一种账户资金实时动态检测的财务系统技术方案

本发明专利技术属于资金监测管理技术领域，解决了由于大型企业涉及的银行账户较多，类别较多，导致实时获取资金存量等数据异常困难且时效性差的问题。提供了一种账户资金实时动态检测的财务系统，包括：第一财务机器人：用于自动循环获取银企直联账户，并通过银企直联接口向银行发送查询命令，并提取查询结果进行存储；第二财务机器人：用于自动循环获取网银账户，并登录网银获取网银账户实时数据并存储；第三财务机器人：用于登录财务管理平台，获取无网银、无短信功能账户的账面变动信息并存储。第四财务机器人，用于自动或被动获取短信查询账户的账面信息并存储，本发明专利技术的机器人可辅助对账户全生命周期进行全流程管控，可以实时获取账户数据信息。数据信息。数据信息。

【技术实现步骤摘要】
一种账户资金实时动态检测的财务系统


[0001]本专利技术属于资金监测管理
，具体涉及一种账户资金实时动态检测的财务系统。

技术介绍

[0002]因企业的良性发展，需要对资金活动全流程进行监控和管理，降低企业风险，在完善财务资金制度的基础上，结合企业行业特点等，细化资金内控在资金支出、收支结算等关键环节的控制标准，确保内控要求嵌入到资金活动全流程。企业必须具备完善高效的财务资金智能化系统，以强化资金全流程预警监控，实现实时获取资金存量及交易明细，促进资金管理活动可控制、可追溯、可检查，从根本上杜绝资金风险隐患，保障企业资金安全。
[0003]由于大型企业涉及的银行账户较多，类别较多(分集中、非集中，外部、内部等)，资金存放于上百家银行或金融机构，同时存在资金池、内部信贷等业务，导致实时获取资金存量等数据异常困难；而且资金流动速度快，企业银行账户在管理过程中，无法对现有资金进行统一监测和管理，限制了企业的风险管控强度以及资金利用率。
[0004]传统方式通过财务报表统计来获取数据费时费力、过程繁琐且时效性差；通过财务账获取，又因存在未达账项等因素易导致统计误差较大。

技术实现思路

[0005]本专利技术为了解决现有技术中存在的上述至少一个技术问题，提供了一种账户资金实时动态检测的财务系统。
[0006]本专利技术采用如下的技术方案实现：一种账户资金实时动态检测的财务系统，包括：
[0007]账户配置模块：用于配置和更新账户数据和账户类型；
[0008]第一财务机器人：用于自动循环获取银企直联账户，并通过银企直联接口向上级机构发送查询命令，提取查询结果并进行存储；
[0009]第二财务机器人：用于自动循环获取网银账户，并登录网银获取网银账户实时数据并进行存储；
[0010]第三财务机器人：用于登录财务管理平台，获取无网银、无短信功能账户的账面变动信息并进行存储；
[0011]第四财务机器人：用于自动循环获取短信查询账户，并发送查询命令至对应的数据采集器，并获取数据采集器返回的查询结果，进行数据解析，得到账户余额查询结果，并进行存储；还用于获取账户余额发生变动时银行发送至数据采集器的账户信息，进行数据解析，得到账户余额查询结果，并进行存储；
[0012]数据采集器：下设第一、第二、第三、第四财务机器人，用于存储上述财务机器人采集到的账户信息；
[0013]数据解析器：用于获取数据采集器中的实时账户变动数据并进行数据处理和分析；
[0014]数据显示器:用于获取数据解析器内的分析处理结果、获取账户配置模内账户信息，将分析结果与账户信息再次匹配对应后，将有效数据进行实时展示。
[0015]优选地，在所述账户配置模块中，根据账户的类型对相应的账户打一级标签，一级标签包括银企直联账户、网银账户、无网银且无短信功能账户、短信查询账户，用于财务机器人的快速识别。
[0016]优选地，系统内置有网银账户的账号，对应的网银盾序列号，以及网银盾放置于网银盾集群控制器上的行列号，第二财务机器人循环获取网银账户并匹配系统内的账号、序列号、行列号控制对应的网银盾模拟人工进行插拔通电，网银盾通电连接后，机器人登录银行网银界面查询网银账户的余额及明细，获取余额及明细后将结果存储于数据采集器内。
[0017]优选地，财务管理平台为企业内部报账系统，第三财务机器人输入账号密码登录平台后，通过核算模块按照查询条件筛选查询银行账户明细、银行账户余额，此处账户明细及余额为各账号所属单位日常账面账号数据。
[0018]优选地第四财务机器人进行数据解析的方法为：
[0019]提取查询结果中的账号信息和手机号信息，与账户配置模块中的账号进行匹配，获取全部账号信息；
[0020]提取查询结果中的余额数据；
[0021]将余额数据与账号进行匹配关联并存储。优选地，数据解析器还用于根据第一财务机器人、第二财务机器人、第三财务机器人和第四财务机器存储的信息，获取各个账户的收支并进行统计。
[0022]优选地，账户配置模块还用于配置未归集账户和已归集账户，并对已归集账户打二级标签，二级标签作为一级标签的子标签，用于财务机器人的快速识别。
[0023]优选地，针对所述已归集账户，数据解析器进行数据处理和分析具体包括：
[0024]通过账户配置模块获取已归集账户信息；
[0025]获取第一财务机器人、第二财务机器人、第三财务机器人和第四财务机器人存储的账户余额、明细信息；
[0026]筛选出已归集账户，计算其余账户的余额之和发送至数据显示器。
[0027]优选地，针对所述已归集账户，第一财务机器人、第二财务机器人、第三财务机器人和第四财务机器人在抓取时，只抓取明细不抓取余额。
[0028]优选地，数据解析器还用于根据数据采集器存储的信息，获取各个账户的收支并进行统计。
[0029]优选地，数据解析器还用于标记大额收支，以及生成历史数据对比。
[0030]与现有技术相比，本专利技术的有益效果是：
[0031]1.本专利技术能够强化风险管控，机器人可辅助对账户全生命周期进行全流程管控，可以实时获取账户数据信息；促进账户清理，促进业务及时入账减少未达账项，充分保障资金安全；
[0032]2.能够提高资金利用率，能够实时动态关注资金情况，合理利用资金头寸，提高资金利用率。
[0033]3.能够为领导层提供决策支持，实时快速获取资金状况信息，及时准确地为管理层、业务层提供更多的数据支持，辅助企业科学决策。
[0034]4.通过开发虚拟机器人自动循环获取各个账户实时数据，并对数据进行查重清洗、分类汇总、抵消还原、统计分析等，得出分析报告，可以实现企业账户的实时监测，提高企业运营安全性，同时提高企业资金利用率，为企业管理和业务决策提供实时数据支撑。
附图说明
[0035]为了更清楚地说明本专利技术实施例或现有技术中的技术方案，下面将对实施例中所需要使用的附图作简单的介绍，显而易见地，下面描述中的附图仅仅是本专利技术的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。
[0036]图1是本专利技术的账户资金实时动态检测的财务系统针对短信查询账户的操作流程图。
具体实施方式
[0037]结合本专利技术实施例中的附图，对本专利技术实施例中的技术方案进行清楚，完整地描述，显然，所描述的实施例仅仅是本专利技术一部分实施例，而不是全部实施例。基于本专利技术的实施例，本领域的普通技术人员在没有做出创造性劳动的前提下所得到的所有其他实施方式，都属于本专利技术所保护的范围。
[0038]须知，本说明书附图所绘示的结构、比例、大小等，均仅用以配合说明书所揭示的内容，以供熟悉此技术的人士了解与阅读，并非用以限定本专利技术可实施的限定条件，故不具技术上的实质意义，任何结构的修饰、比例关系的改变或大小的调整，在不影响本专利技术所能产生的功效及所能本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种账户资金实时动态检测的财务系统，其特征在于，包括：账户配置模块：用于配置和更新账户数据和账户类型；第一财务机器人：用于自动循环获取银企直联账户，并通过银企直联接口向上级机构发送查询命令，提取查询结果并进行存储；第二财务机器人：用于自动循环获取网银账户，并登录网银获取网银账户实时数据并进行存储；第三财务机器人：用于登录财务管理平台，获取无网银、无短信功能账户的账面变动信息并进行存储；第四财务机器人：用于自动循环获取短信查询账户，并发送查询命令至对应的数据采集器，并获取数据采集器返回的查询结果，进行数据解析，得到账户余额查询结果，并进行存储；还用于获取账户余额发生变动时银行发送至数据采集器的账户信息，进行数据解析，得到账户余额查询结果，并进行存储；数据采集器：下设第一、第二、第三、第四财务机器人，用于存储上述财务机器人采集到的账户信息；数据解析器：用于获取数据采集器中的实时账户变动数据并进行数据处理和分析；数据显示器：用于获取数据解析器内的分析处理结果、获取账户配置模块内账户信息，将分析结果与账户信息再次匹配对应后，将有效数据进行实时展示。2.根据权利要求1所述的一种企业账户资金实时动态检测的财务系统，其特征在于，在所述账户配置模块中，根据账户的类型对相应的账户打一级标签，一级标签包括银企直联账户、网银账户、无网银且无短信功能账户、短信查询账户，用于财务机器人的快速识别。3.根据权利要求1所述的一种企业账户资金实时动态检测的财务系统，其特征在于，系统内置有网银账户的账号，对应的网银盾序列号，以及网银盾放置于网银盾集群控制器上的行列号，第二财务机器人循环获取网银账户并匹配系统内的账号、序列号、行列号控制对应的网银盾模拟人工进行插拔通电，网银盾通电连接后，机器人登录银行网银界面查询网银账户的余额及明细，获取余额及明细后将结果存储于数据采...

【专利技术属性】
技术研发人员：蒋盛煌，张永强，赵小勤，于泽，程涛，汪鸿，
申请(专利权)人：中铁十二局集团有限公司，
类型：发明
国别省市：