凡德多维度基金评价系统技术方案

本发明专利技术公开了一种凡德多维度基金评价系统。本发明专利技术包括信息收集模块、数据分析模块、数据处理模块、数据展示模块和用户交互模块，以及安全保护模块和指标生成器模块。本发明专利技术可以根据用户的需求和偏好，对各种类型和风格的基金进行全面、客观、动态的评价，并为用户提供优质的基金产品和组合方案，并以图表、文字或语音的形式展示给用户，并提供相应的理由和证据。本发明专利技术还可以为用户提供基金相关的信息、服务、学习和互动等功能，提高用户的投资效率和收益率，降低投资风险和成本，增加用户的知识和技能，提高用户的参与度和忠诚度，提高用户的满意度和信任度。户的满意度和信任度。户的满意度和信任度。

【技术实现步骤摘要】
凡德多维度基金评价系统


[0001]本专利技术涉及基金评价
，具体为凡德多维度基金评价系统。

技术介绍

[0002]基金是一种将众多投资者的资金集中起来，由专业的基金管理人员进行投资运作的一种理财工具。通过购买基金份额，投资者可以分享基金投资所带来的收益或承担相应的风险。基金的类型和风格多种多样，如股票型、债券型、混合型、货币型、指数型、QDII型等，主动型和被动型等。基金的评价是指对基金的历史业绩、风险收益特征、选股择时能力、绩效归因分析等方面进行分析和评价，以帮助投资者了解基金的各项特征和优劣势，并根据自身的投资目标和风险偏好，选择最适合自己的基金产品和组合方案。
[0003]目前，市场上存在各种各样的基金评价系统，如晨星、天相、同花顺等。这些系统通常采用一些常见的基金评价指标，如收益率、夏普比率、特雷纳指数、信息比率等，对基金进行评价和排序，并以图表或文字的形式展示给用户。然而，这些系统存在以下问题：
[0004]一是评价指标单一或固定，难以充分反映基金的多维度特征和优劣势，也难以满足用户的个性化和多样化的需求。
[0005]二是评价方法简单或刻板，难以灵活地适应不同类型和风格的基金，也难以及时地调整权重和参数，以应对市场变化和用户需求。
[0006]三是评价结果缺乏理由或证据，难以让用户充分理解和信服评价结果的科学性和客观性。
[0007]四是评价系统功能单一或缺乏互动性，难以为用户提供更多的基金相关的信息和服务，也难以让用户与其他投资者分享和交流基金相关的信息、观点、经验等。
[0008]为此我们提出凡德多维度基金评价系统，以解决上述问题。

技术实现思路

[0009]本专利技术的目的在于提供一种凡德多维度基金评价系统，具备全面、客观、动态、个性化、互动性等优点，解决了现有技术中评价指标单一或固定、评价方法简单或刻板、评价结果缺乏理由或证据、评价系统功能单一或缺乏互动性等问题。
[0010]为实现上述目的，本专利技术提供如下技术方案：凡德多维度基金评价系统，包括信息收集模块、数据分析模块、数据处理模块、数据展示模块和用户交互模块，其特征在于：所述信息收集模块用于基于语音、文字或图形方式与用户进行交互，收集用户的基本信息和投资需求，并从互联网上抓取和整理各种类型和风格的基金的历史业绩、风险收益特征、选股择时能力、绩效归因分析信息，并存储在数据库中；所述数据分析模块用于根据用户输入的基金评价指标，并根据预设或自定义的公式和权重计算出每个指标的分值，并根据不同类型和风格的基金，选择合适的指标和方法进行评价，并根据市场情况和用户需求，动态调整指标和方法的权重和参数；所述数据处理模块根据信息收集模块检索到的基金信息和数据分析模块计算出的分值，对基金进行综合评价和排序，并生成基金的类别、风格、历史业绩、
风险收益指标、选股择时能力、绩效归因信息，以及与同类基金的对比分析；所述数据展示模块用于将数据处理模块生成的信息以图表、文字或语音的形式展示给用户，并提供相应的理由和证据。
[0011]优选的，所述信息收集模块基于多种数据源和数据格式获取基金的信息，并基于自然语言处理、图像识别、语音识别技术，提取和解析基金的信息，并将其转化为结构化的数据，存储在数据库中；该模块定期或实时地更新数据库中的数据。
[0012]优选的，所述数据分析模块还可以利用大数据和机器学习的技术，对基金市场的趋势和变化进行预测和分析，并为用户提供相应的提示和警示；其中所述预测和分析包括但不限于如下形式：
[0013]y
t
＝β0+β1x
t
+ε
t
；
[0014]其中y
t
表示第t期的基金市场指数，x
t
表示第t期的基金市场相关因素，β0和β1表示回归系数，ε
t
表示随机误差项。
[0015]5.优选的，所述数据处理模块根据用户输入的投资目标和风险偏好，基于多目标优化算法，从优质基金中构建出满足用户需求的基金组合，并给出组合的收益率、波动率、夏普比率评价指标；该模块根据市场变化和用户反馈，调整评价方案或组合权重，并提醒用户注意风险和机会；其中所述多目标优化算法包括但不限于如下形式：
[0016][0017][0018]其中r
i
表示第i只基金的预期收益率，σ
ij
表示第i只基金和第j只基金的协方差，x
i
表示第i只基金在组合中的权重。
[0019]优选的，所述数据展示模块还可以为用户提供基金相关的新闻、研报、评论内容，帮助用户了解基金的最新动态和市场观点；该模块让用户与其他投资者分享和交流基金相关的信息、观点、经验，参与各种互动活动，该模块为用户提供各种形式和难度的基金知识和技能的学习内容，基于用户的学习进度和效果，提供智能化的反馈和指导。
[0020]优选的，所述用户交互模块与用户进行信息交换，接收用户的基金代码或名称、基金评价指标、投资目标和风险偏好、搜索历史、浏览记录、收藏夹、评价反馈数据，并利用机器学习算法，推荐符合其兴趣和偏好的基金产品，提供个性化的理由和解释；该模块接收用户对评价方案或组合方案的确认或修改，执行相应的操作；该模块记录用户的个人信息、偏好设置、反馈意见数据，并对用户进行注册、登录、验证、授权操作。
[0021]优选的，所述信息收集模块、数据分析模块、数据处理模块、数据展示模块和用户交互模块之间通过网络或其他通信方式进行数据传输和交互。
[0022]优选的，所述系统还包括一个安全保护模块，负责对系统进行加密、防火墙、防病毒安全措施，并对用户的隐私数据进行保护；其中所述加密包括但不限于如下形式：
[0023]C＝E
K
(P)；
[0024]P＝D
K
(C)；
[0025]其中C表示密文，P表示明文，E
K
表示用密钥K进行加密的函数，D
K
表示用密钥K进行
解密的函数。
[0026]10.优选的，所述系统还包括一个指标生成器模块，根据用户的需求和偏好，自动设计出适合不同类型和风格的基金的评价指标，并根据数据源和计算方法，生成相应的评价公式和报告模板；该模块根据用户的反馈和评价，不断优化和更新指标，并生成相应的报告模板和样例；其中所述评价公式包括但不限于如下形式：
[0027][0028]其中f
j
(x
i
)表示第j个指标对第i只基金的评价函数，x
i
表示第i只基金在第j个指标上的数值，m
j
表示第j个指标的平均值，S
j
表示第j个指标的标准差。
[0029]与现有技术相比，本专利技术的有益效果如下：
[0030]1、本专利技术提供了一种凡德多维度基金评价系统，该系统可以根据用户的需求和偏好，对各种类型和风格的基金进行全面、客观、动态的评价，并本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.凡德多维度基金评价系统，包括信息收集模块、数据分析模块、数据处理模块、数据展示模块和用户交互模块，其特征在于：所述信息收集模块用于基于语音、文字或图形方式与用户进行交互，收集用户的基本信息和投资需求，并从互联网上抓取和整理各种类型和风格的基金的历史业绩、风险收益特征、选股择时能力、绩效归因分析信息，并存储在数据库中；所述数据分析模块用于根据用户输入的基金评价指标，并根据预设或自定义的公式和权重计算出每个指标的分值，并根据不同类型和风格的基金，选择合适的指标和方法进行评价，并根据市场情况和用户需求，动态调整指标和方法的权重和参数；所述数据处理模块根据信息收集模块检索到的基金信息和数据分析模块计算出的分值，对基金进行综合评价和排序，并生成基金的类别、风格、历史业绩、风险收益指标、选股择时能力、绩效归因信息，以及与同类基金的对比分析；所述数据展示模块用于将数据处理模块生成的信息以图表、文字或语音的形式展示给用户，并提供相应的理由和证据。2.根据权利要求1所述的凡德多维度基金评价系统，其特征在于：所述信息收集模块基于多种数据源和数据格式获取基金的信息，并基于自然语言处理、图像识别、语音识别技术，提取和解析基金的信息，并将其转化为结构化的数据，存储在数据库中；该模块定期或实时地更新数据库中的数据。3.根据权利要求2所述的凡德多维度基金评价系统，其特征在于：所述数据分析模块还可以利用大数据和机器学习的技术，对基金市场的趋势和变化进行预测和分析，并为用户提供相应的提示和警示；其中所述预测和分析包括但不限于如下形式：y
t
＝β0+β1x
t
+ε
t
；其中y
t
表示第t期的基金市场指数，x
t
表示第t期的基金市场相关因素，β0和β1表示回归系数，ε
t
表示随机误差项。4.根据权利要求3所述的凡德多维度基金评价系统，其特征在于：所述数据处理模块根据用户输入的投资目标和风险偏好，基于多目标优化算法，从优质基金中构建出满足用户需求的基金组合，并给出组合的收益率、波动率、夏普比率评价指标；该模块根据市场变化和用户反馈，调整评价方案或组合权重，并提醒用户注意风险和机会；其中所述多目标优化算法包括但不限于如下形式：算法包括但不限于如下形式：其中r
i
表示第i只基金的预期收益率，σ
ij
表示第i只基金和第...

【专利技术属性】
技术研发人员：陈尊德，
申请(专利权)人：广东凡德投资有限公司，
类型：发明
国别省市：