一种直通交易系统的交易结算方法及装置制造方法及图纸

一种直通交易系统的交易结算方法及装置，涉及数据分析技术领域，该方法包括：所述直通交易系统获取自身记录的设定时段内的第一订单记录；所述第一订单记录是所述直通交易系统根据客户端提交的订单生成的；所述直通交易系统从外部交易系统获取所述设定时段内的第二订单记录；所述第二订单记录是根据所述直通交易系统提交至所述外部交易系统的订单生成的；所述直通交易系统通过外联集成接口与任一外部交易系统连通；所述直通交易系统根据设定关联条件，核对所述第一订单记录与所述第二订单记录之间是否有存在差异的订单记录；所述直通交易系统根据核对结果，对所述设定时段内与所述外部交易系统之间的业务往来进行交易结算。述外部交易系统之间的业务往来进行交易结算。述外部交易系统之间的业务往来进行交易结算。

【技术实现步骤摘要】
一种直通交易系统的交易结算方法及装置


[0001]本申请涉及数据分析
，尤其涉及一种直通交易系统的交易结算方法及装置。

技术介绍

[0002]对于一些代销产品的平台或机构，客户通过线下网点或通过电子渠道下单购买产品后，代销产品的平台或机构要根据客户的订单记录去供货商那订货，手动划款给供货商后，供货商再安排物流公司将产品发送至线下网点或将产品发货给客户。也就是说，目前代销产品的平台或机构的系统仅可以实现产品的对客成交、销售款核算等简单的功能，报价、订货、对账、清算、成本结转等等都需要人工完成，特别是对于对账、清算和成本结转环节人工处理的工作量极其繁重，处理效率甚低。
[0003]因此，目前亟需一种方案，用以实现系统内部资金清算自动化，外部资金结算直通化。

技术实现思路

[0004]本申请提供一种直通交易系统的交易结算方法及装置，用以实现系统内部资金清算自动化，外部资金结算直通化。
[0005]第一方面，本申请提供一种直通交易系统的交易结算方法，该方法包括：所述直通交易系统获取自身记录的设定时段内的第一订单记录；所述第一订单记录是所述直通交易系统根据客户端提交的订单生成的；所述直通交易系统从外部交易系统获取所述设定时段内的第二订单记录；所述第二订单记录是根据所述直通交易系统提交至所述外部交易系统的订单生成的；所述直通交易系统通过外联集成接口与任一外部交易系统连通；所述直通交易系统根据设定关联条件，核对所述第一订单记录与所述第二订单记录之间是否有存在差异的订单记录；所述直通交易系统根据核对结果，对所述设定时段内与所述外部交易系统之间的业务往来进行交易结算。
[0006]上述技术方案中，直通交易系统在对第一订单记录和第二订单记录进行对账时，根据设定关联条件自动核对出存在差异的订单记录，并自动根据核对结果进行交易结算，实现了对账与结算环节的自动化，相比于人工进行对账与资金清结算效率更高，耗时更短，并且还可以节省人力资源。
[0007]在一种可能的设计中，所述直通交易系统根据设定关联条件，核对所述第一订单记录与所述第二订单记录之间是否有存在差异的订单记录，包括：以关联条件为双边订单编号相等，对所述第一订单记录与所述第二订单记录进行左关联，得到存在于所述第一订单记录，但不存在于所述第二订单记录中的第一差异记录；以关联条件为双边订单编号相等，对所述第一订单记录与所述第二订单记录进行右关联，得到存在于所述第二订单记录，但不存在于所述第一订单记录中的第二差异记录。
[0008]上述技术方案中，在对第一订单记录和第二订单记录进行对账时，通过左关联可
以得到存在于第一订单记录，但不存在于第二订单记录中的订单记录，通过右关联可以得到存在于第二订单记录，但不存在于第一订单记录中的订单记录，这种通过左关联右关联的数据查询方式灵活且高效，进而可以提高对账效率。
[0009]在一种可能的设计中，所述方法还包括：以关联条件为订单编号相等，筛选条件为订单记录内容不同，对所述第一订单记录与所述第二订单记录进行内关联，得到所述第一订单记录和所述第二订单记录中均具有的同一订单编号但订单内容存在差异的第三差异记录。
[0010]上述技术方案中，在对第一订单记录和第二订单记录进行对账时，通过内关联可以得到第一订单记录和第二订单记录中均具有的同一订单编号的订单记录，再对同一订单编号的订单记录进行内容上的比较，可以得到订单编号一致但订单内容存在差异的记录，这种通过内关联的数据查询方式灵活且高效，进而可以提高对账效率。
[0011]在一种可能的设计中，所述直通交易系统根据核对结果，对所述设定时段内与所述外部交易系统之间的业务往来进行交易结算，包括：若所述第一订单记录与所述第二订单记录之间没有存在差异的订单记录，则所述直通交易系统根据所述设定时间段内的第一订单记录计算第一汇总成本，根据所述设定时间段内所述客户端提交的订单计算第二汇总成本；若所述第一汇总成本与所述第二汇总成本一致，则所述直通交易系统生成划款请求，划转相应资金至所述外部交易系统的账户；
[0012]若所述第一订单记录与所述第二订单记录之间有存在差异的订单记录，则对所述存在差异的订单记录进行核销；在所述存在差异的订单记录全部核销完成后，所述直通交易系统根据所述设定时间段内的第一订单记录计算第三汇总成本，根据所述设定时间段内所述客户端提交的订单计算第四汇总成本；若所述第三汇总成本与所述第四汇总成本一致，则所述直通交易系统在接收工作人员触发的划款请求后，划转相应资金至外部交易系统的账户。
[0013]在一种可能的设计中，所述直通交易系统获取自身记录的设定时段内的第一订单记录之前，还包括：所述直通交易系统获取客户通过客户端提交的订单，确定所述订单中订购的产品所属的类型；若所述产品属于价格波动的产品，则根据订单信息准实时向所述外部交易系统订购所述产品，并生成对应的第一订单记录；若所述产品属于价格固定的产品，则根据订单信息日终批量向所述外部交易系统订购所述产品，并生成对应的第一订单记录。
[0014]上述技术方案中，对于价格波动的产品，不同时间段内其价格可能存在差异，因此需要准实时向外部交易系统对其进行订购，以确保客户在客户端的下单价格，与直通交易系统向外部交易系统下单的价格相对应。对于价格固定的产品，不同时间段内价格一致，可以日终批量向外部交易系统对其进行订购，以简化流程提高效率。
[0015]在一种可能的设计中，所述订单记录中包括对账标志，所述方法还包括：所述第一订单记录与所述第二订单记录为未核对状态时，订单记录中的对账标志为第一值；在核对所述第一订单记录与第二订单记录时，所述直通交易系统将不存在差异的订单记录的对账标志置为第二值，将存在差异的订单记录的对账标志置为第三值；在所述存在差异的订单记录核销完成后，所述直通交易系统将对账标志置为第四值。
[0016]第二方面，本申请实施例提供一种直通交易系统的交易结算装置，该装置包括：
[0017]获取模块，用于获取自身记录的设定时段内的第一订单记录；所述第一订单记录是根据客户端提交的订单生成的；
[0018]所述获取模块，还用于从外部交易系统获取所述设定时段内的第二订单记录；所述第二订单记录是根据提交至所述外部交易系统的订单生成的；通过外联集成接口与任一外部交易系统连通；
[0019]核对模块，用于根据设定关联条件，核对所述第一订单记录与所述第二订单记录之间是否有存在差异的订单记录；
[0020]结算模块，用于根据核对结果，对所述设定时段内与所述外部交易系统之间的业务往来进行交易结算。
[0021]在一种可能的设计中，所述核对模块，还用于以关联条件为双边订单编号相等，对所述第一订单记录与所述第二订单记录进行左关联，得到存在于所述第一订单记录，但不存在于所述第二订单记录中的第一差异记录；以关联条件为双边订单编号相等，对所述第一订单记录与所述第二订单记录进行右关联，得到存在于所述第二订单记录，但不存在于所述第一订单记录中的第二差异记录。本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种直通交易系统的交易结算方法，其特征在于，所述方法包括：所述直通交易系统获取自身记录的设定时段内的第一订单记录；所述第一订单记录是所述直通交易系统根据客户端提交的订单生成的；所述直通交易系统从外部交易系统获取所述设定时段内的第二订单记录；所述第二订单记录是根据所述直通交易系统提交至所述外部交易系统的订单生成的；所述直通交易系统通过外联集成接口与任一外部交易系统连通；所述直通交易系统根据设定关联条件，核对所述第一订单记录与所述第二订单记录之间是否有存在差异的订单记录；所述直通交易系统根据核对结果，对所述设定时段内与所述外部交易系统之间的业务往来进行交易结算。2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述直通交易系统根据设定关联条件，核对所述第一订单记录与所述第二订单记录之间是否有存在差异的订单记录，包括：以关联条件为双边订单编号相等，对所述第一订单记录与所述第二订单记录进行左关联，得到存在于所述第一订单记录，但不存在于所述第二订单记录中的第一差异记录；以关联条件为双边订单编号相等，对所述第一订单记录与所述第二订单记录进行右关联，得到存在于所述第二订单记录，但不存在于所述第一订单记录中的第二差异记录。3.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，所述方法还包括：以关联条件为订单编号相等，筛选条件为订单记录内容不同，对所述第一订单记录与所述第二订单记录进行内关联，得到所述第一订单记录和所述第二订单记录中均具有的同一订单编号但订单内容存在差异的第三差异记录。4.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述直通交易系统根据核对结果，对所述设定时段内与所述外部交易系统之间的业务往来进行交易结算，包括：若所述第一订单记录与所述第二订单记录之间没有存在差异的订单记录，则所述直通交易系统根据所述设定时间段内的第一订单记录计算第一汇总成本，根据所述设定时间段内所述客户端提交的订单计算第二汇总成本；若所述第一汇总成本与所述第二汇总成本一致，则所述直通交易系统生成划款请求，划转相应资金至所述外部交易系统的账户；若所述第一订单记录与所述第二订单记录之间有存在差异的订单记录，则对所述存在差异的订单记录进行核销；在所述存在差异的订单记录全部核销完成后，所述直通交易系统根据所述设定时间段内的第一订单记录计算第三汇总成本，根据所述设定时间段内所述客户端提交的订单计算第四汇总成本；若所述第三汇总成本与所述...

【专利技术属性】
技术研发人员：张颖，
申请(专利权)人：建信金融科技有限责任公司，
类型：发明
国别省市：