一种识别虚假交易的方法及装置制造方法及图纸

本发明专利技术公开了一种识别虚假交易的方法及装置，涉及大数据技术领域。该方法的一具体实施方式包括：获取交易识别请求，交易识别请求指示了待识别的交易主体；根据交易识别请求，确定与交易主体交易的一个或多个第一账户、以及与每一个第一账户进行交易的一个或多个第二账户；根据每一个第一账户与对应的一个或多个第二账户之间的交易信息，构建第一账户与第二账户之间的交易向量；根据交易向量对第一账户和第二账户进行聚类分析；根据分析结果从第一账户和第二账户中确定目标账户；根据目标账户对应的交易，识别交易主体对应的虚假交易。该实施方式有利于探寻隐藏的虚假交易，提高识别虚假交易的准确性，同时也降低了识别过程中数据分析的工作量。数据分析的工作量。数据分析的工作量。

【技术实现步骤摘要】
一种识别虚假交易的方法及装置


[0001]本专利技术涉及大数据
，尤其涉及一种识别虚假交易的方法及装置。

技术介绍

[0002]电商平台为了吸引新客户或提高用户粘度，经常会推出一些包括虚拟价值(如优惠券、支付立减金或积分等)的活动，这就滋生了专为获取这部分虚拟价值的虚假交易。准确识别这些虚假交易对于维护电商平台的正常运营具有重要意义。
[0003]目前，主要通过对一定周期内，交易量出现突增或交易额出现突增等异常情况的商户交易清单进行人工分析，以识别出虚假交易。
[0004]在实现本专利技术过程中，专利技术人发现现有技术中至少存在如下问题：
[0005]仅对交易量或者交易额出现突增的商户交易清单进行排查往往会遗漏一部分存在虚假交易的风险用户，从而导致虚假交易的识别准确率较低。并且对于交易量较大的商户，对应的交易清单数据量也极大，这导致人工分析的工作量巨大，也容易降低识别准确性。

技术实现思路

[0006]有鉴于此，本专利技术实施例提供一种识别虚假交易的方法及装置，能够根据与交易主体交易的第一账户、以及与第一账户进行交易的第二账户之间的交易信息，构建交易向量，并基于交易向量进行聚类分析得到目标账户，然后根据目标账户与交易主体之间的交易识别出虚假交易。由此，本方案对与交易主体进行交易的第一账户、以及与第一账户进行交易的第二账户的交易信息进行分析，相较于现有技术中仅对交易量或交易额出现突增的商户交易清单进行人工分析来说，扩展了账户分析范围，从而有利于探寻隐藏的虚假交易，提高识别虚假交易的准确性。并且基于交易向量进行自动化的聚类分析，能够准确得到具有高频高额交易往来的目标账户，由此也提高了虚假交易的识别准确性；进一步地，自动化的聚类分析相较于现有技术中的人工分析方式，降低了数据分析的工作量，也有利于提高分析结果的准确性，从而有利于提高虚假交易的识别准确性。
[0007]为实现上述目的，根据本专利技术实施例的一个方面，提供了一种识别虚假交易的方法。
[0008]本专利技术实施例的一种识别虚假交易的方法包括：获取交易识别请求，所述交易识别请求指示了待识别的交易主体；
[0009]根据所述交易识别请求，确定与所述交易主体交易的一个或多个第一账户、以及与每一个所述第一账户进行交易的一个或多个第二账户；
[0010]根据每一个所述第一账户与对应的一个或多个第二账户之间的交易信息，构建所述第一账户与所述第二账户之间的交易向量；
[0011]根据所述交易向量对所述第一账户和第二账户进行聚类分析；
[0012]根据分析结果从所述第一账户和所述第二账户中确定目标账户；
[0013]根据所述目标账户对应的交易，识别所述交易主体对应的虚假交易。
[0014]可选地，所述根据每一个所述第一账户与对应的一个或多个第二账户之间的交易信息，构建所述第一账户与所述第二账户之间的交易向量，包括：根据所述第一账户与所述第二账户之间的交易类型和交易数量中的至少一项，对所述第二账户进行筛选；根据筛选结果中包括的第二账户，构建所述交易向量。
[0015]可选地，在根据所述交易类型对所述第二账户进行筛选的情况下，
[0016]确定所述交易产品的类型是否为基金、股票、提现中的任意一种，或者，确定所述第二账户的类型是否属于预设过滤类型；如果是，过滤所述第二账户。
[0017]可选地，在根据所述交易数量对所述第二账户进行筛选的情况下，
[0018]确定所述第二账户在预设周期内的交易数量是否小于预设第一数5量阈值；如果是，过滤所述第二账户。
[0019]可选地，所述根据每一个所述第一账户与对应的一个或多个第二账户之间的交易信息，构建所述第一账户与所述第二账户之间的交易向量，包括以下至少一项：
[0020]0针对每一对所述第一账户和所述第二账户：
[0021]根据所述第一账户与所述第二账户之间的交易数量，构建交易笔数向量；
[0022]根据所述第一账户与所述第二账户之间的交易金额，构建交易金额向量。
[0023][0024]可选地，所述根据所述第一账户与所述第二账户之间的交易数量，构建交易笔数向量，包括：
[0025]根据所述第一账户相对于所述第二账户的转出交易笔数和转入交易笔数之和，确定所述交易笔数向量的大小；
[0026]0可选地，所述根据所述第一账户与所述第二账户之间的交易金额，
[0027]构建交易金额向量，包括：
[0028]根据所述第一账户向所述第二账户转出的交易金额、以及从所述第二账户向所述第一账户转入的交易金额之和，确定所述交易金额向量的大小。
[0029][0030]可选地，所述根据所述交易向量对所述第一账户和第二账户进行聚类分析，包括：
[0031]根据任意两对第一账户和第二账户对应的所述交易笔数向量和/或所述交易金额向量，计算所述两对第一账户和第二账户对应的差异值；0根据所述差异值小于对应预设差异阈值的交易笔数向量和/或所述交易金额向量，构建聚类向量集；所述聚类向量集中的任意两个交易笔数向量之间的差异值小于预设第一差异阈值，所述聚类向量集中的任意两个交易金额向量之间的差异值小于预设第二差异阈值。
[0032]可选地，所述根据分析结果从所述第一账户和所述第二账户中确定目标账户，包括：
[0033]确定所述聚类向量集中的交易笔数向量的数量是否大于预设第二数量阈值，如果是，根据聚类向量集中的交易笔数向量对应的第一账户和第二账户确定所述目标账户；
[0034]可选地，确定所述聚类向量集中的交易金额向量的数量是否大于预设第三数量阈值，如果是，根据聚类向量集中的交易金额向量对应的第一账户和第二账户确定所述目标账户。
[0035]可选地，在所述聚类向量集中包括所述交易笔数向量和所述交易金额向量的情况下，所述根据分析结果从所述第一账户和所述第二账户中确定目标账户，包括：
[0036]确定所述聚类向量集中交易笔数向量对应的交易笔数向量子集、以及所述交易金额向量对应的交易金额向量子集；其中，所述交易笔数向量子集中的交易笔数向量的大小大于预设笔数阈值，所述交易金额向量子集中的交易金额向量的大小大于预设金额阈值；
[0037]将所述交易笔数向量子集和所述交易金额向量子集进行交叉验证，得到所述目标账户。
[0038]可选地，所述将所述交易笔数向量子集和所述交易金额向量子集进行交叉验证，得到所述目标账户，包括：
[0039]将所述交易笔数向量子集和所述交易金额向量子集进行交运算，将运算结果中的交易向量所对应的第一账户和第二账户作为所述目标账户。
[0040]可选地，所述根据任意两对第一账户和第二账户对应的所述交易笔数向量和/或所述交易金额向量，计算所述两对第一账户和第二账户对应的差异值，包括：
[0041]将任意两个所述交易笔数向量之间的距离作为所述交易笔数向量之间的差异值；
[0042]和/或，
[0043]将任意两个本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种识别虚假交易的方法，其特征在于，包括：获取交易识别请求，所述交易识别请求指示了待识别的交易主体；根据所述交易识别请求，确定与所述交易主体交易的一个或多个第一账户、以及与每一个所述第一账户进行交易的一个或多个第二账户；根据每一个所述第一账户与对应的一个或多个第二账户之间的交易信息，构建所述第一账户与所述第二账户之间的交易向量；根据所述交易向量对所述第一账户和第二账户进行聚类分析；根据分析结果从所述第一账户和所述第二账户中确定目标账户；根据所述目标账户对应的交易，识别所述交易主体对应的虚假交易。2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述根据每一个所述第一账户与对应的一个或多个第二账户之间的交易信息，构建所述第一账户与所述第二账户之间的交易向量，包括：根据所述第一账户与所述第二账户之间的交易类型和交易数量中的至少一项，对所述第二账户进行筛选；根据筛选结果中包括的第二账户，构建所述交易向量。3.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，在根据所述交易类型对所述第二账户进行筛选的情况下，确定所述交易产品的类型是否为基金、股票、提现中的任意一种，或者，确定所述第二账户的类型是否属于预设过滤类型；如果是，过滤所述第二账户。4.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，在根据所述交易数量对所述第二账户进行筛选的情况下，确定所述第二账户在预设周期内的交易数量是否小于预设第一数量阈值；如果是，过滤所述第二账户。5.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述根据每一个所述第一账户与对应的一个或多个第二账户之间的交易信息，构建所述第一账户与所述第二账户之间的交易向量，包括以下至少一项：针对每一对所述第一账户和所述第二账户：根据所述第一账户与所述第二账户之间的交易数量，构建交易笔数向量；根据所述第一账户与所述第二账户之间的交易金额，构建交易金额向量。6.根据权利要求5所述的方法，其特征在于，所述根据所述第一账户与所述第二账户之间的交易数量，构建交易笔数向量，包括：根据所述第一账户相对于所述第二账户的转出交易笔数和转入交易笔数之和，确定所述交易笔数向量的大小；和/或，所述根据所述第一账户与所述第二账户之间的交易金额，构建交易金额向量，包括：根据所述第一账户向所述第二账户转出的交易金额、以及从所述第二账户向所述第一账户转入的交易金额之和，确定所述交易金额向量的大小。7.根据权利要求5所述的方法，其特征在于，所述根据所述交易向量对所述第一账户和
第二账户进行聚类分析，包括：根据任意两对第一账户和第二账户对应的所述交易笔数向量和/或所述交易金额向量，计算所述两对第一账户和第二账户对应的差异值；根据所述差异值小于对应预设差异阈值的交易笔数向量和/或所述交易金额向量，构建聚类向量集；所述聚类向量集中的任意两个交易笔数向量之间的差异值小于预设第一差异阈值，所述聚类向量集中的任意两个交易金额向量之间的差异值小于预设第二差异阈值。8.根据权利要求7所述的方法，其特征在于，所述根据分析结果从所述第一账户和所述第二账户中确定目标账户，包括：确定所述聚类向量集中的交易笔数向量的数量是否大于预设第二数量阈值，如果是，根据聚类向量集中的交易笔数向量对应的第一账户和第二账户确定所述目标账户；和/或，确定所述聚类向量集中的交易金额向量的数量是否大于预设第三数量阈值，如果是，根据聚类向量集中的...

【专利技术属性】
技术研发人员：付哲豪，叶俊，陈建孝，陈智强，
申请(专利权)人：建信金融科技有限责任公司，
类型：发明
国别省市：