一种基于银行数据的经济犯罪人员身份标识方法技术

本发明专利技术公开了一种基于银行数据的经济犯罪人员身份标识方法，包括涉案时间区间匹配模块、资金出入统计模块、银行开户信息统计模块、话单统计分类匹配模块、行踪数据相似度匹配模块；通过上述模块对涉案人员、组织进行按人、按日期、按名称、按组织、按人员关系进行资金收益、资金关联、行踪关联、人员团队重要程度的打分，根据打分进行人员身份标识；本发明专利技术使经济类犯罪侦查活动中人员身份认定更加高效，能够有效提高处理涉众类传销、集资诈骗类案件速度、解决了传销、集资诈骗等涉众类案件中涉案数万人至数十万人的人员身份无法人工标记问题。题。

【技术实现步骤摘要】
一种基于银行数据的经济犯罪人员身份标识方法


[0001]本专利技术涉及行踪分析
，具体是一种基于银行数据的经济犯罪人员身份标识方法。

技术介绍

[0002]在面对经济类犯罪的时候，特别是涉案人数常达到万人以上的传销、非法集资类案件时，经侦民警往往需要消耗大量时间逐个分析人员身份、标识人员组织情况，计算人员收益和关联情况，加之涉案账单、话单、行踪数据数量巨大、内容多样，需要综合金融学、心理学、电子物证科学、刑事犯罪科学等多方面知识才能有效解读信息、完成对人员身份的标记。
[0003]针对上述问题，我们提供了一种基于银行数据的经济犯罪人员身份标识方法，以解决上述所提到的问题。

技术实现思路

[0004]本专利技术的目的在于提供一种基于银行数据的经济犯罪人员身份标识方法，以解决上述
技术介绍
中提出的问题。
[0005]为实现上述目的，本专利技术提供如下技术方案：
[0006]一种基于银行数据的经济犯罪人员身份标识方法，包括涉案时间区间匹配模块、资金出入统计模块、银行开户信息统计模块、话单统计分类匹配模块、行踪数据相似度匹配模块；
[0007]通过上述模块对涉案人员、组织进行按人、按日期、按名称、按组织、按人员关系进行资金收益、资金关联、行踪关联、人员团队重要程度的打分，根据打分进行人员身份标识；
[0008]涉案时间区间匹配模块，用于统计资金出入将涉案人员资金流入流出进行筛选，根据案件起止时间和涉案出入金特征，计算涉案银行卡涉案时间区间重叠情况与符合案件特征值情况，确认是否涉案，并标记对应涉案记录；
[0009]资金出入统计模块，用于根据计算得出的涉案银行卡涉案时间区间匹配并标识涉案人员涉案资金，计算全部银行卡涉案资金总流入流出筛选流入流出比并与预设阈值进行比较，赋予涉案人员不同的资金收益分数；
[0010]银行开户信息统计模块，用于自动提取银行卡开户信息中的涉案手机号码，并对涉案手机号码通话时长进行提取和汇总，对涉案银行卡归属地归属行和绑定手机号归属地进行模型分析，并根据同一开户行、同一开户地赋予不同的资金关联分数和人员团队重要程度分数；
[0011]话单统计分类匹配模块，根据通话记录统计结果和通话基站信息判断涉案银行卡是否为代持的工具卡以排除对应银行卡、手机卡开户人的涉案身份、使用同IP，同MAC地址等网络设备信息对涉案人员行踪进行标记，赋予涉案人员行踪关联分数；
[0012]基于资金收益分数、资金关联分数、行踪关联分数和人员团队重要程度分数，使用
已办结案件数据的统计结果作为身份确认阈值，对人员在犯罪身份进行标识，并将已标识身份提供给办案民警，民警可对嫌疑人实施抓捕，确认身份后重新输入至涉案时间区间匹配模块。
[0013]作为本专利技术进一步的方案：所述涉案时间区间匹配模块使用最长公共子序列LCSS算法对未知身份人员与案件已探明涉案身份人员行踪和通话基站，通话记录等信息进行综合比对，判断是否存在时空交错，并结合已确认身份涉案人员存在超过设定阈值时空交错的地点，对未知身份人员轨迹进行筛选，对未知身份人员轨迹中包含以上地点的记录进行计数，轨迹相似度或地址包含记录值达到设定阈值的人员判断为可疑涉案人员，使用案件已探明涉案身份人员信息和案件关键资金金额，如入会会费、投资担保费、介绍费等金额，对未知身份人员的银行账单记录进行筛选，提取涉案时间区间内，是否存在符合对应特征金额的关联转账记录，并对关联已确认涉案人员产生了对应的资金收益进行统计分析。
[0014]作为本专利技术再进一步的方案：所述资金出入统计模块根据涉案时间区间匹配模块计算得出的涉案银行卡涉案时间区间匹配并标识涉案人员涉案资金，计算全部银行卡涉案资金总流入流出筛选流入流出比并与预设阈值进行比较，赋予涉案人员不同的资金收益分数；使用案件已探明涉案身份人员信息和案件关键资金金额，如入会会费、投资担保费、介绍费等金额，对未知身份人员的银行账单记录进行筛选，提取涉案时间区间内，是否存在符合对应特征金额的关联转账记录，并对关联已确认涉案人员产生了对应的资金收益进行统计分析并计算总流入流出收益，对未知身份人员与涉案人员存在双向存在特征金额转账进行筛选，并计算直接收益。
[0015]作为本专利技术再进一步的方案：所述银行开户信息统计模块自动提取银行卡开户信息中的涉案手机号码，并对涉案手机号码通话时长进行提取和汇总，对涉案银行卡归属地归属行和绑定手机号归属地进行模型分析，并根据同一开户行、同一开户地赋予不同的资金关联分数和人员团队重要程度分数。
[0016]作为本专利技术再进一步的方案：所述话单统计分类匹配模块根据通话记录统计结果和通话基站信息判断涉案银行卡是否为代持的工具卡以排除对应银行卡、手机卡开户人的涉案身份、使用同IP，同MAC地址等网络设备信息对涉案人员行踪进行标记，赋予涉案人员行踪关联分数。
[0017]与现有技术相比，本专利技术的有益效果是：
[0018]本专利技术使经济类犯罪侦查活动中人员身份认定更加高效，能够有效提高处理涉众类传销、集资诈骗类案件速度、解决了传销、集资诈骗等涉众类案件中涉案数万人至数十万人的人员身份无法人工标记问题。
[0019]本专利技术使用计算机进行模型分析打分后，可以快速锁定团伙中获利多、与其他人员关系密切、持有他人账号卡号、与他人行踪关联密切的人员，有效避免了此类人员在案发后快速转移资金至境外并出境逃脱。使资金追查和人员落地更加快速、高效。
附图说明
[0020]图1为本专利技术的结构示意图。
具体实施方式
[0021]下面将结合本专利技术实施例中的附图，对本专利技术实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例仅仅是本专利技术一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本专利技术中的实施例，本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都属于本专利技术保护的范围。
[0022]请参阅图1，一种基于银行数据的经济犯罪人员身份标识方法，包括涉案时间区间匹配模块、资金出入统计模块、银行开户信息统计模块、话单统计分类匹配模块、行踪数据相似度匹配模块；
[0023]通过上述模块对涉案人员、组织进行按人、按日期、按名称、按组织、按人员关系进行资金收益、资金关联、行踪关联、人员团队重要程度的打分，根据打分进行人员身份标识；
[0024]涉案时间区间匹配模块，用于统计资金出入将涉案人员资金流入流出进行筛选，根据案件起止时间和涉案出入金特征，计算涉案银行卡涉案时间区间重叠情况与符合案件特征值情况，确认是否涉案，并标记对应涉案记录；
[0025]资金出入统计模块，用于根据计算得出的涉案银行卡涉案时间区间匹配并标识涉案人员涉案资金，计算全部银行卡涉案资金总流入流出筛选流入流出比并与预设阈值进行比较，赋予涉案人员不同的资金收益分数；
[0026]银行开户信息统计模块，用于自动提取银行卡开户信息中的涉案手机号码，并对涉案手机号码通话时长进行提取和汇总，对涉案银行卡归属地归属行和绑定手机号归属地进行模型分析本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种基于银行数据的经济犯罪人员身份标识方法，其特征在于：包括涉案时间区间匹配模块、资金出入统计模块、银行开户信息统计模块、话单统计分类匹配模块、行踪数据相似度匹配模块；通过上述模块对涉案人员、组织进行按人、按日期、按名称、按组织、按人员关系进行资金收益、资金关联、行踪关联、人员团队重要程度的打分，根据打分进行人员身份标识；涉案时间区间匹配模块，用于统计资金出入将涉案人员资金流入流出进行筛选，根据案件起止时间和涉案出入金特征，计算涉案银行卡涉案时间区间重叠情况与符合案件特征值情况，确认是否涉案，并标记对应涉案记录；资金出入统计模块，用于根据计算得出的涉案银行卡涉案时间区间匹配并标识涉案人员涉案资金，计算全部银行卡涉案资金总流入流出筛选流入流出比并与预设阈值进行比较，赋予涉案人员不同的资金收益分数；银行开户信息统计模块，用于自动提取银行卡开户信息中的涉案手机号码，并对涉案手机号码通话时长进行提取和汇总，对涉案银行卡归属地归属行和绑定手机号归属地进行模型分析，并根据同一开户行、同一开户地赋予不同的资金关联分数和人员团队重要程度分数；话单统计分类匹配模块，根据通话记录统计结果和通话基站信息判断涉案银行卡是否为代持的工具卡以排除对应银行卡、手机卡开户人的涉案身份、使用同IP，同MAC地址的网络设备信息对涉案人员行踪进行标记，赋予涉案人员行踪关联分数；基于资金收益分数、资金关联分数、行踪关联分数和人员团队重要程度分数，使用已办结案件数据的统计结果作为身份确认阈值，对人员在犯罪身份进行标识，并将已标识身份提供给办案民警，民警可对嫌疑人实施抓捕，确认身份后重新输入至涉案时间区间匹配模块。2.根据权利要求1所述的一种基于银行数据的经济犯罪人员身份标识方法，其特征在于，所述涉案时间区间匹配模块使用最长公共子序列LCSS算法对未知身份人员与案件已探明涉案身份人员行踪和通话基站，通话记录这些信息进行综合比对，判断是否存在时空交错，并结合已确认身份涉案人员存在超...

【专利技术属性】
技术研发人员：陈治盛，王国俊，王二东，
申请(专利权)人：河南开合软件技术有限公司，
类型：发明
国别省市：