一种断卡预警平台制造技术

本发明专利技术公开了一种断卡预警平台，包括采集、查询、分析、预警和显示模块，采集模块设有接口服务器、权限认证系统，涉案数据库以及查询记录数据库，获取用户信息，通过分析模块将用户信息在涉案数据库、查询记录数据库中进行查询比对，根据比对结果进行分析，根据分析结果赋进行五色显示、并赋予用户四色预警，能够更加准确地识别正常和异常办卡行为，为银行业务安全运行提供了技术支撑，有利于将案件线索快速推送公安机关，满足了银行业在办理各种银行卡业务中既要促进发展又要保证安全的双重需要。需要。需要。

【技术实现步骤摘要】
一种断卡预警平台


[0001]本专利技术涉及公共安全管理
，尤其涉及一种断卡预警平台。

技术介绍

[0002]电信诈骗是指通过电话、网络和短信方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人打款或转账的犯罪行为，目前以电信网络诈骗为代表的新型网络违法犯罪形势严峻复杂，涉诈银行卡信息在各银行之间不能有效共享，容易出现一处涉诈，另一处仍能够继续实施违法犯罪行为的现象，亟需设计一种断卡预警平台，能够实现“一处涉诈、两卡受限”，全面发挥银行网点作为预警劝阻第一关口、第一阵地的重要作用，实现强化开卡监测和风险管控的目标，实现有效打击电信网络诈骗，对潜在被诈骗用户起到及时预警的，并将违法犯罪行为有效惩戒的效果。

技术实现思路

[0003]鉴于目前存在的各银行之间涉诈信息不能有效共享的问题，本专利技术提供一种断卡预警平台，主要有采集、查询、分析、预警以及显示模块，通过将用户信息在数据库中进行比对分析，分析结果进行五色显示、并赋予用户四色预警，能够更加准确地识别正常和异常办卡行为，为银行业务安全运行提供了技术支撑，有利于将案件线索快速推送公安机关，满足了银行业在办理各种银行卡业务中既要促进发展又要保证安全的双重需要。
[0004]为达到上述目的，本专利技术的实施例采用如下技术方案：
[0005]一种断卡预警平台，所述断卡预警平台包括：
[0006]采集模块，用于获取用户信息，采集涉案信息，并根据涉案信息建立涉案数据库；
[0007]查询模块，连接分析模块，用于将用户信息传输至分析模块，设有存储查询记录的查询记录数据库；
[0008]分析模块，连接所述采集模块与查询模块，用于将用户信息在所述涉案数据库、查询记录数据库中比对分析，并输出分析结果；
[0009]预警模块，连接所述分析模块，用于根据分析结果进行预警，赋予用户不同预警状态；
[0010]显示模块，连接所述分析模块与预警模块，用于分析结果、预警状态的可视化展示。
[0011]依照本专利技术的一个方面，所述查询模块包括：
[0012]接口服务器，用于输入所述用户信息，使用国密加密方式加密后进行https协议加密传输；
[0013]权限认证系统，设置于接口服务器，用于防止非权限人员操作；
[0014]查询记录数据库，用于存储查询数据以及根据查询数据生成的代办工单，以备后续信息查询，建立网上台账。
[0015]依照本专利技术的一个方面，所述查询数据包括：用户信息、查询时间、预警状态、权限
人员信息以及新增开办卡信息。
[0016]依照本专利技术的一个方面，所述分析模块包括PHP控制器，用于连接所述涉案数据库以及查询记录数据的模型，通过模型安全获取需要的数据列表，将用户信息与所述涉案数据库、查询记录数据库进行比对，输出分析结果。
[0017]依照本专利技术的一个方面，所述分析模块根据查询数据自动生成待办工单，具体为分析模块根据查询数据自动生成、更新待办工单，完成后将用户信息与待办工单关联，并将关联后的待办工单存储至查询记录数据库，所述生成、更新待办工单包括：
[0018]用户信息在所述涉案数据库内，且用户非打击过的违法犯罪人员，不建议开办卡业务，生成“劝阻放弃”工单；
[0019]用户信息不在所述涉案数据库内，所述查询记录数据库内存储有查询时间、预警状态、权限人员信息，但无新增开办卡信息，生成“自动放弃”工单；
[0020]用户信息不在所述涉案数据库内，所述查询记录数据库内存储有查询时间、预警状态、权限人员信息以及新增开办卡信息，生成“办理成功”工单；
[0021]用户信息不在所述涉案数据库内，所述查询记录数据库内存储有该用户两条以上不同的查询数据，待办工单自动更新转化成“多次办理”工单；
[0022]用户信息不在所述涉案数据库、查询记录数据库内，查询记录数据库内存在疑似用户信息，需工作人员确认是否为错误操作，若是，生成“错误操作”工单，若不是，不生成工单。
[0023]依照本专利技术的一个方面，所述分析结果包括：
[0024]用户信息在所述涉案数据库内，且用户为打击过的违法犯罪人员，赋予红色结果；
[0025]用户为商业银行网点工作人员主动发现或商业银行自身风控的重点人员，或用户信息所关联待办工单为”劝阻放弃”的人员，赋予橙色结果；
[0026]用户信息所关联待办工单为”自动放弃”的人员，赋予黄色结果；
[0027]两次以上到不同银行网点办理或咨询开办卡业务的人员，赋予蓝色结果；
[0028]用户信息所关联待办工单为”错误操作”或“办理成功”的人员，以及用户信息不在所述涉案数据库、查询记录数据库内的人员，赋予绿色结果。
[0029]依照本专利技术的一个方面，所述赋予用户不同的预警状态，具体为预警模块接收所述分析模块传递的分析结果，根据不同分析结果赋予用户对应的预警状态，包括：
[0030]分析结果为红色结果的用户，赋予红色预警状态；
[0031]分析结果为橙色结果的用户，赋予橙色预警状态；
[0032]分析结果为黄色结果的用户，赋予黄色预警状态；
[0033]分析结果为蓝色结果的用户，赋予蓝色预警状态；
[0034]分析结果为绿色结果的用户，不赋予预警状态。
[0035]依照本专利技术的一个方面，所述断卡预警平台还包括排名模块，所述排名模块连接所述显示模块和查询模块中的查询记录数据库，用于根据查询记录数据库中权限人员信息和权限人员信息关联的预警状态进行统计，将统计结果按时间段进行排名并通过显示模块展示。
[0036]依照本专利技术的一个方面，所述断卡预警平台还包括重点防范模块，连接涉案数据库和查询记录数据库，用于通过后台对积累的大量开办银行卡数据进行分析，通过银行网
点工作人员的现场判断，从而得出的风险人员和开卡手法，加以整理和固化，通过文件形式推送到断卡预警平台，第一时间推送给银行工作人员。
[0037]依照本专利技术的一个方面，所述断卡预警方法基于断卡预警平台实现，包括：
[0038]获取用户信息，将用户信息输入接口服务器；
[0039]根据用户信息在涉案数据库、查询记录数据库中进行查询并比对，输出分析结果；
[0040]根据分析结果赋予用户预警状态；
[0041]查询信息、预警信息上传涉案数据库。
[0042]本专利技术实施的优点：
[0043]1.利用互联网大数据技术，可以实现公安机关对银行网点的网上巡查任务要求，切实履行好对重点场所的工作职责；
[0044]2.精确预警，解决基层民警和反诈专业民警警力不足的现实问题，达到准确预警；
[0045]3.现在各大商业银行之前客户信息是保密不共享的，使用断卡这个手段后可以在保证各大银行隐私的情况下对全市全省办卡人员的一个银行间的信息共享，通过平台自动比对技术，精准、及时发现预警目标，促进发展银行业务的同时，有效劝阻异常办卡行本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种断卡预警平台，其特征在于，所述断卡预警平台包括：采集模块，用于获取用户信息，采集涉案信息，并根据涉案信息建立涉案数据库；查询模块，连接分析模块，用于将用户信息传输至分析模块，设有存储查询记录的查询记录数据库；分析模块，连接所述采集模块与查询模块，用于将用户信息在所述涉案数据库、查询记录数据库中比对分析，并输出分析结果；预警模块，连接所述分析模块，用于根据分析结果进行预警，赋予用户不同预警状态；显示模块，连接所述分析模块与预警模块，用于分析结果、预警状态的可视化展示。2.根据权利要求1所述的一种断卡预警平台，其特征在于，所述查询模块包括：接口服务器，用于输入所述用户信息，使用国密加密方式加密后进行https协议加密传输；权限认证系统，设置于接口服务器，用于防止非权限人员操作；查询记录数据库，用于存储查询数据以及根据查询数据生成的代办工单，以备后续信息查询，建立网上台账。3.根据权利要求2所述的一种断卡预警平台，其特征在于，所述查询数据包括：用户信息、查询时间、预警状态、权限人员信息以及新增开办卡信息。4.根据权利要求3所述的一种断卡预警平台，其特征在于，所述分析模块包括PHP控制器，用于连接所述涉案数据库以及查询记录数据库的模型，通过模型安全获取需要的数据列表，将用户信息与所述涉案数据库、查询记录数据库进行比对，输出分析结果。5.根据权利要求4所述的一种断卡预警平台，其特征在于，所述分析模块根据查询数据自动生成待办工单，具体为分析模块根据查询数据自动生成、更新待办工单，完成后将用户信息与待办工单关联，并将关联后的待办工单存储至查询记录数据库，所述生成、更新待办工单包括：用户信息在所述涉案数据库内，且用户非打击过的违法犯罪人员，不建议开办卡业务，生成“劝阻放弃”工单；用户信息不在所述涉案数据库内，所述查询记录数据库内存储有查询时间、预警状态、权限人员信息，但无新增开办卡信息，生成“自动放弃”工单；用户信息不在所述涉案数据库内，所述查询记录数据库内存储有查询时间、预警状态、权限人员信息以及新增开办卡信息，生成“办理成功”工单；用户信息不在所述涉案数据库内，所述查询记录数据库内存储有该用户两条以上不同的查询数据，待办工单自动更新转化成“多次办理”工单；用户信息不在所述涉案数...

【专利技术属性】
技术研发人员：张博，
申请(专利权)人：烟台星腾云盾数据科技有限公司，
类型：发明
国别省市：