数据处理方法、装置、设备及存储介质制造方法及图纸

本申请公开了一种数据处理方法、装置、设备及存储介质。该方法包括根据第一电子设备的第一设备交易信息和第一资源置换卡的第一交易信息，确定第一异常资源转移指数；根据第一资源置换卡中的第一资源在N级资源转移过程中的第二交易信息，确定第二异常资源转移指数；基于第一异常资源转移指数、第二异常资源转移指数以及第一电子设备的第一空间位置信息，确定在M个资源流向场景中第i个资源流向场景的风险评分，风险评分用于表征第一资源在第i个资源流向场景下被使用的概率。这样，分别从电子设备的交易、资源置换卡的资源转移过程以及电子设备定位等角度，全面追踪资源置换卡中资源的流向，大幅度提升追踪该资源流向的准确度和效率。和效率。和效率。

【技术实现步骤摘要】
数据处理方法、装置、设备及存储介质


[0001]本申请属于计算机
，尤其涉及一种数据处理方法、装置、设备及存储介质。

技术介绍

[0002]随着互联网技术的发展，通过网络进行交易已经成为广大互联网用户普遍的行为。然而，网络交易在给用户带来便利的同时，也存在一定的风险，比如，各类资金流入实体账户与账户自有资金混合使用难以区分，以及资金交易渠道错综复杂，难以对资金流向进行有效追踪。
[0003]在相关技术中，当前各个金融机构的资金流向跟踪可以依靠稽核人员查看资金流水，并凭借人工经验判断资金流向，但是，该方式主要凭借经验，无法有效保证追踪结果的准确性，而且也不便于进行批量、持续的追踪，因此，无法准确且快速地确定资金的真实用途。

技术实现思路

[0004]本申请实施例提供一种数据处理方法、装置、设备及存储介质，能够解决相关技术中无法准确且快速地确定资金的真实用途的问题。
[0005]第一方面，本申请实施例提供一种数据处理方法，该方法可以包括：
[0006]获取第一电子设备的第一设备交易信息，第一电子设备与第一用户的第一资源置换卡绑定，第一资源置换卡包括第一资源；
[0007]根据第一设备交易信息和第一资源置换卡的第一交易信息，确定第一电子设备的第一异常资源转移指数；
[0008]根据第一资源在N级资源转移过程中的第二交易信息，确定第一电子设备的第二异常资源转移指数，N为正整数；
[0009]基于第一异常资源转移指数、第二异常资源转移指数以及第一电子设备的第一空间位置信息，确定第一电子设备的异常风险指数，其中，异常风险指数包括在M个资源流向场景中第i个资源流向场景的风险评分，风险评分用于表征第一资源在第i个资源流向场景下被使用的概率，M为正整数，i∈[1,M]。
[0010]第二方面，本申请实施例提供一种数据处理装置，该装置可以包括：
[0011]获取模块，用于获取第一电子设备的第一设备交易信息，第一电子设备与第一用户的第一资源置换卡绑定，第一资源置换卡包括第一资源；
[0012]确定模块，用于根据第一设备交易信息和第一资源置换卡的第一交易信息，确定第一电子设备的第一异常资源转移指数；
[0013]确定模块还用于，根据第一资源在N级资源转移过程中的第二交易信息，确定第一电子设备的第二异常资源转移指数，N为正整数；
[0014]处理模块，用于基于第一异常资源转移指数、第二异常资源转移指数以及第一电
子设备的第一空间位置信息，确定第一电子设备的异常风险指数，其中，异常风险指数包括在M个资源流向场景中第i个资源流向场景的风险评分，风险评分用于表征第一资源在第i个资源流向场景下被使用的概率，M为正整数，i∈[1,M]。
[0015]第三方面，本申请实施例提供一种数据处理系统，该系统可以包括：
[0016]资源异常识别端，用于执行如第一方面所示的数据处理方法；从M个资源流向场景中的风险评分中筛选出大于或等于第五预设阈值的目标风险评分，向发卡管控端发送第一管控请求以及向收单管控端发送第二管控请求；其中，第一管控请求携带第一资源置换卡的属性信息和与目标风险评分对应的目标资源流向场景，第二管控请求携带第一电子设备的设备信息和目标资源流向场景；
[0017]发卡管控端，用于在接收到第一管控请求的情况下，根据第一资源置换卡的属性信息和目标资源流向场景，对第一资源置换卡在资源转移的场景进行管控、调整第一资源置换卡中资源的资源值、以及限制对第一用户的发卡数量；
[0018]收单管控端，用于在接收到第二管控请求的情况下，根据第一电子设备的设备信息和目标资源流向场景，对第一电子设备的交易操作进行管控、对与第一电子设备绑定的资源置换卡的资源转移行为进行管控、以及对第一电子设备在目标资源流向场景下的资源转移行为进行限制。
[0019]第四方面，本申请实施例提供了一种计算机设备，该计算机设备包括：处理器以及存储有计算机程序指令的存储器；
[0020]处理器执行计算机程序指令时实现如第一方面所示的数据处理方法。
[0021]第五方面，本申请实施例提供了一种计算机存储介质，计算机存储介质上存储有计算机程序指令，计算机程序指令被处理器执行时实现如第一方面所示的数据处理方法。
[0022]第六方面，本申请实施例提供了一种芯片，芯片包括处理器和通信接口，通信接口和处理器耦合，处理器用于运行程序或指令，实现如第一方面所示的数据处理方法。
[0023]第七方面，本申请实施例提供一种计算机程序产品，该程序产品被存储在存储介质中，该程序产品被至少一个处理器执行以实现如第一方面所示的数据处理方法。
[0024]本申请实施例的数据处理方法、装置、设备及存储介质，通过第一电子设备的第一设备交易信息和第一资源置换卡的第一交易信息，确定第一电子设备的第一异常资源转移指数，第一电子设备与第一用户的第一资源置换卡绑定，第一资源置换卡包括第一资源。接着，根据第一资源在N级资源转移过程中的第二交易信息，确定第一电子设备的第二异常资源转移指数。然后，基于第一异常资源转移指数、第二异常资源转移指数以及第一电子设备的第一空间位置信息，确定第一电子设备的异常风险指数，其中，异常风险指数包括在M个资源流向场景中第i个资源流向场景的风险评分，风险评分用于表征第一资源在第i个资源流向场景下被使用的概率。这样，可以分别从资源置换卡绑定的电子设备、资源置换卡的资源转移过程以及该电子设备本身的空间位置三种不同的角度，全面覆盖对资源置换卡中资源流向的追踪，大幅度提升追踪资源置换卡中资源的资源流向的准确度，以及，通过识别与待追踪的资源置换卡绑定的电子设备在M个资源流向场景中第i个资源流向场景的风险评分，进而确定待追踪的资源置换卡中资源在第i个资源流向场景下被使用的概率，如此，可以批量判断资源置换卡中资源在第i个资源流向场景下被使用的概率，提升追踪资源置换卡中资源的资源流向的效率。
附图说明
[0025]为了更清楚地说明本申请实施例的技术方案，下面将对本申请实施例中所需要使用的附图作简单的介绍，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。
[0026]图1为本申请实施例提供的一种数据处理方法的架构图；
[0027]图2为本申请实施例提供的一种数据处理方法的流程图；
[0028]图3为本申请实施例提供的一种用户特征的示意图；
[0029]图4为本申请实施例提供的一种预测提现资源转移量置信区间的分布示意图；
[0030]图5为本申请实施例提供的一种数据处理系统的结构示意图；
[0031]图6是本申请一个实施例提供的数据处理装置的结构示意图；
[0032]图7是本申请一个实施例提供的计算机设备的结构示意图。
具体实施方式
[0033]下面将详细描述本申请的各个方面的特征和示例性实施例，为了使本申请的目的、技术方案及优点更加清楚明白，本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种数据处理方法，包括：获取第一电子设备的第一设备交易信息，所述第一电子设备与第一用户的第一资源置换卡绑定，所述第一资源置换卡包括第一资源；根据所述第一设备交易信息和所述第一资源置换卡的第一交易信息，确定所述第一电子设备的第一异常资源转移指数；根据所述第一资源在N级资源转移过程中的第二交易信息，确定所述第一电子设备的第二异常资源转移指数，N为正整数；基于所述第一异常资源转移指数、所述第二异常资源转移指数以及所述第一电子设备的第一空间位置信息，确定所述第一电子设备的异常风险指数，其中，所述异常风险指数包括在M个资源流向场景中第i个资源流向场景的风险评分，所述风险评分用于表征所述第一资源在所述第i个资源流向场景下被使用的概率，M为正整数，i∈[1,M]。2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述第一交易信息包括第一时间窗内的第一交易特征和第二时间窗内的第二交易特征；所述根据所述第一设备交易信息和所述第一资源置换卡的第一交易信息，确定所述第一电子设备的第一异常资源转移指数，包括：根据所述第一设备交易信息和所述第一交易特征，构建资源转移分析模型；将与所述第二交易特征对应的资源转移信息输入所述资源转移分析模型，得到所述第一资源置换卡在第二预设时间窗内的预计资源转移量；在所述预计资源转移量与所述第二预设时间窗内的实际资源转移量的第一匹配结果满足第一预设条件的情况下，根据匹配结果和异常资源转移指数的关联信息，将与所述第一匹配结果对应的异常资源转移指数确定为所述第一异常资源转移指数。3.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，所述第一设备交易信息包括与所述第一电子设备绑定的资源交易卡的交易信息、与所述第一电子设备中的应用绑定的支付账户的交易信息，所述资源交易卡包括下述中的至少一种：第二资源置换卡、第一借记卡，所述交易信息包括所述资源交易卡的资源转移信息、预计资源转移量和实际资源转移量，所述第一交易特征包括所述第一资源置换卡的资源转移信息、预计资源转移量和实际资源转移量；所述根据所述第一设备交易信息和所述第一交易特征，构建资源转移分析模型，包括：根据所述第一设备交易信息和所述第一交易特征，获取所述第一用户通过所述第一电子设备进行交易的线上交易倾向信息；通过所述第一设备交易信息、所述第一交易特征、所述线上交易倾向信息和所述第一用户的用户属性信息，对初始资源转移分析模型进行训练，直至满足预设训练条件，得到所述资源转移分析模型。4.根据权利要求2或3所述的方法，其特征在于，所述第一资源置换卡包括第一子资源置换卡和第二子资源置换卡，所述第一匹配结果包括第一子匹配结果和第二子匹配结果；所述方法还包括：获取与所述第一子资源置换卡的实际资源转移量和预设资源转移量对应的第一子匹配结果，以及获取与所述第二子资源置换卡的实际资源转移量和预设资源转移量对应的第二子匹配结果；将与所述第一子匹配结果对应的第一子异常资源转移指数和与所述第二子匹配结果
对应的第二子异常资源转移指数的平均值确定为所述第一电子设备的第一异常资源转移指数。5.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述N级包括第一级和第二级，所述第二交易信息包括所述第一级中的交易节点的第三交易特征和所述第二级中的交易节点的第四交易特征，所述交易节点包括下述中的至少一种：商户端账户、所述第一用户的第一资源置换卡、所述第一用户的第三资源置换卡、所述第一用户的第二借记卡、第二用户的第四资源置换卡、所述第二用户的第三借记卡，所述第一资源包括用于资源转移过程中的目标资源；所述根据所述第一资源在N级资源转移过程中的第二交易信息，确定所述第一电子设备的第二异常资源转移指数，包括：以所述第一资源置换卡为起始交易节点，按照所述第三交易特征和第四交易特征，构建交易多级追踪网络，其中，所述交易多级追踪网络包括多个目标交易节点和所述多个目标交易节点中每两个目标交易节点之间的资源转移路径；在接收到第一用户输入的与所述目标资源对应的名义资源流向场景的情况下，通过所述交易多级追踪网络，获取所述目标资源的目标资源转移路径，所述目标资源转移路径包括终止目标交易节点，所述终止目标交易节点与所述目标资源的实际资源流向场景对应；根据所述目标资源的实际资源流向场景和与所述目标资源对应的名义资源流向场景的匹配结果，确定所述第二异常资源转移指数。6.根据权利要求5所述的方法，其特征在于，所述第三交易特征包括与所述起始交易节点进行资源转移的资源转入方地址；所述第四交易特征包括所述第二借记卡的结算交易特征、所述第二借记卡在时序维度上的转账特征和消费特征；所述多个目标交易节点包括所述起始交易节点、第一目标交易节点和第二目标交易节点；所述以所述第一资源置换卡为起始交易节点，按照所述第三交易特征和第四交易特征，构建交易多级追踪网络，包括：以所述第一资源置换卡为起始交易节点，从所述第一级中获取与所述资源转入方地址对应的第一目标交易节点，所述第一目标交易节点为所述第二借记卡对应的节点；根据所述第二借记卡的结算交易特征、转账特征和消费特征，从所述第二级中获取与所述第二借记卡进行资源转移的第二目标交易节点；通过图计算算法，将所述起始交易节点、所述第一目标交易节点和所述第二目标交易节点进行关联，得到所述交易多级追踪网络。7.根据权利要求6所述的方法，其特征在于，所述根据所述目标资源的实际资源流向场景和与所述目标资源对应的名义资源流向场景的匹配结果，确定所述第二异常资源转移指数之前，所述方法还包括：获取所述目标资源的实际资源流向场景的第一关键词，以及与所述目标资源对应的名义资源流向场景的第二关联词；通过文本相似度比对算法，计算与所述第一关键词对应的第一关键词...

【专利技术属性】
技术研发人员：单长胜，包峰，廖圆圆，周皓，章明，牛小伟，杨琳，刘祥举，庞磊，
申请(专利权)人：中国银联股份有限公司，
类型：发明
国别省市：