【技术实现步骤摘要】
本专利技术涉及金融，特别是涉及一种外汇业务风险等级评定引擎的创建方法、一种外汇业务风险等级的评定方法和一种外汇业务风险等级评定引擎的创建系统，以及一种外汇业务风险等级的评定系统。
技术介绍
1、随着市场竞争越来越激烈以及客户对外汇业务办理过程中的体验要求越来越高，外管局鼓励有条件的银行在对接交易风险准确识别的基础上便利外汇业务办理。对于开展外汇业务的银行来说，银行希望能够节省评估外汇业务风险的人力投入，同时防范外汇业务的风险。
2、通常，可以通过人力识别的方式评定外汇业务风险等级。但是，传统的人力识别方式存在人力投入大，依赖业务人员的经验以及无法通过外部数据或者历史数据交叉验证的问题，往往在最后监管检查时，存在不合规或者处罚的风险。
技术实现思路
1、鉴于上述问题，提出了本专利技术实施例以便提供一种克服上述问题或者至少部分地解决上述问题的一种外汇业务风险等级评定引擎的创建方法、一种外汇业务风险等级的评定方法和一种外汇业务风险等级评定引擎的创建系统，以及一种外汇业务风险等级的评定系统。
2、为了解决上述问题，本专利技术实施例公开了一种外汇业务风险等级评定引擎的创建方法，所述方法包括：获取外汇业务的多个风险等级评定因子；分别设定每个所述风险等级评定因子的运算方式；根据所述风险等级评定因子和所述运算方式配置至少一条风险等级评定规则；利用所述风险等级评定规则创建外汇业务风险等级评定引擎。
3、可选地，所述获取外汇业务的多个风险等级评定因子，包括：响应于针
4、可选地，所述根据所述风险等级评定因子和所述运算方式配置至少一条风险等级评定规则，包括：在多个所述风险等级评定因子中选择多个目标风险等级评定因子；为多个所述目标风险等级评定因子设定评定顺序、评定逻辑流程和因子评定条件；根据多个所述目标风险等级评定因子的评定顺序、评定逻辑流程、因子评定条件和运算方式配置至少一条所述风险等级评定规则。
5、可选地，在所述获取外汇业务的多个风险等级评定因子之后，所述方法还包括：分别设定每个所述风险等级评定因子的取值方式；所述风险等级评定因子包含：客户资产规模、经营范围、注册资本、信用声誉、开展业务年限、法人信用、交易币种金额、结算方式、交易频次、历史数据、资金来源、常见交易对手、交易对手制裁情况、交易对手交易次数、交易对手国别；所述候选运算方式包含：大于、等于、小于、包含、属于、不属于；所述取值方式包含：基于接口取值、基于函数取值。
6、本专利技术实施例还公开了一种外汇业务风险等级的评定方法，所述方法包括：获取外汇业务的外汇业务数据；根据所述外汇业务数据和根据如上所述的外汇业务风险等级评定引擎的创建方法，创建所得的外汇业务风险等级评定引擎，确定所述外汇业务的风险等级评定结果。
7、可选地，所述根据所述外汇业务数据和根据如上所述的外汇业务风险等级评定引擎的创建方法，创建所得的外汇业务风险等级评定引擎，确定所述外汇业务的风险等级评定结果，包括：将所述外汇业务数据和所述外汇业务风险等级评定引擎中风险等级评定规则中，至少一个风险等级评定因子的因子评定条件进行比较，确定至少一个所述风险等级评定因子的因子评定结果；根据至少一个所述因子评定结果和所述风险等级评定规则的规则评定条件确定所述外汇业务的风险等级评定结果。
8、可选地，所述将所述外汇业务数据和所述外汇业务风险等级评定引擎中风险等级评定规则中，至少一个风险等级评定因子的因子评定条件进行比较，确定至少一个所述风险等级评定因子的因子评定结果，包括：从所述外汇业务数据中筛选出与至少一个所述风险等级评定因子对应的外汇业务交易参数；将所述外汇业务交易参数和所述因子评定条件进行比较，确定所述因子评定结果。
9、可选地，所述将所述外汇业务交易参数和所述因子评定条件进行比较，确定所述因子评定结果，包括：判断所述外汇业务交易参数是否满足至少一个所述因子评定条件；若存在满足所述因子评定条件的所述外汇业务交易参数，则将存在的因子评定条件对应的因子评定结果确定为所述风险等级评定因子的因子评定结果。
10、可选地，所述根据至少一个所述因子评定结果和所述风险等级评定规则的规则评定条件确定所述外汇业务的风险等级评定结果，包括：判断至少一个所述因子评定结果是否满足所述规则评定条件；若每个所述因子评定结果均满足所述规则评定条件，则将所述规则评定条件的第一风险等级评定结果确定为所述外汇业务的风险等级评定结果；若每个所述因子评定结果均不满足所述规则评定条件，则将所述规则评定条件的第二风险等级评定结果确定为所述外汇业务的风险等级评定结果；若存在满足所述规则评定条件的至少一个所述因子评定结果，且存在不满足所述规则评定条件的至少一个所述因子评定结果，则将所述规则评定条件的第三风险等级评定结果确定为所述外汇业务的风险等级评定结果。
11、可选地，所述判断至少一个所述因子评定结果是否满足所述规则评定条件，包括：当存在多个所述因子评定结果时，按照所述规则评定条件中的因子评定顺序判断多个所述因子评定结果是否满足所述规则评定条件。
12、本专利技术实施例还公开了一种外汇业务风险等级评定引擎的创建系统，所述系统包括：评定因子获取模块，用于获取外汇业务的多个风险等级评定因子；运算方式设定模块，用于分别设定每个所述风险等级评定因子的运算方式；评定规则配置模块，用于根据所述风险等级评定因子和所述运算方式配置至少一条风险等级评定规则；评定引擎创建模块，用于利用所述风险等级评定规则创建外汇业务风险等级评定引擎。
13、可选地，所述评定因子获取模块，用于响应于针对外汇业务数据的评分操作，从所述外汇业务数据中拆解得到多个所述风险等级评定因子；所述运算方式设定模块，用于在多个候选运算方式中分别为每个所述风险等级评定因子设定对应的所述运算方式。
14、可选地，所述评定规则配置模块，包括：目标因子选择模块，用于在多个所述风险等级评定因子中选择多个目标风险等级评定因子；目标因子设定模块，用于为多个所述目标风险等级评定因子设定评定顺序、评定逻辑流程和因子评定条件；评定规则设置模块，用于根据多个所述目标风险等级评定因子的评定顺序、评定逻辑流程、因子评定条件和运算方式配置至少一条所述风险等级评定规则。
15、可选地，所述系统还包括：取值方式设定模块，用于在所述评定因子获取模块获取外汇业务的多个风险等级评定因子之后，分别设定每个所述风险等级评定因子的取值方式；所述风险等级评定因子包含：客户资产规模、经营范围、注册资本、信用声誉、开展业务年限、法人信用、交易币种金额、结算方式、交易频次、历史数据、资金来源、常见交易对手、交易对手制裁情况、交易对手交易次数、交易对手国别；所述候选运算方式包含：大于、等于、小于、包含、属于本文档来自技高网...
【技术保护点】
1.一种外汇业务风险等级评定引擎的创建方法，其特征在于，所述方法包括：
2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述获取外汇业务的多个风险等级评定因子，包括：
3.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述根据所述风险等级评定因子和所述运算方式配置至少一条风险等级评定规则，包括：
4.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，在所述获取外汇业务的多个风险等级评定因子之后，所述方法还包括：
5.一种外汇业务风险等级的评定方法，其特征在于，所述方法包括：
6.根据权利要求5所述的方法，其特征在于，所述根据所述外汇业务数据和根据权利要求1至4中任一项所述的外汇业务风险等级评定引擎的创建方法，创建所得的外汇业务风险等级评定引擎，确定所述外汇业务的风险等级评定结果，包括：
7.根据权利要求6所述的方法，其特征在于，所述将所述外汇业务数据和所述外汇业务风险等级评定引擎中风险等级评定规则中，至少一个风险等级评定因子的因子评定条件进行比较，确定至少一个所述风险等级评定因子的因子评定结果，包括：
8.根据权利要求7所
9.根据权利要求6所述的方法，其特征在于，所述根据至少一个所述因子评定结果和所述风险等级评定规则的规则评定条件确定所述外汇业务的风险等级评定结果，包括：
10.根据权利要求9所述的方法，其特征在于，所述判断至少一个所述因子评定结果是否满足所述规则评定条件，包括：
...【技术特征摘要】
1.一种外汇业务风险等级评定引擎的创建方法，其特征在于，所述方法包括：
2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述获取外汇业务的多个风险等级评定因子，包括：
3.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述根据所述风险等级评定因子和所述运算方式配置至少一条风险等级评定规则，包括：
4.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，在所述获取外汇业务的多个风险等级评定因子之后，所述方法还包括：
5.一种外汇业务风险等级的评定方法，其特征在于，所述方法包括：
6.根据权利要求5所述的方法，其特征在于，所述根据所述外汇业务数据和根据权利要求1至4中任一项所述的外汇业务风险等级评定引擎的创建方法，创建所得的外汇业务风险等级评定引擎，确定所述...
【专利技术属性】
技术研发人员：沈凯，肖国灿，
申请(专利权)人：中电金信软件有限公司，
类型：发明
国别省市：
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