非法资金转移风险交易的分析方法及系统技术方案

本发明专利技术公开了一种非法资金转移风险交易的分析方法及系统，涉及大数据技术领域，其中该系统包括：数据调取模块，用于根据待分析风险交易数据中的客户标识，调取客户标识对应客户的客户背景信息和历史风险交易数据；待分析风险交易数据是非法资金转移交易监测模型监测的；数据分析模块，用于对待分析风险交易数据、客户背景信息和历史风险交易数据进行分析，确定待分析风险交易数据的非法资金转移风险信息；报告生成模块，用于根据待分析风险交易数据的非法资金转移风险信息，生成待分析风险交易数据的非法资金转移风险报告。本发明专利技术可以解决现有的非法资金转移风险交易的分析方法存在的数据获取过程复杂、分析效率低、分析结果准确率低等问题。结果准确率低等问题。结果准确率低等问题。

【技术实现步骤摘要】
非法资金转移风险交易的分析方法及系统


[0001]本专利技术涉及大数据
，尤其涉及一种非法资金转移风险交易的分析方法及系统。

技术介绍

[0002]本部分旨在为权利要求书中陈述的本专利技术实施例提供背景或上下文。此处的描述不因为包括在本部分中就承认是现有技术。
[0003]在非法资金转移的风险交易监测时，需对非法资金转移交易监测模型生成的预警案例(存在非法资金转移风险的交易)进行人工分析。基于当前监管要求，无论该笔交易最终是否被认定为风险交易，均需要详尽的分析信息以支持结论；同时，随着监管部门对风险交易报告的要求和标准不断提高，分析人员每天均需要开展大量的分析活动用以佐证案例的风险程度等，因此，现有的非法资金转移风险交易的分析依靠人工调取客户的相关数据进行分析，该方法主要存在以下问题：
[0004]1、由于风险交易分析需要结合多种数据进行分析，而客户数据不够集中，需要多方获取，数据整合度低，获取过程较为复杂；
[0005]2、分析人员需要对大量数据进行汇总、计算、对照，并结合业务场景对其进行判断，同时需要花费大量精本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种非法资金转移风险交易的分析方法，其特征在于，包括：根据待分析风险交易数据中的客户标识，调取客户标识对应客户的客户背景信息和历史风险交易数据；所述待分析风险交易数据是非法资金转移交易监测模型监测的；对待分析风险交易数据、客户背景信息和历史风险交易数据进行分析，确定待分析风险交易数据的非法资金转移风险信息；根据待分析风险交易数据的非法资金转移风险信息，生成待分析风险交易数据的非法资金转移风险报告。2.如权利要求1所述的方法，其特征在于，所述客户背景信息包括客户身份信息、客户职业信息、客户家庭信息和账户信息。3.如权利要求1所述的方法，其特征在于，对待分析风险交易数据、客户背景信息和历史风险交易数据进行分析，确定待分析风险交易数据的非法资金转移风险信息，包括：对历史风险交易数据进行分析，确定客户的风险交易特征数据；对客户背景信息和风险交易特征数据进行分析，确定客户画像信息；根据历史风险交易数据，对客户的关系链路进行分析，确定客户的关联关系风险数据；所述关联关系风险数据包括资金链路风险数据、交易对手风险数据、受益所有人风险数据、关联的自然人风险数据和关联的非自然人风险数据中的至少一项；将待分析风险交易数据输入预先训练的风险概率分析模型，确定待分析风险交易数据的风险概率信息；所述风险概率分析是利用多个客户的历史交易数据，对逻辑回归模型训练得到；将客户画像信息、客户交易特征数据、客户的关联关系风险数据和待分析风险交易数据的风险概率信息组合，作为待分析风险交易数据的非法资金转移风险信息。4.如权利要求3所述的方法，其特征在于，将待分析风险交易数据输入预先训练的风险概率分析模型，确定待分析风险交易数据的风险概率信息之前，还包括：根据预设的风险监测指标，提取待分析风险交易数据的风险指标数据；将待分析风险交易数据输入预先训练的风险概率分析模型，确定待分析风险交易数据的风险概率信息，包括：将待分析风险交易数据的风险指标数据输入预先训练的风险概率分析模型，确定待分析风险交易数据的风险概率信息。5.如权利要求1所述的方法，其特征在于，根据待分析风险交易数据的非法资金转移风险信息，生成待分析风险交易数据的非法资金转移风险报告，包括：根据预先设置的报告模板，对待分析风险交易数据的非法资金转移风险信息进行格式化处理，生成客户的非法资金转移交易风险报告。6.一种非法资金转移风险交易的分析系统，其特征在于，包括：数据调取模块，用于根据待分析风险交易数据中的客户标识，调取客户标识对应客户的客户背景信息和历史风险交易数据；所述待分析风险交易数据是非法资金转移交易监测模型监测的；...

【专利技术属性】
技术研发人员：冯于羚，陈雷，
申请(专利权)人：中国建设银行股份有限公司，
类型：发明
国别省市：