目标人物自动化调查方法与系统技术方案

一种目标人物自动化调查方法与系统，通过一智能分析方法取得大量文本数据中的关键信息，可执行目标人物调查，在目标人物自动化调查方法中，先取得目标人物的信息，基于一自然语言处理模型，根据目标人物的信息，对取得的文本数据进行事件分类与人物分类，得出文本数据中的一个或多个特殊关键词，经比对特殊关键词与目标人物信息，可判断文本数据中与目标人物关联的信息，最后可以一统计推论方法，得出目标人物存在负面属性以及发生风险的概率。目标人物存在负面属性以及发生风险的概率。目标人物存在负面属性以及发生风险的概率。

【技术实现步骤摘要】
目标人物自动化调查方法与系统


[0001]说明书公开一种客户尽责调查的方法，特别是一种通过搜集文本数据、分群分类与特征比对实现目标人物自动化调查的方法与系统。

技术介绍

[0002]银行基于金融安全、反洗钱、反资恐，以及配合政府政策等原因，需要对其现有客户或新客户进行调查，其涉及一种认识你的客户(Know Your Customer，KYC)，这是银行或各企业确认客户身份的程序。
[0003]认识你的客户的主要流程包括客户识别程序(customer identification procedure，CIP)，能取得客户的名称、出生日期、地址与身分证号码等，客户尽职调查(customer due diligence，CDD)，以及持续监控，需要持续监控客户财务交易和帐户，其中监控的范围如相关人物的活动信息、异常跨境活动、制裁名单以及新闻提及的负面信息等。
[0004]其中客户尽职调查(CDD)任务的调查内容包含客户的工作经历，还有客户工作相关企业的性质与负面消息，以及客户本人或与客户相关的联系人、联系单位、司法相关记录、负面新闻，本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种目标人物自动化调查方法，其特征在于，所述目标人物自动化调查方法包括：接收调查一目标人物的请求，并取得该目标人物的信息；基于一自然语言处理模型，根据该目标人物的信息，对取得的文本数据进行事件分类与人物分类，取得该文本数据中的一个或多个特殊关键词；比对该一个或多个特殊关键词与目标人物信息，判断该文本数据中与该目标人物关联的信息；以及经确认该文本数据中该目标人物的信息，以一统计推论方法，得出该目标人物存在负面属性以及发生风险的概率。2.根据权利要求1所述的目标人物自动化调查方法，其特征在于，所述文本数据通过一前端系统进行优化，包括从各种数据源取得大量的文本数据，探勘该文本数据中的特殊关键词，以增强文本数据、进行文本内容清理、进行文本分词，再使用自然语言处理方法分群分类，即在文本数据仓储系统中建立该自然语言处理模型。3.根据权利要求1所述的目标人物自动化调查方法，其特征在于，在进行该事件分类的步骤中，还包括根据关键词检索该文本数据，取得检索后的文本后，检索每篇文章特殊关键词，以建立各篇文本的词向量，再执行一分类算法，以能取得事件分类，并集成为事件特殊关键词。4.根据权利要求1所述的目标人物自动化调查方法，其特征在于，在进行该人物分类的步骤中，每个事件特殊关键词联结后集成为聚类关键词，据此建立词向量，再执行一分类算法，将相同属性类别文字聚类后，取得个人聚类，实现该人物分类，再集成为个人聚类关键词。5.根据权利要求1所述的目标人物自动化调查方法，其特征在于，以一贝叶斯统计推论方法实作该统计推论方法，得出该目标人物存在负面属性以及发生风险的概率。6.根据权利要求1至5中任一项所述的目标人物自动化调查方法，其特征在于，所述文本数据包括实时汇入的数据以及批量汇入的数据，再经格式整合与验证数据正确性后，进行一文本前处理分析。7.根据权利要求6所述的目标人物自动化调查方法，其特征在于，所述文本前处理分析包括执行分段分句，其中：引入各种领域中的文本模板，以取得该文本数据中的关键内容；对特定数据源或是特定语言的格式模板进行模糊比对，以进行分段与分句；以及统一文本格式。8.根据权利要求7所述的目标人物自动化调查方法，其特征在于，所述文本前处理分析还进行分词与专名处理，其中：对该文本数据执行自然语言处理与语法分析，根据领域词典与专名词典，取得关键内容，并进行分词。9.一种目标人物自动化调查系统，其特征在于，所述目标人物自动化调查系统包括：一前端系统，其中包括一前端数据馈入...

【专利技术属性】
技术研发人员：简嘉宏，徐嘉泰，苏文信，张淑仪，程昱翔，张宇宏，邱奕安，苏庭仪，傅心玮，黄承光，吴君勉，
申请(专利权)人：鼎新电脑股份有限公司，
类型：发明
国别省市：