一种金融业务合规检测方法、装置、设备及存储介质制造方法及图纸

本发明专利技术公开了一种金融业务合规检测方法、装置、设备及存储介质，该方法包括：根据金融业务构建决策模型，决策模型包括若干因子节点；根据因子节点属性对因子节点配置相应的规则并进行保存，测试后得到并运行金融业务合规检测引擎，配置规则包括可视化拖拽方式、逻辑规则、自定义脚本、子策略模式；通过金融业务合规检测引擎对待处理金融业务进行合规驱动检测，得到合规质检结果、检测报告。通过本发明专利技术提供的方法，将多个决策模型融合为一检测引擎，且决策模型可通过多个配置规则配置模型，可更快更方便的增加新因子节点，从而可完成金融业务合规规则策略的有效积累和沉淀，还可快速响应政策的变化，大大促进金融业务办理线上化的进程。程。程。

【技术实现步骤摘要】
一种金融业务合规检测方法、装置、设备及存储介质


[0001]本专利技术涉及金融业务检测
，尤其涉及一种金融业务合规检测方法、装置、设备及存储介质。

技术介绍

[0002]目前，由于移动互联网金融的迅速发展，越来越多的金融业务办理被移动线上化，由于金融线上业务办理本身的强监管背景，业务办理的合规合法性需要被保障。
[0003]基于此背景，传统业务大多是通过线上系统的硬编码方式来解决此问题，由于业务政策的变化，导致其满足业务合规要求的改造周期较长，同时业务合规规则策略无法有效的积累和沉淀，可复用性较差。
[0004]有鉴于此，有必要提出对目前的金融业务合规检测方法进行进一步的改进。

技术实现思路

[0005]为此，本专利技术目的在于至少一定程度上解决现有技术中的不足，从而提出一种金融业务合规检测方法、装置、设备及存储介质。
[0006]第一方面，本专利技术提供了一种金融业务合规检测方法，所述方法包括：
[0007]根据不同金融业务构建相应的决策模型，每一所述决策模型包括若干个因子节点，所述因子节点为金融业务合规检测的项目；
[0008]分别根据不同的所述决策模型的因子节点属性对所述因子节点配置相应的规则并进行保存，测试并发布配置好相应规则的所述决策模型，得到并运行金融业务合规检测引擎，所述金融业务合规检测引擎包括多个所述决策模型，所述配置规则包括可视化拖拽方式、逻辑规则、自定义脚本模式以及子策略模式；
[0009]通过所述金融业务合规检测引擎对待处理金融业务进行合规驱动检测，得到所述待处理金融业务的合规质检结果，并生成合规检测报告。
[0010]第二方面，本专利技术还提供了一种金融业务合规检测装置，所述装置包括：
[0011]构建模块：用于根据不同金融业务构建相应的决策模型，每一所述决策模型包括若干个因子节点，所述因子节点为金融业务合规检测的项目；
[0012]配置模块：用于分别根据不同的所述决策模型的因子节点属性对所述因子节点配置相应的规则并进行保存，测试并发布配置好相应规则的所述决策模型，得到并运行金融业务合规检测引擎，所述金融业务合规检测引擎包括多个所述决策模型，所述配置规则包括可视化拖拽方式、逻辑规则、自定义脚本模式以及子策略模式；
[0013]检测模型：用于通过所述金融业务合规检测引擎对待处理金融业务进行合规驱动检测，得到所述待处理金融业务的合规质检结果，并生成合规检测报告。
[0014]第三方面，本专利技术还提供了一种金融业务合规检测设备，包括存储器、处理器、以及存储在所述存储器中并可在所述处理器上运行的计算机程序，所述处理器执行所述计算机程序时，实现如第一方面所述的金融业务合规检测方法中的各个步骤。
[0015]第四方面，本专利技术还提供了一种存储介质，其上存储有计算机程序，所述计算机程序被执行时，实现如第一方面所述的金融业务合规检测方法中的各个步骤。
[0016]本专利技术提供了一种金融业务合规检测方法、装置、设备及存储介质，该方法包括：根据不同金融业务构建相应的决策模型，每一所述决策模型包括若干个因子节点，所述因子节点为金融业务合规检测的项目；分别根据不同的所述决策模型的因子节点属性对所述因子节点配置相应的规则并进行保存，测试并发布配置好相应规则的所述决策模型，得到并运行金融业务合规检测引擎，所述金融业务合规检测引擎包括多个所述决策模型，所述配置规则包括可视化拖拽方式、逻辑规则、自定义脚本模式以及子策略模式；通过所述金融业务合规检测引擎对待处理金融业务进行合规驱动检测，得到所述待处理金融业务的合规质检结果，并生成合规检测报告。通过本专利技术提供的方法，将多个处理不同金融业务的决策模型融合为一个检测引擎，且每一决策模型均可通过多个配置规则进行配置模型，可更快更方便的增加新因子节点，使得该检测引擎可以完成金融业务合规规则策略的有效积累和沉淀，并可以快速响应金融业务合规监管政策的变化，大大促进金融业务办理线上化的进程。
附图说明
[0017]为了更清楚地说明本专利技术实施例或现有技术中的技术方案，下面将对实施例或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图仅仅是本专利技术的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据这些附图示出的结构获得其他的附图。
[0018]图1为本专利技术的金融业务合规检测方法的流程示意图；
[0019]图2为本专利技术的金融业务合规检测方法的子流程示意图；
[0020]图3为本专利技术的金融业务合规检测方法的另一子流程示意图；
[0021]图4为本专利技术的金融业务合规检测方法的又一子流程示意图；
[0022]图5为本专利技术的金融业务合规检测方法的又一子流程示意图；
[0023]图6为本专利技术的金融业务合规检测方法的又一子流程示意图；
[0024]图7为本专利技术的金融业务合规检测方法的又一子流程示意图；
[0025]图8为本专利技术的金融业务合规检测装置的程序模块示意图。
具体实施方式
[0026]为使得本专利技术的专利技术目的、特征、优点能够更加的明显和易懂，下面将结合本申请实施例中的附图，对本申请实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例仅仅是本专利技术一部分实施例，而非全部实施例。基于本专利技术中的实施例，本领域技术人员在没有做出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都属于本专利技术保护的范围。
[0027]请参照图1，图1是本申请实施例的金融业务合规检测方法的流程示意图，在本实施例中，上述金融业务合规检测方法包括：
[0028]步骤101、根据不同金融业务构建相应的决策模型，每一所述决策模型包括若干个因子节点，所述因子节点为金融业务合规检测的项目。
[0029]在本实施例中，不同的金融业务包括信贷业务、融资业务和质押业务等等，但是不
同的金融业务需要不同的决策模型，因此需要根据不同的金融业务构建不同的决策模型，即根据金融业务定义相应的合规策略(决策模型)，具体地，每一个金融业务都对应着一个决策模型。其中，每一决策模型包括若干个因子节点，因子节点具体为金融业务合规检测的项目，每一个不同的金融业务都需要检测不同的项目，所以每一个决策模型中包括与其对应的金融业务所需要检测的因子节点。
[0030]步骤102、分别根据不同的所述决策模型的因子节点属性对所述因子节点配置相应的规则并进行保存，测试并发布配置好相应规则的所述决策模型，得到并运行金融业务合规检测引擎，所述金融业务合规检测引擎包括多个所述决策模型，所述配置规则包括可视化拖拽方式、逻辑规则、自定义脚本模式以及子策略模式。
[0031]在本实施例中，不同的决策模型代表处理不同的金融业务，不同的金融业务中的需要检测的项目的要求也并不相同，根据金融业务的不同也是根据决策模型的不同，根据决策模型中的因子节点属性对因子节点配置相应的规则并进行保存。具体地，决策模型中包括多个因子节点，每一个因子节点都根据因子节本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种金融业务合规检测方法，其特征在于，所述方法包括：根据不同金融业务构建相应的决策模型，每一所述决策模型包括若干个因子节点，所述因子节点为金融业务合规检测的项目；分别根据不同的所述决策模型的因子节点属性对所述因子节点配置相应的规则并进行保存，测试并发布配置好相应规则的所述决策模型，得到并运行金融业务合规检测引擎，所述金融业务合规检测引擎包括多个所述决策模型，所述配置规则包括可视化拖拽方式、逻辑规则、自定义脚本模式以及子策略模式；通过所述金融业务合规检测引擎对待处理金融业务进行合规驱动检测，得到所述待处理金融业务的合规质检结果，并生成合规检测报告。2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述通过所述金融业务合规检测引擎对待处理金融业务进行合规驱动检测，得到所述待处理金融业务的合规质检结果，具体包括：接收所述待处理金融业务请求，获取与所述待处理金融业务所对应的所述决策模型；获取客户的数据信息并输入至所述对应的决策模型中，根据所述对应的决策模型中相应的因子节点属性配置规则得到逻辑运算结果以及决策结果；根据所述逻辑运算结果和所述决策结果得到所述合规质检结果。3.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，所述决策模型至少包括第一因子节点、第二因子节点和最终因子节点，所述根据所述逻辑运算结果和所述决策结果得到所述合规质检结果，具体包括：若所述第一因子节点的所述逻辑运算结果为FALSE，且没有相应的所述第二因子节点，则中断所述对应的决策模型中的所述因子节点的流转，同时返回校验不通过的所述合规质检结果；若所述第一因子节点的所述逻辑运算结果为TRUE，根据所述决策结果执行相应的所述第二因子节点，继续对所述第二因子节点进行逻辑运算和决策，直至所述最终因子节点的所述逻辑运算结果为TRUE，则返回校验通过的所述合规质检结果。4.根据权利要求3所述的方法，其特征在于，所述根据所述对应的决策模型中相应的因子节点属性配置规则得到逻辑运算结果以及决策结果，还包括：基于所述第一因子节点根据所述决策模型中的所述因子节点属性配置规则进行决策，返回的所述决策结果决定执行相应的所述第二因子节点。5.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述分别根据不同的所述决策模型的因子节点属性对所述因子节点配置相应的规则并进行保存，测试并发布配置好相应规则的所述决策模型，得到并运行金融业务合规检测引擎，具体包括：分别对配置相应规则之后的所述因子节点所属的所述决策模型进行在线可视化测试，得到测试通过的所述决策模型和测试不通过的所述决策模型；发布所述测试通过的所述决策模型，得到并运行所述金融业务合规检测引擎；修改所述测试不通过的所述决策...

【专利技术属性】
技术研发人员：刘宝，石鑫，
申请(专利权)人：深圳市思迪信息技术股份有限公司，
类型：发明
国别省市：