供应链数据处理方法、装置、设备和介质制造方法及图纸

本公开提供了一种用于反洗钱监测的供应链数据处理方法，涉及大数据、人工智能技术领域。该方法包括：基于目标交易的交易记录，识别出目标交易在供应链中所处的目标阶段，其中，供应链包括多个阶段，目标阶段为多个阶段其中之一；按照针对目标阶段预先设置的反洗钱数据提取规则，从目标交易的交易记录中提取出反洗钱规则所监测的M类信息中每类信息的描述对象，以得到M个目标对象；获取M个目标对象中每个目标对象的数据，得到M组数据；以及基于M组数据，按照反洗钱规则对目标交易进行反洗钱监测。本公开还提供了一种用于反洗钱监测的供应链数据处理装置、设备、存储介质和程序产品。存储介质和程序产品。存储介质和程序产品。

【技术实现步骤摘要】
供应链数据处理方法、装置、设备和介质


[0001]本公开涉及大数据、人工智能领域，更具体地涉及一种用于反洗钱监测的供应链数据处理方法、装置、设备、介质和程序产品。

技术介绍

[0002]目前，供应链贸易往来与融资活动，不仅可以包括核心企业与一级供应商之间的交易，还可以涉及链条包括一级供应商在内的N级供应商之间的交易。
[0003]相关技术中，在对供应链中的交易进行反洗钱监测时，由于供应链业务参与主体多、流程长、数据分散且难以关联，通常是在供应链贸易的不同的交易阶段中，每个阶段单独做反洗钱监测，导致反洗钱监测中存在处理效率低、监测范围小、数据关联性不强等问题。

技术实现思路

[0004]鉴于上述问题，本公开提供了一种适用于一级到N级供应链的用于反洗钱监测的供应链数据处理方法、装置、设备、介质和程序产品。
[0005]本公开实施例的第一方面，提供了一种用于反洗钱监测的供应链数据处理方法。所述方法包括：基于目标交易的交易记录，识别出所述目标交易在供应链中所处的目标阶段，其中，所述供应链包括多个阶段，所述目标阶段为所述多本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种用于反洗钱监测的供应链数据处理方法，包括：基于目标交易的交易记录，识别出所述目标交易在供应链中所处的目标阶段，其中，所述供应链包括多个阶段，所述目标阶段为所述多个阶段其中之一；按照针对所述目标阶段预先设置的反洗钱数据提取规则，从所述目标交易的交易记录中提取出反洗钱规则所监测的M类信息中每类信息的描述对象，以得到M个目标对象；其中，M为大于或等于3的整数；获取所述M个目标对象中每个目标对象的数据，得到M组数据；以及基于所述M组数据，按照所述反洗钱规则对所述目标交易进行反洗钱监测。2.根据权利要求1所述的方法，其中，针对所述多个阶段中的每个阶段，预先设置有对应的反洗钱数据提取规则；其中，每个阶段对应的反洗钱数据提取规则包括：每个阶段的交易记录中的信息与M类信息之间的对应关系。3.根据权利要求1所述的方法，其中，所述获取所述M个目标对象中每个目标对象的数据，得到M组数据包括：从包含所述交易记录的至少一个数据库中，查询所述M个目标对象中每个目标对象的数据。4.根据权利要求3所述的方法，其中，所述获取所述M个目标对象中每个目标对象的数据，得到M组数据还包括：按照预设的标准化数据格式处理所述M组数据。5.根据权利要求1所述的方法，其中，所述基于目标交易的交易记录，识别出所述目标交易在供应链中所处的目标阶段包括：基于记载所述目标交易的交易记录的原始数据表的业务信息，识别出所述目标阶段。6.根据权利要求1所述的方法，其中，所述基于所述M组数据，按照所述反洗钱规则对所述目标交易进行反洗钱监测包括：将所述M组数据输入到反洗钱校验模型，并获取所述反洗钱校验模型的输出，其中，所述反洗钱校验模型为按照所述反洗钱规则进行反洗钱监测的人工智能模型。7.根据权利要求1～6任意一项所述的方法，其中：所述M类信息包括：交易本方信息、交易对手方信息、交易基本信息和其他相关方信息；和/或所述多个阶段包括：签发、流转、融资和清分。8.根据权利要求7所述的方法，其中，当所述目标阶段为签发时，所述目标交易属于核心企业向一级供应商签发第一数字凭证的交易：其中：所述交易本方信息的描述对象为：所述核心企业，所述交易对手方信息的描述对象为：所述一级供应商，所述其他相关方信息的描述对象为：承接所述第一数字凭证的签发的金融机构；以及所述交易基本信息的描述对象为：所述第一数字凭证。9.根据权利要求7所述的方法，其中，当所述目标阶段为流转时，所述目标交易属于在一级供应商和N级供应商之...

【专利技术属性】
技术研发人员：朱俊霏，郑荣廷，
申请(专利权)人：中国工商银行股份有限公司，
类型：发明
国别省市：