一种金融机构内控管理系统技术方案

本发明专利技术公开了一种金融机构内控管理系统，涉及金融管理技术领域，包括终端管理模块、权限管理模块、现金清分整点及装配钞、ATM托管运营、物流配送管理、金库综合业务管理、数据分析模块和监控预警模块。本发明专利技术通过对银行各业务之间分别管理监控和操作数据上传，并利用数据分析模块接收各个通道上传的数据进行信息数据采集、数据分析、异常数据定位和数据存储处理，实现对各业务的运营操作进行监控，对业务运营中产生的异常情况实现快速发现并与监控终端进行反馈，便于监控人员快速处理，避免引发大范围连锁反应，从而降低银行的金融交易活动风险，提高金融体系的稳定性。提高金融体系的稳定性。提高金融体系的稳定性。

【技术实现步骤摘要】
一种金融机构内控管理系统


[0001]本专利技术涉及金融管理
，具体为一种金融机构内控管理系统。

技术介绍

[0002]金融风险指的是与金融有关的风险，如金融市场风险、金融产品风险、金融机构风险，一家金融机构发生的风险所带来的后果，往往超过对其自身的影响，金融机构在具体的金融交易活动中出现的风险，有可能对该金融机构的生存构成威胁；随着银行网点规模的逐步扩大，建立银行内控管理系统可以有效提高内控管理水平、质量和效率。
[0003]现有技术中，如中国专利号为：CN116051293A的“金融机构内控管理系统”，包括业务管理装置和云服务器；金融机构业务管理装置包括金融机构工作人员身份信息获取模块、语音转写模块、金融机构业务数据库、金融机构风险配置模块、金融机构风险分析模块、外部接口、前台显示终端模块、系统管理模块。
[0004]但现有技术中，目前银行的操作风险因其业务内部关联较多，所以分布范围较为广泛，有可能发生在银行内任何业务流程、任何岗位和任何操作人员上，不同的岗位之间往往存在复杂的联系，常常会因为出现一种操作风险牵动多个岗位连带发生操作风险，进而使得银行的金融交易活动风险变大，对金融体系造成影响。

技术实现思路

[0005]本专利技术的目的在于提供一种金融机构内控管理系统，以解决上述
技术介绍
提出的目前银行的操作风险因其业务内部关联较多，所以分布范围较为广泛，有可能发生在银行内任何业务流程、任何岗位和任何操作人员上，不同的岗位之间往往存在复杂的联系，常常会因为出现一种操作风险牵动多个岗位连带发生操作风险，进而使得银行的金融交易活动风险变大，对金融体系造成影响的问题。
[0006]为实现上述目的，本专利技术提供如下技术方案：一种金融机构内控管理系统，包括终端管理模块、权限管理模块、现金清分整点及装配钞、ATM托管运营、物流配送管理、金库综合业务管理、数据分析模块和监控预警模块；所述终端管理模块用于终端设备的接入并进行身份信息录入；所述权限管理模块用于将访问设备进行权限审核认证，并根据身份信息分配对应权限；所述现金清分整点及装配钞用于柜台现金操作管理，包括柜台监控、操作行为日志、钞票清分和钞票出入库模块；所述ATM托管运营用于ATM机托管网点的管理，包括机内钞票存量、阈值预警、配钞箱信息对比和交易信息模块；所述物流配送管理用于银行网点之间的物品输送管理，包括车辆位置信息和位置轨迹管理；所述金库综合业务管理用于金库操作管理，包括出库管理模块、入库管理模块和库存盘点模块；所述数据分析模块用于调取数据进行实时分析处理；所述监控预警模块用于将分析结果进行监控，并针对异常信息进行快速反馈。
[0007]优选的，所述柜台监控用于银行柜台进行实时监控，对柜台交易操作信息进行记录，所述操作行为日志用于对柜台操作人员的现金操作行为进行信息记录并上传，所述钞
票清分用于对纸币进行清理、分选、归类数据进行实时记录，所述钞票出入库模块用于钞票出库数据和入库数据的自动记录、整合和库存信息实时上传。
[0008]优选的，所述机内钞票存量用于实时监测ATM机内现钞余量，所述阈值预警用于ATM机内钞票存量阈值报警，若存量达到最大时，ATM机暂停存钞业务，若存量达到最小时，ATM机暂停取钞业务，所述配钞箱信息对比用于ATM机加钞时配钞箱与对应分配机箱编码认证，确定加钞操作的准确，所述交易信息模块用于ATM机交易数据的自动获取并上传。
[0009]优选的，所述车辆位置信息用于运输车辆定位设备的实时位置数据采集，所述位置轨迹管理用于结合地图数据和位置数据进行车辆行驶轨迹的监控，并将车辆行驶轨迹与预设轨迹进行重合度分析。
[0010]优选的，所述出库管理模块用于金库内贵金属出库操作信息记录，所述出库操作信息包括操作人员信息、操作时间、出库量和库存余量，所述入库管理模块用于贵金属入库信息记录，所述库存盘点模块用于调取出库数据和入库数据进行整合，并调取金库内贵金属的射频标签信息对库存量进行盘点。
[0011]优选的，所述数据分析模块调取数据分析处理包括信息数据采集、数据分析、异常数据定位和数据存储。
[0012]优选的，所述信息数据采集利用Flume采集工具将采集信息归一化处理，标准化过滤不同通道的信息，并添加数据标签至相应的信息中。
[0013]优选的，所述数据分析将采集数据进行数据对比，并将对比出的异常数据的数据标签进行标记筛选出。
[0014]优选的，所述异常数据定位用于筛选出的异常数据根据标签进行快速回溯定位并将定位信息发送至监控预警模块处进行终端反馈预警。
[0015]优选的，所述数据存储用于将调取数据进行存储，根据分布式计算的方法设置数据存储架构，将收集的系统数据通过系统分布式搜索处理进行信息多维度调整操作，构建匹配矩阵如下：
[0016][0017]式中，S为匹配参数；Y为存储条件；m
nn
为矩阵内参数；β为系统搜索条件。
[0018]与现有技术相比，本专利技术的有益效果是：
[0019]本专利技术中，通过终端管理模块和权限管理模块对银行内各业务人员的操作权限进行严格分级管理，避免不同业务人员操作权限发生交叉，通过对银行各业务之间分别管理监控和操作数据上传，并利用数据分析模块接收各个通道上传的数据进行信息数据采集、数据分析、异常数据定位和数据存储处理，实现对各业务的运营操作进行监控，对业务运营中产生的异常情况实现快速发现并与监控终端进行反馈，便于监控人员快速处理，避免引发大范围连锁反应，从而降低银行的金融交易活动风险，提高金融体系的稳定性。
附图说明
[0020]图1为本专利技术一种金融机构内控管理系统的系统框图；
[0021]图2为本专利技术一种金融机构内控管理系统的现金清分整点及装配钞系统框图；
[0022]图3为本专利技术一种金融机构内控管理系统的ATM托管运营系统框图；
[0023]图4为本专利技术一种金融机构内控管理系统的物流配送管理系统框图；
[0024]图5为本专利技术一种金融机构内控管理系统的金库综合业务管理系统框图。
[0025]图中：1、终端管理模块；2、权限管理模块；3、现金清分整点及装配钞；31、柜台监控；32、操作行为日志；33、钞票清分；34、钞票出入库模块；4、ATM托管运营；41、机内钞票存量；42、阈值预警；43、配钞箱信息对比；44、交易信息模块；5、物流配送管理；51、车辆位置信息；52、位置轨迹管理；6、金库综合业务管理；61、出库管理模块；62、入库管理模块；63、库存盘点模块；7、数据分析模块；8、监控预警模块。
具体实施方式
[0026]下面将结合本专利技术实施例中的附图，对本专利技术实施例中的技术方案进行清楚、完整的描述，显然，所描述的实施条例仅仅是本专利技术一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本专利技术中的实施例，本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都属于本专利技术保护的范围。
[0027]参照图1
‑...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种金融机构内控管理系统，其特征在于：包括终端管理模块(1)、权限管理模块(2)、现金清分整点及装配钞(3)、ATM托管运营(4)、物流配送管理(5)、金库综合业务管理(6)、数据分析模块(7)和监控预警模块(8)；所述终端管理模块(1)用于终端设备的接入并进行身份信息录入；所述权限管理模块(2)用于将访问设备进行权限审核认证，并根据身份信息分配对应权限；所述现金清分整点及装配钞(3)用于柜台现金操作管理，包括柜台监控(31)、操作行为日志(32)、钞票清分(33)和钞票出入库模块(34)；所述ATM托管运营(4)用于ATM机托管网点的管理，包括机内钞票存量(41)、阈值预警(42)、配钞箱信息对比(43)和交易信息模块(44)；所述物流配送管理(5)用于银行网点之间的物品输送管理，包括车辆位置信息(51)和位置轨迹管理(52)；所述金库综合业务管理(6)用于金库操作管理，包括出库管理模块(61)、入库管理模块(62)和库存盘点模块(63)；所述数据分析模块(7)用于调取数据进行实时分析处理；所述监控预警模块(8)用于将分析结果进行监控，并针对异常信息进行快速反馈。2.根据权利要求1所述的一种金融机构内控管理系统，其特征在于：所述柜台监控(31)用于银行柜台进行实时监控，对柜台交易操作信息进行记录，所述操作行为日志(32)用于对柜台操作人员的现金操作行为进行信息记录并上传，所述钞票清分(33)用于对纸币进行清理、分选、归类数据进行实时记录，所述钞票出入库模块(34)用于钞票出库数据和入库数据的自动记录、整合和库存信息实时上传。3.根据权利要求1所述的一种金融机构内控管理系统，其特征在于：所述机内钞票存量(41)用于实时监测ATM机内现钞余量，所述阈值预警(42)用于ATM机内钞票存量阈值报警，若存量达到最大时，ATM机暂停存钞业务，若存量达到最小时，ATM机暂停取钞业务，所述配钞箱信息对比(43)用于ATM机加钞时配钞箱与对应分配机箱编...

【专利技术属性】
技术研发人员：王震，
申请(专利权)人：江苏金投电子科技有限公司，
类型：发明
国别省市：