一种反洗钱数据处理方法、装置、设备及存储介质制造方法及图纸

本申请公开了一种反洗钱数据处理方法、装置、设备及存储介质，该方法包括：获取包括已知洗钱团体内的第一成员节点的第一集合，以及包含未知团体内的第二成员节点的第二集合；基于关系网络，确定第一集合内第一成员节点的N跳以内的邻居节点；确定N跳以内的邻居节点与第二成员节点的关联节点数量；基于关联节点数量与第二成员节点数量，确定未知团体是否为洗钱团体。如此，通过基于关系网络进行计算得到的第一成员节点N跳以内的邻居节点，根据N跳以内的邻居节点与未知团体中第二成员节点的关联节点数量，以及第二成员节点数量，可以确定出未知团体与已知洗钱团体的节点关联程度，进而可以判断出未知团体是否为洗钱团体，实现反洗钱。钱。钱。

【技术实现步骤摘要】
一种反洗钱数据处理方法、装置、设备及存储介质


[0001]本专利技术涉及反洗钱技术，尤其涉及一种反洗钱数据处理方法、装置、设备及存储介质。

技术介绍

[0002]随着金融业不断发展，洗钱问题越来越受到人们关注。由于违法分子进行洗钱方式的复杂化、工具多样化，反洗钱方法越来越受到监管部门和金融机构的重视。基于图计算的反洗钱计算技术存在天然的优势，如在图上构建金融业务的关联关系，洗钱中的关联关系包括亲友关系、转账关系、通讯关系等在内的多种关系。如何基于图计算中的关联关系，高效准确的判断出洗钱团体，是反洗钱技术的一个发展方向。

技术实现思路

[0003]为解决上述技术问题，本申请实施例期望提供一种反洗钱数据处理方法、装置、设备及存储介质。
[0004]本申请的技术方案是这样实现的：
[0005]第一方面，提供了一种反洗钱数据处理方法，所述方法包括：
[0006]获取包括已知洗钱团体内的所有第一成员节点的第一集合，以及包含未知团体内的所有第二成员节点的第二集合；
[0007]基于关系网络，确定所述第一集合内第一成员节点的N跳以内的邻居节点；其中，所述关系网络包括存在关联关系的多个节点，N为正整数；
[0008]将所述第一成员节点的N跳以内的邻居节点中与所述第二集合内的第二成员节点相同的节点作为关联节点，确定关联节点数量；
[0009]基于所述关联节点数量与所述第二集合中第二成员节点数量，确定所述未知团体是否为洗钱团体。
[0010]第二方面，提供了一种反洗钱数据处理装置，所述装置包括：
[0011]获取模块，用于获取包括已知洗钱团体内的所有第一成员节点的第一集合，以及包含未知团体内的所有第二成员节点的第二集合；
[0012]处理模块，用于基于关系网络，确定所述第一集合内第一成员节点的N跳以内的邻居节点；其中，所述关系网络包括存在关联关系的多个节点，N为正整数；将所述第一成员节点的N跳以内的邻居节点中与所述第二集合内的第二成员节点相同的节点作为关联节点，确定关联节点数量；
[0013]所述处理模块，还用于基于所述关联节点数量与所述第二集合中第二成员节点数量，确定所述未知团体是否为洗钱团体。
[0014]第三方面，提供了一种电子设备，所述电子设备包括：处理器和配置为存储能够在处理器上运行的计算机程序的存储器，其中，所述处理器配置为运行所述计算机程序时，执行前述方法的步骤。
[0015]第四方面，提供了一种计算机存储介质，其上存储有计算机程序，其中，该计算机程序被处理器执行时实现前述方法的步骤。
[0016]本申请公开一种反洗钱数据处理方法、装置、设备及存储介质，通过基于关系网络进行计算得到已知洗钱团体内第一成员节点N跳以内的邻居节点，根据N跳以内的邻居节点与未知团体内的第二成员节点的关联节点数量，以及第二成员节点数量，可以确定出未知团体与已知洗钱团体的节点关联程度，进而可以判断出未知团体是否为洗钱团体，实现反洗钱。
附图说明
[0017]图1为本申请实施例中反洗钱数据处理方法的第一流程示意图；
[0018]图2为本申请实施例中第一关系网络的结构示意图；
[0019]图3为本申请实施例中反洗钱数据处理方法的第二流程示意图；
[0020]图4为本申请实施例中反洗钱查询系统的结构示意图；
[0021]图5为本申请实施例中反洗钱数据处理方法的第三流程示意图；
[0022]图6为本申请实施例中反洗钱数据处理方法的第四流程示意图；
[0023]图7为本申请实施例中n'、n"的示意图；
[0024]图8为本申请实施例中反洗钱数据处理装置的组成结构示意图；
[0025]图9为本申请实施例中电子设备的组成结构示意图。
具体实施方式
[0026]为了能够更加详尽地了解本申请实施例的特点与
技术实现思路
，下面结合附图对本申请实施例的实现进行详细阐述，所附附图仅供参考说明之用，并非用来限定本申请实施例。
[0027]本申请实施例提出一种反洗钱数据处理方法。图1为本申请实施例中反洗钱数据处理方法的第一流程示意图，该反洗钱数据处理方法的执行主体可以为可以获取到或者存储有至少一个关系网络的电子设备或云服务器。示例性的，该方法的执行主体可以为发起洗钱查询的发起方的电子设备(以下简称发起方)，如某一银行系统的电子设备，也可以为参与洗钱查询的参与方的电子设备(以下简称参与方)，如某一通信运营商系统的电子设备，或另一家银行系统的电子设备。
[0028]如图1所示，该反洗钱数据处理方法具体可以包括：
[0029]步骤101：获取包括已知洗钱团体内的所有第一成员节点的第一集合，以及包含未知团体内的所有第二成员节点的第二集合；
[0030]这里，已知洗钱团体内为已明确知晓的洗钱团体，包含至少一个成员，未知团体为待判断的团体，包含至少一个成员。第一集合、第二集合中的元素为团体内成员对应的标识，如各个成员的身份证号、标识ID等。
[0031]步骤102：基于关系网络，确定所述第一集合内第一成员节点的N跳以内的邻居节点；其中，所述关系网络包括存在关联关系的多个节点，N为正整数；
[0032]这里，关系网络为包含多个成员节点及成员节点之间关联关系的网络。如银行系统对应的转账关系网络、通信系统对应的通信关系网络。示例性的，在实际应用中，成员节点之间的关联关系可以为通信运营商内用户之间的通信关系，银行系统内用户之间的转账
关系等。实际应用中，该关系网络，可以为图关系网络，图关系网络中，成员节点的关联关系通过成员节点之间的连接边来表示。
[0033]这里，N为预设的查询跳数，用于指示第一集合中第一成员节点的邻居节点的查询范围。其中，N为正整数，可根据实际判断精度、判断时间等需求进行预设。示例性的，在一些实施例中，第一集合内第一成员节点的N跳以内的邻居节点包括：第一成员节点的0跳邻居节点、1跳邻居节点、2跳邻居节点
……
N跳邻居节点。
[0034]示例性的，在一些实施例中，所述关系网络包括：至少两个不同的关系网络。所述基于关系网络，确定所述第一集合内第一成员节点的N跳以内的邻居节点，包括：基于至少两个不同的关系网络，确定所述第一集合内第一成员节点的N跳以内的邻居节点。
[0035]至少两个不同的关系网络可以为不同类型的关系网络，如银行系统对应的转账关系网络、通信系统对应的通信关系网络。至少两个不同关系网络也可以为同一类型下的不同关系网络，如第一银行的转账关系网络、第二银行的转账关系网络等。
[0036]由于基于多个关系网络进行联合计算得到的第一成员节点N跳以内的邻居节点比基于单个关系网络计算的N跳以内的邻居节点更完备，进而使得根据N跳以内的邻居节点确定的反洗钱判断结果更准确，有利于提高反洗钱判断结果的准确性。
[0037]示例性的，在一些实施例中，所述基于第一关系网络，计算所述第一成员节点的i跳邻居节点集合本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种反洗钱数据处理方法，其特征在于，所述方法包括：获取包括已知洗钱团体内的所有第一成员节点的第一集合，以及包含未知团体内的所有第二成员节点的第二集合；基于关系网络，确定所述第一集合内第一成员节点的N跳以内的邻居节点；其中，所述关系网络包括存在关联关系的多个节点，N为正整数；将所述第一成员节点的N跳以内的邻居节点中与所述第二集合内的第二成员节点相同的节点作为关联节点，确定关联节点数量；基于所述关联节点数量与所述第二集合中第二成员节点数量，确定所述未知团体是否为洗钱团体。2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述基于关系网络，确定所述第一集合内第一成员节点的N跳以内的邻居节点，包括：基于第一关系网络，计算所述第一成员节点的i跳邻居节点集合，作为i跳邻居节点总集合；基于所述第一关系网络，计算所述第一成员节点在所述第一关系网络中的i+1跳邻居节点集合；基于第二关系网络和所述i跳邻居节点集合，计算所述第一成员节点在所述第二关系网络中的i+1跳邻居节点集合；其中，所述第二关系网络与所述第一关系网络不同；根据所述第一关系网络中的i+1跳邻居节点集合和所述第二关系网络中的i+1跳邻居节点集合，得到i+1跳邻居节点总集合；所述i+1跳邻居节点总集合对应的跳数关系值i+1小于N时，i自加1，继续查找下一跳邻居节点，直到i+1等于N；所述i+1跳邻居节点总集合对应的跳数关系值i+1大于或者等于N时，得到所述N跳以内的邻居节点。3.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，所述基于第二关系网络和所述i跳邻居节点集合，计算所述第一成员节点在所述第二关系网络中的i+1跳邻居节点集合，包括：基于所述第二关系网络，计算所述i跳邻居节点集合中节点的一跳节点，得到所述第一成员节点在所述第二关系网络中的i+1跳邻居节点集合。4.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，所述第一关系网络为发起方的关系网络，所述第二关系网络为参与方的关...

【专利技术属性】
技术研发人员：茹志强，梁心茹，张帆，杨猛，温宇新，马永刚，
申请(专利权)人：中国移动通信集团有限公司，
类型：发明
国别省市：