用于区块链交易的监管的方法和系统技术方案

一种用于在区块链交易的监管合规性上辅助钱包提供商的方法，所述方法包括：由处理服务器的接收器从第一计算设备接收新区块链交易，所述新区块链至少包括与作为新区块链交易的接收者的区块链钱包相关联的目的地址；由处理服务器的处理器生成新区块链交易的参考标识符；由处理服务器的处理器基于目的地址识别区块链钱包的简档；由处理服务器的传送器向第一计算设备传送参考标识符；以及由处理服务器的传送器向第二计算设备传送通知消息，所述通知消息至少包括参考标识符和与区块链钱包相关联的数据。关联的数据。关联的数据。

【技术实现步骤摘要】
【国外来华专利技术】用于区块链交易的监管的方法和系统
[0001]相关申请的交叉引用
[0002]本申请要求2020年8月28日提交的美国专利申请No.17/005,484的利益和优先权。上述申请的全部公开内容通过引用并入本文中。


[0003]本公开涉及在区块链交易的监管合规性上辅助钱包提供商，更具体地，涉及使用数字资产网络作为区块链交易的第三方以通过适当的数据存储和通知来促进符合监管要求。

技术介绍

[0004]区块链最初是作为存储机制被创建的，用于用加密货币进行支付交易。使用区块链提供许多好处，诸如去中心化、分布式计算、关于交易的透明度，而且还提供关于参与交易的个人或实体的匿名性。区块链交易中的匿名性为不希望其交易历史可被公众获得的个人和商家提供较强的动机，同时仍保留区块链的其他好处，诸如记录的不变性、可审计性等。
[0005]然而，一些商家和消费者可能处于其参与支付交易受到政府或其他组织的监管的行业或位置。例如，政府机构可以监管特定矿物或化合物的购买和销售。在此类情况下，在没有向监管机构提供关于参与各方的身份的信息的情况下，不能使用区块链执行交易，而在区块链中该信息是在历史上不可获得的。此外，即使区块链交易中的一方愿意为了监管提供关于其身份的信息，区块链系统当前也缺乏任何报告能力。因此，需要可以在区块链的公共记录中保留匿名性同时在不牺牲区块链的不变性或其他优点的情况下仍使得监管机构能够确保区块链交易中的合规性的区块链。

技术实现思路

[0006]本公开提供了用于在区块链交易的监管合规性上辅助钱包提供商的系统和方法的描述。服务提供商(这里可以被称为“数字资产网络”)可以在具有不同钱包提供商的两个用户之间进行的区块链交易中作为中介操作。服务提供商为每个区块链交易生成交易参考，服务提供商向正在向区块链提交交易的钱包提供商提供该交易参考，并且该交易参考被包括在区块链提交中。同时，服务提供商可以向交易的接收者的钱包提供商提供具有交易参考的通知，使得钱包提供商能够知道用户正在接收资金并知道哪个用户正在接收资金，以帮助向监管机构提供信息。两个钱包提供商可以使服务提供商保持获悉监管机构所需要的任何信息，其中服务提供商可以提供该信息的报告，因为服务提供商知道所有交易并可以向监管机构提供其参考。其结果是，公有区块链保持不变，并且在普通用户查看时可以完全匿名，但钱包提供商保持获悉其用户的交易，并且监管机构可以自动地使交易活动和此类交易背后的身份保持最新，以确保符合监管。
[0007]一种用于在区块链交易的监管合规性上辅助钱包提供商的方法，所述方法包括：
由处理服务器的接收器从第一计算设备接收新区块链交易，所述新区块链至少包括与作为所述新区块链交易的接收者的区块链钱包相关联的目的地址；由所述处理服务器的处理器生成所述新区块链交易的参考标识符；由所述处理服务器的处理器基于所述目的地址识别所述区块链钱包的简档；由所述处理服务器的传送器向所述第一计算设备传送所述参考标识符；以及由所述处理服务器的传送器向第二计算设备传送通知消息，所述通知消息至少包括所述参考标识符和与所述区块链钱包相关联的数据。
[0008]一种用于在区块链交易的监管合规性上辅助钱包提供商的系统，所述系统包括：第一计算设备；第二计算设备；和处理服务器，其中所述处理服务器包括接收器、处理器和传送器，所述接收器从第一计算设备接收新区块链交易，所述新区块链至少包括与作为所述新区块链交易的接收者的区块链钱包相关联的目的地址，所述处理器生成所述新区块链交易的参考标识符，并基于所述目的地址识别所述区块链钱包的简档，以及所述传送器向所述第一计算设备传送所述参考标识符，并向第二计算设备传送通知消息，所述通知消息至少包括所述参考标识符和与所述区块链钱包相关联的数据。
附图说明
[0009]当结合附图阅读时，可以从以下示例性实施例的详细描述中最好地理解本公开的范围。附图中包括下列的图：
[0010]图1是图示根据示例性实施例的用于在监管合规性上辅助钱包提供商的高层次系统架构的框图。
[0011]图2是图示根据示例性实施例的用于在监管合规性上辅助钱包提供商的图1的系统的处理服务器的框图。
[0012]图3是图示根据示例性实施例的用于在具有图1的系统中的监管合规性的情况下进行区块链交易的过程的流程图。
[0013]图4是图示根据示例性实施例的用于在区块链交易的监管合规性上辅助钱包提供商的示例性方法的流程图。
[0014]图5是图示根据示例性实施例的计算机系统架构的框图。
[0015]从在下文中提供的详细描述中，本公开的进一步的适用领域将变得明显。应该理解的是，示例性实施例的详细描述仅旨在说明目的，因此并不一定旨在限制本公开的范围。
具体实施方式
[0016]术语表
[0017]区块链
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基于区块链的货币的所有交易的公共账本。一个或多个计算设备可以包括区块链网络，其可以被配置为处理和记录作为区块链中的区块的一部分的交易。一旦区块完成，该区块被添加到区块链，交易记录从而被更新。在许多实例中，区块链可以是按时间顺序排列的交易的账本，或者可以按照可能适合于区块链网络使用的任何其他顺序呈现。在一些配置中，记录在区块链中的交易可以包括目的地址和货币金额，使得区块链记录有多少货币可归属于特定地址。在一些实例中，交易是金融交易和其他非金融交易，或者可以包括附加的或不同的信息，诸如源地址、时间戳等。在一些实施例中，区块链还可以或替代地包括作为被放置或需要被放置在分布式数据库中的交易的形式的几乎任何类型的数
据，所述分布式数据库维护持续增长的数据记录的列表，其针对篡改和修改而被强化，即使是由其操作者进行的篡改和修改，并且区块链可以由区块链网络通过工作量证明和/或与之相关联的任何其他合适的验证技术来确认和核实。在一些情况下，关于给定交易的数据还可以包括附加于交易数据、不直接作为交易的一部分的附加数据。在一些实例中，区块链中此类数据的包含可以构成交易。在此类实例中，区块链可能不与特定的数字、虚拟、法定或其他类型的货币直接相关联。
[0018]用于区块链交易的监管合规性的系统
[0019]图1图示了用于通过运行数字资产网络的第三方服务提供商、用参与的区块链钱包上的简档来确保区块链交易的监管合规性的系统100。
[0020]系统100可以包括处理服务器102。在下文中更详细地讨论的处理服务器102可以运行数字资产网络，以经由本文中讨论的功能辅助区块链交易的监管合规性。系统100还可以包括区块链网络104。区块链网络104可以包括多个区块链节点106。每个区块链节点106可以是在下文中更详细地讨论的、诸如图2和图5中所示的系统之类的计算系统，所述计算系统被配置为执行与区块链的处理和管理有关的功能，包括区块链数据值的生成、提出的区块链交易的验证、数字签名的验证、新区块的生成、新区块的核实以及区块链的副本的维护。在一些实施例中，处理服务器102也可以是区块链网络104中的区块链节点10本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
【国外来华专利技术】1.一种用于在区块链交易的监管合规性上辅助钱包提供商的方法，所述方法包括：由处理服务器的接收器从第一计算设备接收新区块链交易，所述新区块链至少包括与作为所述新区块链交易的接收者的区块链钱包相关联的目的地址；由所述处理服务器的处理器生成所述新区块链交易的参考标识符；由所述处理服务器的处理器基于所述目的地址识别所述区块链钱包的简档；由所述处理服务器的传送器向所述第一计算设备传送所述参考标识符；以及由所述处理服务器的传送器向第二计算设备传送通知消息，所述通知消息至少包括所述参考标识符和与所述区块链钱包相关联的数据。2.根据权利要求1所述的方法，其中与所述区块链钱包相关联的数据是以下项目中的至少一个：公钥和识别编号。3.根据权利要求1所述的方法，其中使用公钥的一部分或识别编号的一部分来识别所述第二计算设备。4.根据权利要求1所述的方法，其中所述第一计算设备是操作作为所述新区块链交易的发送者的电子钱包的第一钱包提供商，并且所述第二计算设备是操作作为所述新区块链交易的接收者的区块链钱包的第二钱包提供商。5.根据权利要求1所述的方法，其中所述第一计算设备是管理用于所述新区块链交易的区块链的区块链网络中的区块链节点。6.根据权利要求1所述的方法，其中与所述区块链钱包相关联的数据包括与所述区块链钱包相关联的用户的识别信息。7.根据权利要求1所述的方法，其中与所述区块链钱包相关联的数据包括与对于所述区块链钱包的一个或多个监管要求的合规性有关的数据。8.根据权利要求1所述的方法，还包括：由所述处理服务器的接收器从所述第二计算设备接收验证消息，所述验证消息指示所述新区块链交易的验证。9.一种用于在区...

【专利技术属性】
技术研发人员：黄东浩，官翰聪，S，
申请(专利权)人：万事达卡国际公司，
类型：发明
国别省市：