【技术实现步骤摘要】
本说明书实施例涉及金融风控领域，特别地，涉及一种交易风险识别方法、装置、设备、存储介质和产品。
技术介绍
1、随着时代发展，信用卡用户及其数据信息出现爆发式的增长，交易数据也日益膨胀。如今为了适应庞大的用户信息和交易数据，及时预警、监控和处置可疑交易成为了重中之重。
2、现今普遍基于springboot开发系统，用于对交易数据进行加工后作为可疑交易的识别依据，springboot开发系统虽然框架成熟、可维护性高，但所有数据被迫实时加工入库，增加数据库压力。
3、因此现在亟需一种交易风险识别方法，能够在对交易数据进行加工时减少数据库的压力，达到高效识别风险的目的。
技术实现思路
1、本说明书实施例的目的在于提供一种交易风险识别方法、装置、设备、存储介质和产品，以在对交易数据进行加工时减少数据库的压力，达到高效识别风险的目的。
2、为达到上述目的，一方面，本说明书实施例提供了一种交易风险识别方法，包括：
3、获取待识别交易流水；
4、根据涉及所述待识别交易流水中至少一个特征的历史交易信息，计算所述待识别交易的风险分值；
5、根据所述待识别交易流水中设定特征在设定时段内所涉及的风险交易信息，计算所述待识别交易的风险概率；
6、当所述风险分值和所述风险概率均表征为存在风险时，确定所述待识别的交易存在风险。
7、优选的，所述待识别交易流水中特征包括：客户维度特征、商户维度特征、终端维度特征、商户类
8、优选的，所述根据涉及所述待识别交易流水中至少一个特征的历史交易信息，计算所述待识别交易的风险分值进一步包括：
9、获取涉及所述待识别交易流水中至少一个特征的历史交易信息；
10、将所述至少一个特征对应的历史交易信息输入至训练好的交易网络模型中，计算所述待识别交易的风险分值。
11、优选的，所述涉及所述待识别交易流水中至少一个特征的历史交易信息的获取方法包括：
12、设置特征准实时记录表，所述特征准实时记录表分别以每一特征为单独的维度准实时记录交易信息；
13、由所述特征准实时记录表中获取涉及所述待识别交易流水中至少一个特征的交易信息，作为待识别交易流水中至少一个特征的历史交易信息。
14、优选的，所述特征准实时记录表的确定方法包括：
15、获取相关交易流水；
16、基于所述相关交易流水，对所述特征准实时记录表中具有与所述相关交易流水相同特征的交易信息进行加工更新。
17、优选的，所述根据所述待识别交易流水中设定特征在设定时段内所涉及的风险交易信息，计算所述待识别交易的风险概率进一步包括：
18、设置交易流水表，所述交易流水表中实时记录交易流水；
19、设置风险流水表，所述风险流水表中实时记录存在风险的交易流水；
20、设置特征实时记录表，所述特征实时记录表分别以每一特征为单独的维度实时记录交易信息；
21、根据所述设定时段的长度，选择以交易流水表和/或风险流水表为数据来源，根据所述待识别交易流水中设定特征在设定时段内所涉及的风险交易信息，计算所述待识别交易的风险概率；或者
22、以特征实时记录表为数据来源，根据所述待识别交易流水中设定特征在设定时段内所涉及的风险交易信息，计算所述待识别交易的风险概率。
23、优选的，所述以交易流水表和/或风险流水表为数据来源，根据所述待识别交易流水中设定特征在设定时段内所涉及的风险交易信息，计算所述待识别交易的风险概率进一步包括：
24、以交易流水表和风险流水表为数据来源，获取在设定时段内与设定特征相关的交易流水和/或存在风险的交易流水；
25、整合所述交易流水和/或存在风险的交易流水，得到交易数据和/或存在风险的交易数据；
26、根据所述交易数据和/或存在风险的交易数据，计算所述待识别交易的风险概率。
27、优选的，所述特征实时记录表的确定方法包括：
28、实时获取相关交易流水；
29、基于所述相关交易流水，对所述特征实时记录表中相关特征的交易信息进行加工更新，其中所述相关特征为所述相关交易流水中所涉及的特征。
30、优选的，所述以特征实时记录表为数据来源，根据所述待识别交易流水中设定特征在设定时段内所涉及的风险交易信息，计算所述待识别交易的风险概率进一步包括：
31、以特征实时记录表为数据来源，获取在设定时段内设定特征的交易信息；
32、根据在设定时段内设定特征的交易信息，得到所涉及的风险交易信息；
33、根据所述所涉及的风险交易信息，计算所述待识别交易的风险概率。
34、优选的，还包括：
35、若所述风险分值大于设定分值，且所述风险概率大于设定概率，则确定所述待识别的交易存在风险；
36、若所述风险分值不大于设定分值，或所述风险概率不大于设定概率，则确定所述待识别的交易不存在风险。
37、优选的，还包括：
38、获取经风险识别后无风险的多个已识别交易流水对应的历史风险分值和历史风险概率；
39、将历史风险分值的平均值、中位值或者众数值作为设定分值；
40、将历史风险概率的平均概率、中位概率或者众数概率作为设定概率。
41、另一方面，本说明书实施例提供了一种交易风险识别装置，所述装置包括：
42、获取模块，用于获取待识别交易流水；
43、风险分值计算模块，用于根据涉及所述待识别交易流水中至少一个特征的历史交易信息，计算所述待识别交易的风险分值；
44、风险概率计算模块，用于根据所述待识别交易流水中设定特征在设定时段内所涉及的风险交易信息，计算所述待识别交易的风险概率；
45、综合模块，用于当所述风险分值和所述风险概率均表征为存在风险时，确定所述待识别的交易存在风险。
46、又一方面，本说明书实施例还提供了一种计算机设备，包括存储器、处理器、以及存储在所述存储器上的计算机程序，所述计算机程序被所述处理器运行时，执行根据上述任意一项所述方法的指令。
47、又一方面，本说明书实施例还提供了一种计算机可读存储介质，其上存储有计算机程序，所述计算机程序被计算机设备的处理器运行时，执行根据上述任意一项所述方法的指令。
48、又一方面，本说明书实施例还提供了一种计算机程序产品，所述计算机程序产品被计算机设备的处理器运行时，执行上述任意一项所述方法的指令。
49、由以上本说明书实施例提供的技术方案可见，本说明书实施例通过至少一个特征的历史交易信息计算待识别交易的风险分值，除此之外，还需要根据待识别交易流水所涉及的风险交易信息，计本文档来自技高网...
【技术保护点】
1.一种交易风险识别方法，其特征在于，包括：
2.根据权利要求1所述的交易风险识别方法，其特征在于，所述待识别交易流水中特征包括：客户维度特征、商户维度特征、终端维度特征、商户类别码维度特征、银行标识代码维度特征、卡片所属国家维度特征和卡片维度特征中的至少一个。
3.根据权利要求1所述的交易风险识别方法，其特征在于，所述根据涉及所述待识别交易流水中至少一个特征的历史交易信息，计算所述待识别交易的风险分值进一步包括：
4.根据权利要求3所述的交易风险识别方法，其特征在于，所述涉及所述待识别交易流水中至少一个特征的历史交易信息的获取方法包括：
5.根据权利要求4所述的交易风险识别方法，其特征在于，所述特征准实时记录表的确定方法包括：
6.根据权利要求1所述的交易风险识别方法，其特征在于，所述根据所述待识别交易流水中设定特征在设定时段内所涉及的风险交易信息，计算所述待识别交易的风险概率进一步包括：
7.根据权利要求6所述的交易风险识别方法，其特征在于，所述以交易流水表和/或风险流水表为数据来源，根据所述待识别交易流
8.根据权利要求6所述的交易风险识别方法，其特征在于，所述特征实时记录表的确定方法包括：
9.根据权利要求8所述的交易风险识别方法，其特征在于，所述以特征实时记录表为数据来源，根据所述待识别交易流水中设定特征在设定时段内所涉及的风险交易信息，计算所述待识别交易的风险概率进一步包括：
10.根据权利要求1所述的交易风险识别方法，其特征在于，还包括：
11.根据权利要求10所述的交易风险识别方法，其特征在于，还包括：
12.一种交易风险识别装置，其特征在于，所述装置包括：
13.一种计算机设备，包括存储器、处理器、以及存储在所述存储器上的计算机程序，其特征在于，所述计算机程序被所述处理器运行时，执行根据权利要求1-11任意一项所述方法的指令。
14.一种计算机可读存储介质，其上存储有计算机程序，其特征在于，所述计算机程序被计算机设备的处理器运行时，执行根据权利要求1-11任意一项所述方法的指令。
15.一种计算机程序产品，其特征在于，所述计算机程序产品被计算机设备的处理器运行时，执行根据权利要求1-11任意一项所述方法的指令。
...【技术特征摘要】
1.一种交易风险识别方法，其特征在于，包括：
2.根据权利要求1所述的交易风险识别方法，其特征在于，所述待识别交易流水中特征包括：客户维度特征、商户维度特征、终端维度特征、商户类别码维度特征、银行标识代码维度特征、卡片所属国家维度特征和卡片维度特征中的至少一个。
3.根据权利要求1所述的交易风险识别方法，其特征在于，所述根据涉及所述待识别交易流水中至少一个特征的历史交易信息，计算所述待识别交易的风险分值进一步包括：
4.根据权利要求3所述的交易风险识别方法，其特征在于，所述涉及所述待识别交易流水中至少一个特征的历史交易信息的获取方法包括：
5.根据权利要求4所述的交易风险识别方法，其特征在于，所述特征准实时记录表的确定方法包括：
6.根据权利要求1所述的交易风险识别方法，其特征在于，所述根据所述待识别交易流水中设定特征在设定时段内所涉及的风险交易信息，计算所述待识别交易的风险概率进一步包括：
7.根据权利要求6所述的交易风险识别方法，其特征在于，所述以交易流水表和/或风险流水表为数据来源，根据所述待识别交易流水中设定特征在设定时段内所涉及的风险交易信息，计算所述待识别交易...
【专利技术属性】
技术研发人员：王道，张玉飞，赵连成，凌晓风，汪堂洪，赵红亮，
申请(专利权)人：中信银行股份有限公司，
类型：发明
国别省市：
还没有人留言评论。发表了对其他浏览者有用的留言会获得科技券。