一种资金数据处理方法、装置、计算机设备及存储介质制造方法及图纸

本申请公开一种资金数据处理方法、装置、计算机设备及存储介质，涉及企业资金管理技术领域。本申请通过获取历史资金数据，将历史资金数据导入资金数智预测模型，得到资金预测结果，其中，资金预测结果包含若干笔资金收支预测数据，将资金预测结果导入资金数智评分模型，得到每一笔资金收支预测数据对应的资金评分，对资金评分进行排序，得到资金最优收支时序，根据资金最优收支时序生成资金收支明细，调用资金数智调度模型基于资金收支明细完成资金收取操作和支付操作。本申请技术方案可以充分对历史支付数据进行深度分析，发掘资金业务内在规律，帮助会计人员实现对企业现金流的精益管理，提高企业资金管理系统的智能化水平和自动化水平。和自动化水平。和自动化水平。

【技术实现步骤摘要】
一种资金数据处理方法、装置、计算机设备及存储介质


[0001]本申请涉及企业资金管理
，具体涉及一种资金数据处理方法、装置、计算机设备及存储介质。

技术介绍

[0002]企业经营和发展的基础就是资金价值的流动，所以资金作为企业生产经营重要的组成部分，在企业发展中对于企业管理以及控制都是至关重要的。在传统的企业资金管理过程中，大多数的企业资金管理系统只能提供一些基础的资金业务操作，例如，支付操作、结清操作等，且这些基础的的资金业务操作都是针对已经完成的项目或订单。
[0003]现在的企业资金管理系统没有充分利用历史支付数据去做资金数据的深度分析，仅仅作为一个会计人员使用的基础工具，以完成一些基础的资金业务操作，且整个使用过程需要人工手动操作，缺乏智能化、自动化操作手段。

技术实现思路

[0004]本申请实施例的目的在于提出一种资金数据处理方法、装置、计算机设备及存储介质，以解决现有企业资金管理系统仅能提供一些基础的资金业务操作，缺乏智能化、自动化操作手段的技术问题。
[0005]为了解决上述技术问题，本申请实施例提供一种资金数据处理方法，采用了如下所述的技术方案：
[0006]一种资金数据处理方法，所述资金数据处理方法应用于企业资金管理系统，所述企业资金管理系统至少包括资金数智预测模型、资金数智评分模型和资金数智调度模型，所述方法包括：
[0007]获取历史资金数据，将所述历史资金数据导入所述资金数智预测模型，得到资金预测结果，其中，所述资金预测结果包含若干笔资金收支预测数据；
[0008]将所述资金预测结果导入资金数智评分模型，得到每一笔所述资金收支预测数据对应的资金评分；
[0009]对每一笔所述资金收支预测数据对应的资金评分进行排序，得到资金最优收支时序；
[0010]根据所述资金最优收支时序生成资金收支明细，并输出所述资金收支明细；
[0011]接收资金收支确认指令，调用所述资金数智调度模型基于所述资金收支明细完成资金收取操作和支付操作。
[0012]进一步地，所述获取历史资金数据，将所述历史资金数据导入所述资金数智预测模型，得到资金预测结果，具体包括：
[0013]接收资金数据处理指令，并从所述资金数据处理指令中获取资金数据预测周期时长；
[0014]获取对应所述资金数据预测周期时长的历史资金数据；
[0015]将对应所述资金数据预测周期时长的历史资金数据导入所述资金数智预测模型，得到对应所述资金数据预测周期时长的资金预测结果。
[0016]进一步地，所述资金数智预测模型包括资金收入同比预测单元、资金收入环比预测单元、资金支出同比预测单元和资金支出环比预测单元，所述获取历史资金数据，将所述历史资金数据导入所述资金数智预测模型，得到资金预测结果，具体包括：
[0017]将所述历史资金数据导入所述资金收入同比预测单元，得到资金收入同比预测数据；
[0018]将所述历史资金数据导入所述资金收入环比预测单元，得到资金收入环比预测数据；
[0019]将所述历史资金数据导入所述资金支出同比预测单元，得到资金支出同比预测数据；
[0020]将所述历史资金数据导入所述资金支出环比预测单元，得到资金支出环比预测数据；
[0021]组合所述资金收入同比预测数据、所述资金收入环比预测数据、所述资金支出同比预测数据和所述资金支出环比预测数据，得到所述资金预测结果。
[0022]进一步地，基于以下公式计算资金收入同比预测数据：
[0023]M
n
＝S
n
‑1*(1
‑
α)
[0024]式中，n为资金数据预测周期时长，M
n
为n周期的资金收入同比预测数据，S
n
‑1上一个n周期的资金收入数据，α为资金收入同比平均增长百分比；
[0025]基于以下公式计算资金收入环比预测数据：
[0026]N
n
＝S
n
‑1*(1
‑
β)
[0027]式中，N
n
为n周期的资金收入环比预测数据，β为资金收入环比平均增长百分比；
[0028]基于以下公式计算资金支出同比预测数据：
[0029]P
n
＝Y
n
‑1*(1
‑
γ)
[0030]式中，P
n
为n周期的资金支出同比预测数据，Y
n
‑1上一个n周期的资金支出数据，γ为资金支出同比平均增长百分比；
[0031]基于以下公式计算资金支出环比预测数据：
[0032]Q
n
＝Y
n
‑1*(1
‑
δ)
[0033]式中，Q
n
为n周期的资金支出环比预测数据，δ为资金支出环比平均增长百分比。
[0034]进一步地，所述将所述资金预测结果导入资金数智评分模型，得到每一笔所述资金收支预测数据对应的资金评分，具体包括：
[0035]提取每一笔所述资金收支预测数据对应的关键要素；
[0036]根据预设的赋权规则对每一笔所述资金收支预测数据对应的关键要素进行赋权；
[0037]计算赋权后每一笔所述资金收支预测数据对应的关键要素的总分，得到每一笔所述资金收支预测数据对应的资金评分。
[0038]进一步地，根据以下公式计算赋权后每一笔所述资金收支预测数据对应的关键要素的总分：
[0039]φ＝ε1X1+ε2X2+
……
+ε
n
X
n
[0040]式中，φ为资金收支预测数据的资金评分，X
n
为关键要素，ε
n
为关键要素X
n
对应的
权重，n为关键要素的数量。
[0041]进一步地，对每一笔所述资金收支预测数据对应的资金评分进行排序，得到资金最优收支时序，具体包括：
[0042]按照降序排列规则对每一笔所述资金收支预测数据对应的资金评分进行排序，得到所述资金最优收支时序；
[0043]在所述根据所述资金最优收支时序生成资金收支明细，并输出所述资金收支明细之后，还包括：
[0044]接收资金支付调整指令，并获取资金支付调整方案；
[0045]根据所述资金支付调整方案对所述资金收支明细进行调整，生成资金收支调整明细；
[0046]输出调整后的资金收支明细和所述资金收支调整明细。
[0047]为了解决上述技术问题，本申请实施例还提供一种资金数据处理装置，采用了如下所述的技术方案：
[0048]一种资金数据处理装置，所述资金数据处理装置用于运行企业资金管理系统，所述企业资金管理系统至少包括资金数智预测模型、资金数智评分模型和资金数智调度模型，所述装置包括：
[004本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种资金数据处理方法，其特征在于，所述资金数据处理方法应用于企业资金管理系统，所述企业资金管理系统至少包括资金数智预测模型、资金数智评分模型和资金数智调度模型，所述方法包括：获取历史资金数据，将所述历史资金数据导入所述资金数智预测模型，得到资金预测结果，其中，所述资金预测结果包含若干笔资金收支预测数据；将所述资金预测结果导入资金数智评分模型，得到每一笔所述资金收支预测数据对应的资金评分；对每一笔所述资金收支预测数据对应的资金评分进行排序，得到资金最优收支时序；根据所述资金最优收支时序生成资金收支明细，并输出所述资金收支明细；接收资金收支确认指令，调用所述资金数智调度模型基于所述资金收支明细完成资金收取操作和支付操作。2.如权利要求1所述的资金数据处理方法，其特征在于，所述获取历史资金数据，将所述历史资金数据导入所述资金数智预测模型，得到资金预测结果，具体包括：接收资金数据处理指令，并从所述资金数据处理指令中获取资金数据预测周期时长；获取对应所述资金数据预测周期时长的历史资金数据；将对应所述资金数据预测周期时长的历史资金数据导入所述资金数智预测模型，得到对应所述资金数据预测周期时长的资金预测结果。3.如权利要求2所述的资金数据处理方法，其特征在于，所述资金数智预测模型包括资金收入同比预测单元、资金收入环比预测单元、资金支出同比预测单元和资金支出环比预测单元，所述获取历史资金数据，将所述历史资金数据导入所述资金数智预测模型，得到资金预测结果，具体包括：将所述历史资金数据导入所述资金收入同比预测单元，得到资金收入同比预测数据；将所述历史资金数据导入所述资金收入环比预测单元，得到资金收入环比预测数据；将所述历史资金数据导入所述资金支出同比预测单元，得到资金支出同比预测数据；将所述历史资金数据导入所述资金支出环比预测单元，得到资金支出环比预测数据；组合所述资金收入同比预测数据、所述资金收入环比预测数据、所述资金支出同比预测数据和所述资金支出环比预测数据，得到所述资金预测结果。4.如权利要求3所述的资金数据处理方法，其特征在于，基于以下公式计算资金收入同比预测数据：M
n
＝S
n
‑1*(1
‑
α)式中，n为资金数据预测周期时长，M
n
为n周期的资金收入同比预测数据，S
n
‑1上一个n周期的资金收入数据，α为资金收入同比平均增长百分比；基于以下公式计算资金收入环比预测数据：N
n
＝S
n
‑1*(1
‑
β)式中，N
n
为n周期的资金收入环比预测数据，β为资金收入环比平均增长百分比；基于以下公式计算资金支出同比预测数据：P
n
＝Y
n
‑1*(1
‑
γ)式中，P
n
为n周期的资金支出同比预测数据，Y
n
‑1上一个n周期的资金支出数据，γ为资金支出同比平均增长百分比；

【专利技术属性】
技术研发人员：姜敏，徐国伟，刘艳梅，刘嘉佑，
申请(专利权)人：远光软件股份有限公司，
类型：发明
国别省市：