【技术实现步骤摘要】
本专利技术专利涉及金融领域，具体为一种保险行业提升团体客户反洗钱身份识别效率的自动化共享校验方法。
技术介绍
1、中国人民银行《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》规定，保险公司、保险资产管理公司、保险专业代理和保险经纪业务的机构，应履行该办法的监督管理规定。保险行业团体客户在契约、保全、理赔、收付费各环节均涉及到反洗钱识别，均需提供反洗钱材料，客户身份基本信息登记表、营业执照等相同的材料，每次需要团体客户单位申请盖章提供，在每次涉及该张保单团体业务业务处理时相关资料需反复提供，团体客户需频繁申请单位盖章用印，反洗钱识别流程长，手续繁琐，效率低下。
2、本专利技术主用来解决上述痛点问题，通过构建反洗钱身份识别信息机资料自动化共享校验方法，减轻人力物力消耗，提升反洗钱工作效率。
技术实现思路
1、
2、本专利技术专利的目的在于提供一种保险行业提升团体客户反洗钱身份识别效率的自动化共享校验方法，以解决上述
技术介绍
中提出的问题。
3、为了解决上述技术问题，本专利技术专利提供如下技术方案：一种保险行业提升团体客户反洗钱身份识别效率的自动化共享校验方法，包括以下步骤：
4、s1:在系统中选择客户办理业务类型，并录入客户初始信息；
5、所述业务类型包括投保、保全、理赔和收付费；
6、初始信息包括客户名称和统一信用代码；
7、s2:系统根据初始信息反馈客户详细信息，人工/系统对本次业务是否需要强化客户身份识别
8、所述强化客户身份识别进行判断的方法为查询客户是否为投保人、被保险人、受益人以及非自然人受益所有人为外国政要类、高风险国家和地区类客户和反洗钱一级风险等级客户，需开展强化客户身份识别；
9、当判断结果为是，则对客户身份信息进行强化，结束强化客户身份识别判断；
10、所述强化客户身份识别包括：登记《团体客户尽职调查表》和《高风险客户办理业务审批/授权表》；
11、当判断结果为否，进入步骤s3；
12、s3:人工/系统根据业务类型判断本次业务是否需要反洗钱客户身份识别；
13、所述不同业务类型的判断方法分别为：
14、投保：订立单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同。团体保险合同依照单个被保险人的保险费金额计算识别金额，对于合同中未列明被保险人保险费金额的，按人均保险费标准计算识别金额；
15、保全：申请领取保险金权益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如单个权益人给付金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上；
16、理赔：申请领取保险金权益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如单个权益人给付金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上；
17、收付费：非投保人、被保险人或保险合同上指定的受益人缴纳首期保险费的，需对实际缴费人进行客户身份识别；非投保人领取退还的保险费或现金价值的，无论金额大小，均应对实际领款人进行客户身份识别；
18、当结果判断为否，结束反洗钱客户身份识别判断；
19、当结果判断为是，进入步骤s4；
20、s4:人工/系统查询是否留存过非自然人客户反选钱身份识别信息及资料；
21、当查询结果为否，进入步骤s41；
22、当查询结果为是，进入步骤s42；
23、s41:补充身份识别信息，并进行审核和储存；
24、所述步骤s41中包括如下子步骤：
25、s411:完成非自然及其受益所有人反洗钱身份识别、登记身份级别信息和采集身份识别资料；
26、s412:省分公司管理部门对本次业务审核非自然人及其受益所有人反洗钱身份识别信息及识别资料；
27、所述系统提供第三方数据辅助查询；
28、当审核结果为不通过，返回步骤s411；
29、当审核结果为通过，进入步骤s413；
30、s413:系统储存本次交易非自然人及其受益所有人反洗钱身份识别信息和识别资料影像，记录至历次识别轨迹，供信息及资料查询和共享,并进入步骤5；
31、s42：调取并审核客户身份识别信息；
32、所述步骤s42中包括如下子步骤：
33、s421：系统调取最近一次交易留存的非自然人反洗钱身份识别信息并进行校验是否发生变化；
34、所述身份识别信息包括证件有效期和客户身份基本信息登记表；
35、当校验结果为发生变化时，返回步骤s411；
36、当校验结果为未发生变化时，进入步骤s:422；
37、s422：系统审核反洗钱客户身份识别信息是否正常；
38、所述系统提供第三方数据辅助查询；
39、当审核结果为正确，返回步骤s411；
40、当审核结果为不正确，返回步骤s5；
41、s5:正常办理业务
42、进一步的，所述第三方数据包括国家企业信用信息公示网、中国社会组织政务服务平台、全国社会组织信用信息公示平台、信用中国等主管部门官方网站，或通过天眼查和企查查。
43、进一步的，所述审核客户身份识别信息的方法为：通过第三方数据审核客户身份识别信息，同时，核实《客户身份基本信息登记表(团体)》内容准确性，以及留存非自然人客户及其受益所有人身份资料的准确、完整性。
44、本专利技术专利所达到的有益效果是：通过建立团体客户反洗钱身份识别信息及资料管理，以团体客户为中心，建立团体客户反洗钱身份识别信息库、身份识别资料影像库、团体客户反洗钱身份识别信息、识别资料影像、交易记录三者之间建立对应关系。在符合资料共享条件的情况下，本次交易结束后(不包括交易撤销、拒赔等情形)，以该团体客户反洗钱身份识别信息库及识别资料影像库中的最新记录作为本次交易团体客户身份识别的记录，无需再次登记信息及采集资料影像，有效提升团体客户新单、保全、理赔、收付费效率，并保证客户身份识别的准确性。
本文档来自技高网...【技术保护点】
1.一种保险行业提升团体客户反洗钱身份识别效率的自动化共享校验方法，其特征在于，包括如下步骤；
2.根据权利要求1所述的一种保险行业提升团体客户反洗钱身份识别效率的自动化共享校验方法，其特征在于：所述步骤S42中包括如下子步骤：
3.根据权利要求1和2任一项所述的一种保险行业提升团体客户反洗钱身份识别效率的自动化共享校验方法，其特征在于：所述第三方数据包括国家企业信用信息公示网、中国社会组织政务服务平台、全国社会组织信用信息公示平台、信用中国等主管部门官方网站，或通过天眼查和企查查。
4.根据权利要求1和2任一项所述的一种保险行业提升团体客户反洗钱身份识别效率的自动化共享校验方法，其特征在于：所述审核客户身份识别信息的方法为：通过第三方数据审核客户身份识别信息，同时，核实《客户身份基本信息登记表(团体)》内容，以及留存非自然人客户及其受益所有人身份资料。
5.根据权利要求1和2任一项所述的一种保险行业提升团体客户反洗钱身份识别效率的自动化共享校验方法，其特征在于：步骤S2中所述强化客户身份识别进行判断的方法为查询客户是否为投保人、被
6.根据权利要求1和2任一项所述的一种保险行业提升团体客户反洗钱身份识别效率的自动化共享校验方法，其特征在于：步骤S3中所述不同业务类型的判断方法分别为：
...【技术特征摘要】
1.一种保险行业提升团体客户反洗钱身份识别效率的自动化共享校验方法，其特征在于，包括如下步骤；
2.根据权利要求1所述的一种保险行业提升团体客户反洗钱身份识别效率的自动化共享校验方法，其特征在于：所述步骤s42中包括如下子步骤：
3.根据权利要求1和2任一项所述的一种保险行业提升团体客户反洗钱身份识别效率的自动化共享校验方法，其特征在于：所述第三方数据包括国家企业信用信息公示网、中国社会组织政务服务平台、全国社会组织信用信息公示平台、信用中国等主管部门官方网站，或通过天眼查和企查查。
4.根据权利要求1和2任一项所述的一种保险行业提升团体客户反洗钱身份识别效率的自动化共享校验方法，其特征在于：所述审...
【专利技术属性】
技术研发人员：施艳艳，庞晨，刘绘荣，朱家宁，张全仝，
申请(专利权)人：中国人寿保险股份有限公司江苏省分公司，
类型：发明
国别省市：
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