一种基于财务凭证智能清理债权债务的方法技术

本发明专利技术公开了一种基于财务凭证智能清理债权债务的方法，包括：步骤S10、债权债务期初数采集与清洗；步骤S20、增量财务凭证的采集与清洗；步骤S30、财务凭证数据冲销；步骤S40、财务凭证数据清欠；步骤S50、当期匹配任务完成后，为命中匹配规则的凭证，记录匹配流水；步骤S60、通过手动勾选匹配的方式，完成人工匹配，并记录匹配流水与日志；步骤S70、债权债务风险预警，通过配置不同的风险预警规则，风险标记模型定时跑批债权债务数据，标注债权债务数据命中的风险点，根据不同的风险点，在台账页面展示不同的提醒；通过本发明专利技术可以完全替代之前的手工统计债权债务表，手工清理匹配债权债务，实现了由财务凭证到标准的规范的债权债务数据的自动转换。数据的自动转换。数据的自动转换。

【技术实现步骤摘要】
一种基于财务凭证智能清理债权债务的方法


[0001]本专利技术涉及债权债务管理的领域，尤其涉及一种基于财务凭证智能清理债权债务的方法。

技术介绍

[0002]债权债务的问题，在任何企业都或多或少的存在，特别是大型企业，下属公司多，业务范围广，许多企业存在债权债务无专人管理，由财务人员代为管理的现象。
[0003]目前财务人员清理债权主要是通过财务系统记录往来凭证后，再根据债权债务的统计要求，手动制作Excel表将往来凭证转录成债权债务，并人工识别将特定的凭证与债权债务匹配，追溯到Excel表中原始债权债务凭证，更新记录此债权债务的清理进度，每月更新一次债权债务清理进度表。
[0004]针对目前的债权债务清理方式主要存在如下缺点：财务凭证与债权债务清理表是两种不同的记录方式，人工识别将财务凭证转换为债权债务，没有统一的数据转换标准，字段没有统一的填写内容限制，并且时效性不强，只能在月底做完账后，才能根据凭证更新债权债务清理表；另外不同单位的做账习惯不同，总公司没办法在年终统一合并债权债务清理情况表，给总公司财务统筹带来巨大压力。缺乏统一的清理债权债务的匹配规则，财务往来凭证无法被准确匹配到原始凭证中，出错率较高，容易造成财务家底盲区，债权债务清理状况失真，清理效率低下，资源浪费。对于各家单位的债权没有针对性的催收目标与催收进度管理，什么时候该行使权利，没有事前提醒；债务到期时，也无法提前准备，可能造成不能立即履行债务，而产生额外的违约责任或经济纠纷。这种情况极易造成债权债务双高，资金流紧张，严重地制约了企业的发展。

技术实现思路

[0005]为了克服现有技术存在的缺点与不足，本专利技术提供一种基于财务凭证智能清理债权债务的方法。
[0006]本专利技术所采用的技术方案是，该方法包括：步骤S10、债权债务期初数采集与清洗；步骤S20、增量财务凭证的采集与清洗；步骤S30、财务凭证数据冲销；步骤S40、财务凭证数据清欠；步骤S50、当期匹配任务完成后，为命中匹配规则的凭证，记录匹配流水，记录一条流水与两条包含主动方和被动方的日志，流水记录主动方与被动方的RID与匹配前金额、匹配金额、匹配后金额、匹配后状态，日志记录主动方被匹配被动方匹配两个维度的日志信息；步骤S60、将匹配失败的数据标记，并提供人工匹配的功能，财务人员通过系统实时查看系统匹配失败的凭证，通过手动勾选匹配的方式，完成人工匹配，并记录匹配流水与
日志；步骤S70、债权债务风险预警，通过配置不同的风险预警规则，风险标记模型定时跑批债权债务数据，标注债权债务数据命中的风险点，根据不同的风险点，在台账页面展示不同的提醒，以达到风险预警的目的。
[0007]进一步地，所述步骤S10，采集企业债权债务基础数据，客户按要求填写固定模板的债权债务期初数，系统通过读取Excel模板中的数据，自动将财务凭证涉及的核算单位、核算主体、核算路局、所属部门、分类科目、企业性质、清收目标、清收方式等基础数据进行标签标记；增量数据的科目、所属部门若不在基础字典中，自动添加为新的字典，后续增量数据将根据新的字典自动归类标记。
[0008]进一步地，所述步骤S20，根据期初数据形成的组织架构及映射关系，通过与财务系统的接口，通过定时任务每小时取回对应单位的全部财务凭证数据，取回的原始数据存储在ODS层；通过数据清洗任务，将取回的ODS层财务凭证数据的根据基础字典规则进行清洗、转换，并将数据按照债权、债务或对应的收付款凭证进行标记，分库存储。
[0009]进一步地，所述步骤S30，先判断当前财务出报表的账期，按照账期月份，从债权回款、债务付款凭证中筛选出此次报表范围内的可匹配凭证；先执行冲销逻辑，再执行清欠逻辑。
[0010]进一步地，所述步骤S40，完成冲销后，进入自动清欠流程，自动清欠规则包括，优先使用通用规则，通用规则执行完后，再将剩下的未匹配成功的数据根据法人单位标记，按照不同的单位执行定制规则。
[0011]进一步地，所述步骤S50，当系统执行冲销、清欠、调账、还原时根据如下规则记录流水与日志A、流水表新增一条数据；B、更新查询结果的流水账期；C、还原操作时，流水记录金额为负数；D、日志表新增两条数据。
[0012]进一步地，所述步骤S60，已匹配的数据按照债权、债务的维度，按匹配账期，分类汇总展示在系统中，财务人员可以查看匹配记录，并通过勾选已匹配的记录，操作还原，当系统执行还原操作时，需要先追溯历史匹配的日志，将已匹配的凭证重置到匹配前的状态，并记录还原的流水和日志，实时债权债务台账，当匹配完成后，台账根据匹配进度实时更新，按账期生成债权债务月报，月报数据为截止到当前账期月的实时数据快照，数据节点统计数据不受增量债权债务数据影响。
[0013]进一步地，所述步骤S70，风险标记模型包括：初始化模型：将存量考核、是否考核、新增考核初始化为0；标记模型：债权台账表风险债权标记为1且存量考核为0的债权且企业性质为路内或路外。
有益效果
[0014]1、通过本专利技术方法，可以完全替代之前的手工统计债权债务表，手工清理匹配债
权债务，实现了由财务凭证到标准的规范的债权债务数据的自动转换；2、根据通用的匹配模型，实现基于财务凭证自动清理债权债务的目的；3、通过配置个性化的匹配模型，可以实现不同业务场景的债权债务凭证精准清理；4、本专利技术解决了传统方式只能每月完成凭证后更新债权债务表的数据滞后问题，通过本专利技术，债权债务数据可以实时采集，并根据账期，实时匹配清理，更新清理进度；5、本专利技术解决了数据无法根据统计节点快照存档的问题，之前的手工制表，保存实点数据表，容易被篡改丢失；系统会按账期月，自动生成月报快照，未经允许，不可修改；6、本专利技术可以实现根据配置的风险规则，遍历债权债务数据，标记命中风险点，合同到期提醒，待付款提醒，达到标准和加强债权债务管理，提高资产质量和资金使用效率，切实防控经营和资金风险的目的。
附图说明
[0015]图1为本专利技术总体步骤流程图；图2为本专利技术财务凭证智能清理系统业务流程图；图3为本专利技术财务凭证智能清理系统凭证分表入库流程图。
具体实施方式
[0016][0017]需要说明的是，在不冲突的情况下，本申请中的实施例及实施例中的特征可以相互结合，下面结合附图和有具体实施例对本申请作进一步详细说明。
[0018]本专利技术提出一种基于财务凭证智能清理债权债务的方法，解决了现有技术下，不能根据财务凭证标准化的自动识别债权债务，以及无法根据财务往来凭证全面高效率的匹配清理债权债务的问题。如图1所示，该方法包括步骤为：步骤S10、债权债务期初数采集与清洗：如图2所示，采集企业债权债务基础数据，客户按要求填写固定模板的债权债务期初数，系统通过读取Excel模板中的数据，自动将财务凭证涉及的核算单位、核算主体、核算路局、所属部门、分类科目、企业性质、清收目标、清收方式等基础数据进行标签标记；增量数据的科目、所属部门若不在基础字典中，可以自动添加为新的字典，后续增量数据将本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种基于财务凭证智能清理债权债务的方法，其特征在于，该方法包括：步骤S10、债权债务期初数采集与清洗；步骤S20、增量财务凭证的采集与清洗；步骤S30、财务凭证数据冲销；步骤S40、财务凭证数据清欠；步骤S50、当期匹配任务完成后，为命中匹配规则的凭证，记录匹配流水，记录一条流水与两条包含主动方和被动方的日志，流水记录主动方与被动方的RID与匹配前金额、匹配金额、匹配后金额、匹配后状态，日志记录主动方被匹配被动方匹配两个维度的日志信息；步骤S60、将匹配失败的数据标记，并提供人工匹配的功能，财务人员通过系统实时查看系统匹配失败的凭证，通过手动勾选匹配的方式，完成人工匹配，并记录匹配流水与日志；步骤S70、债权债务风险预警，通过配置不同的风险预警规则，风险标记模型定时跑批债权债务数据，标注债权债务数据命中的风险点，根据不同的风险点，在台账页面展示不同的提醒，以达到风险预警的目的。2.如权利要求1所述的一种基于财务凭证智能清理债权债务的方法，其特征在于，所述步骤S10，采集企业债权债务基础数据，客户按要求填写固定模板的债权债务期初数，系统通过读取Excel模板中的数据，自动将财务凭证涉及的核算单位、核算主体、核算路局、所属部门、分类科目、企业性质、清收目标、清收方式的基础数据进行标签标记；增量数据的科目、所属部门若不在基础字典中，自动添加为新的字典，后续增量数据将根据新的字典自动归类标记。3.如权利要求1所述的一种基于财务凭证智能清理债权债务的方法，其特征在于，所述步骤S20，根据期初数据形成的组织架构及映射关系，通过与财务系统的接口，通过定时任务每小时取回对应单位的全部财务凭证数据，取回的原始数据存储在ODS层；通过数据清洗任务，将取回的ODS层财务凭证数据的根据基础字典规则进行清洗、转换，并将数据按照债权...

【专利技术属性】
技术研发人员：张晓红，
申请(专利权)人：创易金服北京科技有限责任公司，
类型：发明
国别省市：