其...
【专利技术属性】
技术研发人员：张纯艳，田鹏程，韩明桥，孙冠慧，谢晓建，刘淼，
申请(专利权)人：广东亿迅科技有限公司，
类型：发明
国别省市：
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