承兑票据洗钱风险防范预警系统、方法，介质及装置制造方法及图纸

本发明专利技术公开了一种承兑票据洗钱风险防范预警系统、方法，介质及装置，包括：客户端注册模块，用户根据预设的注册明细进行填写注册信息；校对模块，基于银行客户管理系统共享的失信名单，与用户的注册信息进行比对后，并反馈至客户端注册模块指令；交易管控模块，基于交易双方达成的交易行为生成交易订单，进行实名认证后，对交易订单是否被允许执行做出裁定；风险识别模块，当执行中的交易订单至确认环节时，会依次校验买卖双方用户在交易执行环节中是否存在风险行为，若均未命中。该发明专利技术提供的承兑票据洗钱风险防范预警系统、方法，介质及装置，可以有效识别潜在的洗钱风险户以及风险交易，并提前防范与阻断交易进行。并提前防范与阻断交易进行。并提前防范与阻断交易进行。

【技术实现步骤摘要】
承兑票据洗钱风险防范预警系统、方法，介质及装置


[0001]本专利技术涉及票据风控
，具体涉及一种承兑票据洗钱风险防范预警系统、方法，介质及装置。

技术介绍

[0002]近年来，我国金融行业进入开放的关键时期，反洗钱被提到日益重要的议程。银行、券商、保险等都有不少机构因反洗钱不到位受罚。而票据行业因每日进出金额巨大，成为各种洗钱的良好场所，也被各种不法机构所盯上。
[0003]业界现在主要的防范票据交易风险的方法在于，通过人工或者OCR识别工具，识别票面信息进而判断票据的真伪。具体方法是在接收到票据后，获取待交易票据的票面标识信息。当发现票据信息异常，即阻断交易进行。但这一方法，会漏过大量的洗钱交易风险。

技术实现思路

[0004]本专利技术的目的是提供一种承兑票据洗钱风险防范预警系统、方法，介质及装置，可以有效识别一些潜在的洗钱风险户以及风险交易，并提前防范与阻断交易进行。
[0005]为了实现上述目的，本专利技术提供如下技术方案：
[0006]一种承兑票据洗钱风险防范预警系统，包括：
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【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种承兑票据洗钱风险防范预警系统，其特征在于，包括：客户端注册模块，用户根据预设的注册明细进行填写注册信息；校对模块，基于银行客户管理系统共享的失信名单，与所述用户的所述注册信息进行比对后，并反馈至所述客户端注册模块指令；交易管控模块，基于交易双方达成的交易行为生成交易订单，进行实名认证后，对交易订单是否被允许执行做出裁定；风险识别模块，当执行中的所述交易订单至确认环节时，会依次校验买卖双方用户在交易执行环节中是否存在风险行为，若均未命中，则交易完成。2.根据权利要求1所述的承兑票据洗钱风险防范预警系统，其特征在于，所述指令包括：confirm，允许当前所述用户注册；refuse，不允许当前所述用户注册。3.根据权利要求1所述的承兑票据洗钱风险防范预警系统，其特征在于，所述实名认证采用植入系统的AI人脸识别插件实现。4.根据权利要求1所述的承兑票据洗钱风险防范预警系统，其特征在于，所述风险行为包括判断买卖双方是否首单交易、判断买卖双方是否同司户以及判断买卖双方交易时的IP，是否属于同一C段。5.一种承兑票据洗钱风险防范预警方法，其特征在于，用于实现权利要求1
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3任一项所述的承兑票据洗钱风险防范预警系统，具体步骤如下：S01、用户填写注册信息，输入的所述注册信息与系统内存储...

【专利技术属性】
技术研发人员：李汉彪，
申请(专利权)人：江苏银承网络科技股份有限公司，
类型：发明
国别省市：