一种异常交易账户确定方法、装置及电子设备制造方法及图纸

本申请实施例公开了一种异常交易账户确定方法、装置及电子设备，属于金融技术领域，能够解决现有技术中根据交易模式无法准确识别账户是否为配资账户的问题。该方法包括：在待识别账户为疑似异常交易账户的情况下，根据待识别账户对应的目标交易信息和目标账户信息，确定待识别账户是否命中异常规则，异常规则为基于已确定的一户一借配资模式的账户对应的账户信息和交易信息得到的；在待识别账户命中至少一条异常规则的情况下，确定待识别账户为异常交易账户，异常交易账户用于指示账户为配资账户；在待识别账户未命中任一异常规则的情况下，确定待识别账户为正常交易账户。确定待识别账户为正常交易账户。确定待识别账户为正常交易账户。

【技术实现步骤摘要】
一种异常交易账户确定方法、装置及电子设备


[0001]本申请涉及金融
，尤其涉及一种异常交易账户确定方法、装置及电子设备。

技术介绍

[0002]配资指根据配资公司和配资人签订的协议，由配资人首先提供一定的原始资金即保证金，配资公司以保证金作为配资基数，按照一定配资倍数提供资金给配资人进行市场操作，配资人需要缴付约定利率的利息和/或管理费给配资公司。
[0003]为了不被监管部门查处，配资公司的经营方式也变得更加隐蔽。现有的较常见的配资模式为一户一借的方式，即配资公司设立一个实体账户，在该实体账户上，同时仅有一个配资人进行交易。如此，一段时间内，该实体账户虽然是配资账户，但与正常交易账户的交易模式区别不大。
[0004]因此，对于一户一借的配资模式，现有的根据交易模式无法准确识别账户是否为配资账户。

技术实现思路

[0005]本申请实施例提供了一种异常交易账户确定方法、装置及电子设备，以解决现有技术中根据交易模式无法准确识别账户是否为配资账户的问题。
[0006]本申请实施例的第一方面，提供一种异常交易账户确定方法，该方法包括：在待识别账户为疑似异常交易账户的情况下，根据待识别账户对应的目标交易信息和目标账户信息，确定待识别账户是否命中异常规则，异常规则为基于已确定的一户一借配资模式的账户对应的账户信息和交易信息得到的；在待识别账户命中至少一条异常规则的情况下，确定待识别账户为异常交易账户，异常交易账户用于指示账户为配资账户；在待识别账户未命中任一异常规则的情况下，确定待识别账户为正常交易账户。
[0007]本申请一些实施例中，异常规则包括：目标时段内，账户对应的用户标识中满足第一条件的交易时长的数量大于或者等于数量阈值，目标时段被平均分成多个交易时长，第一条件为在一个交易时长内，用户标识对应的多个账户中不同交易地址的数量大于或者等于地址数量阈值；目标时段内，账户在可疑设备上委托下单的次数大于或者等于委托下单数量阈值，可疑设备为交易时长内，通过可疑设备委托下单的账户的数量大于或者等于账户数量阈值，委托下单包括买入委托下单和卖出委托下单；目标预设时长内，账户中有至少一次资金转出或至少一次资金转入，且买入委托下单次数为0；目标时段内，账户中转出资金的次数大于或者等于转出数量阈值，且转出后账户剩余资金为目标金额整数倍的次数大于或者等于可疑数量阈值；目标预设时长内，账户中余额规整的次数大于或者等于规整数量阈值，且目标预设时长内除包括余额规整的交易时长之外的第一时长大于或者等于时长阈值；目标时段内，账户中入金规整的次数大于或者等于入金规整数量阈值；目标时段内，账户中余额规整的次数大于或者等于余额规整数量阈值；目标时段内，账户的密码被修改
的次数大于或者等于修改数量阈值；目标时段内，账户满足目标条件，目标条件包括：账户的密码被修改，账户进行了余额规整，账户在除上次登录的设备之外的其他设备上登录；其中，余额规整为账户中有资金转入或者转出，且资金转入或转出后，账户中剩余的资金为目标金额的整数倍；入金规整为账户中有资金转入，且转入的资金为目标金额的整数倍。
[0008]本申请一些实施例中，在待识别账户命中至少一条异常规则的情况下，确定待识别账户为异常交易账户之后，该方法还包括：输出待识别账户命中的异常规则。
[0009]本申请一些实施例中，在待识别账户为疑似异常交易账户的情况下，根据待识别账户对应的目标交易信息和目标账户信息，确定待识别账户是否命中异常规则之前，该方法还包括：获取目标交易信息和目标账户信息；根据目标交易信息和目标账户信息，生成预测样本；将预测样本输入异常交易监测模型，输出目标概率，目标概率大于或者等于异常概率阈值，异常交易监测模型用于预测账户为异常交易账户的概率。
[0010]本申请一些实施例中，预测样本包括多个样本；将预测样本输入异常交易监测模型，输出预测结果，包括：将多个样本输入异常交易监测模型，输出多个第一概率，每个样本对应一个第一概率，多个第一概率中，大于或者等于异常概率阈值的第一概率的数量大于或者等于异常数量阈值。
[0011]本申请一些实施例中，确定待识别账户为异常交易账户之后，该方法还包括：分析预设时长内的目标交易信息，得到业务指标，业务指标包括待识别账户的交易金额和交易次数；根据业务指标，确定目标参数，目标参数包括以下至少一项：待识别账户的交易频率，转账频率，单笔交易均值，单笔转账均值，交易分散程度；交易分散程度用于指示待识别账户的交易次数；根据目标参数，确定待识别账户的交易风格；输出业务指标和交易风格。
[0012]本申请一些实施例中，根据目标参数，确定待识别账户的交易风格，包括：在目标参数在第一范围的情况下，确定交易风格为保守；在目标参数在第二范围的情况下，确定交易风格为普通；在目标参数在第三范围的情况下，确定交易风格为冒进；第一范围内的任一值小于第二范围的任意值，第二范围内的任一值小于第三范围的任意值。
[0013]本申请一些实施例中，该方法还包括：显示异常交易监测界面，异常交易监测界面包括登录界面，系统管理界面，历史智查任务界面，异常交易智查界面，登录界面用于用户输入登录信息并登录，系统管理界面用于用户输入预设的配置信息，历史智查任务界面用于显示历史处理多个账户对应的交易信息和账户信息的结果，异常交易智查界面用于显示异常交易账户的信息。
[0014]本申请实施例的第二方面，提供一种异常交易账户确定装置，该装置包括：确定模块，用于在待识别账户为疑似异常交易账户的情况下，根据待识别账户对应的目标交易信息和目标账户信息，确定待识别账户是否命中异常规则，异常规则为基于已确定的一户一借配资模式的账户对应的账户信息和交易信息得到的；该确定模块，还用于在待识别账户命中至少一条异常规则的情况下，确定待识别账户为异常交易账户，异常交易账户用于指示账户为配资账户；该确定模块，还用于在待识别账户未命中任一异常规则的情况下，确定待识别账户为正常交易账户。
[0015]本申请一些实施例中，异常规则包括：目标时段内，账户对应的用户标识中满足第一条件的交易时长的数量大于或者等于数量阈值，目标时段被平均分成多个交易时长，第一条件为在一个交易时长内，用户标识对应的多个账户中不同交易地址的数量大于或者等
于地址数量阈值；目标时段内，账户在可疑设备上委托下单的次数大于或者等于委托下单数量阈值，可疑设备为交易时长内，通过可疑设备委托下单的账户的数量大于或者等于账户数量阈值，委托下单包括买入委托下单和卖出委托下单；目标预设时长内，账户中有至少一次资金转出或至少一次资金转入，且买入委托下单次数为0；目标时段内，账户中转出资金的次数大于或者等于转出数量阈值，且转出后账户剩余资金为目标金额整数倍的次数大于或者等于可疑数量阈值；目标预设时长内，账户中余额规整的次数大于或者等于规整数量阈值，且目标预设时长内除包括余额规整的交易时长之外的第一时长大于或者等于时长阈值；目标时段内，账户中入金规整的次数大于或者等于入金规整数量阈值；目标时段内，账户中余本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种异常交易账户确定方法，其特征在于，所述方法包括：在待识别账户为疑似异常交易账户的情况下，根据所述待识别账户对应的目标交易信息和目标账户信息，确定所述待识别账户是否命中异常规则，所述异常规则为基于已确定的一户一借配资模式的账户对应的账户信息和交易信息得到的；在所述待识别账户命中至少一条所述异常规则的情况下，确定所述待识别账户为异常交易账户，所述异常交易账户用于指示所述账户为配资账户；在所述待识别账户未命中任一所述异常规则的情况下，确定所述待识别账户为正常交易账户。2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述异常规则包括：目标时段内，账户对应的用户标识中满足第一条件的交易时长的数量大于或者等于数量阈值，所述目标时段被平均分成多个交易时长，所述第一条件为在一个交易时长内，所述用户标识对应的多个账户中不同交易地址的数量大于或者等于地址数量阈值；所述目标时段内，账户在可疑设备上委托下单的次数大于或者等于委托下单数量阈值，所述可疑设备为所述交易时长内，通过所述可疑设备委托下单的账户的数量大于或者等于账户数量阈值，所述委托下单包括买入委托下单和卖出委托下单；目标预设时长内，账户中有至少一次资金转出或至少一次资金转入，且买入委托下单次数为0；所述目标时段内，账户中转出资金的次数大于或者等于转出数量阈值，且转出后账户剩余资金为目标金额整数倍的次数大于或者等于可疑数量阈值；所述目标预设时长内，账户中余额规整的次数大于或者等于规整数量阈值，且所述目标预设时长内除包括所述余额规整的所述交易时长之外的第一时长大于或者等于时长阈值；所述目标时段内，账户中入金规整的次数大于或者等于入金规整数量阈值；所述目标时段内，账户中所述余额规整的次数大于或者等于余额规整数量阈值；所述目标时段内，账户的密码被修改的次数大于或者等于修改数量阈值；所述目标时段内，账户满足目标条件，所述目标条件包括：账户的密码被修改，账户进行了余额规整，账户在除上次登录的设备之外的其他设备上登录；其中，所述余额规整为账户中有资金转入或者转出，且资金转入或转出后，账户中剩余的资金为所述目标金额的整数倍；所述入金规整为账户中有资金转入，且转入的资金为所述目标金额的整数倍。3.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述在所述待识别账户命中至少一条所述异常规则的情况下，确定所述待识别账户为异常交易账户之后，所述方法还包括：输出所述待识别账户命中的所述异常规则。4.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述在待识别账户为疑似异常交易账户的情况下，根据所述待识别账户对应的目标交易信息和目标账户信息，确定所述待识别账户是否命中异常规则之前，所述方法还包括：获取所述目标交易信息和所述目标账户信息；根据所述目标交易信息和所述目标账户信息，生成预测样本；将所述预测样本输入异常交易监测模型，输出目标概率...

【专利技术属性】
技术研发人员：请求不公布姓名，
申请(专利权)人：天云融创数据科技北京有限公司，
类型：发明
国别省市：