一种金融产品评价与选择的生成方法、装置、系统及介质制造方法及图纸

本发明专利技术公开了一种金融产品评价与选择的生成方法、装置、系统及介质，方法包括：步骤一、获取多个金融产品的特征信息；步骤二、根据特征信息为金融产品赋予标签；步骤三、获取客户的投资需求；步骤四、将投资需求与金融产品的标签进行匹配，筛选出匹配率最高的金融产品。本发明专利技术根据金融产品的特征信息对金融产品赋予标签，将客户的投资需求与标签进行直接匹配，筛选出匹配率最高的产品作为最适合客户当前需要的金融产品，可帮助客户快速选择适合自己的金融产品，节约了时间，提高了效率。本发明专利技术科学的选品策略有助于客户选出最合适的金融产品，从而实现所需要的理财组合。从而实现所需要的理财组合。从而实现所需要的理财组合。

【技术实现步骤摘要】
一种金融产品评价与选择的生成方法、装置、系统及介质


[0001]本专利技术涉及金融产品
，尤其是一种金融产品评价与选择的生成方法、装置、系统及介质。

技术介绍

[0002]随着中国经济的快速发展，居民收入水平日益提升，个人及家庭对各种金融服务、资本增值的需求日益迫切。目前金融产品的种类非常繁杂，客户往往需要花费很多的时间选择适合自己的产品，效率很低。

技术实现思路

[0003]针对现有技术中的缺陷，本专利技术提供了一种金融产品评价与选择的生成方法、装置、系统及介质，可帮助客户快速选择适合自己的金融产品。
[0004]第一方面：
[0005]本专利技术提供了一种金融产品评价与选择的生成方法，所述方法包括：
[0006]步骤一、获取多个金融产品的特征信息；
[0007]步骤二、根据所述特征信息为所述金融产品赋予标签；
[0008]步骤三、获取客户的投资需求；
[0009]步骤四、将所述投资需求与所述金融产品的标签进行匹配，筛选出匹配率最高的金融产品。
[0010]优选地，本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种金融产品评价与选择的生成方法，其特征在于，所述方法包括：步骤一、获取多个金融产品的特征信息；步骤二、根据所述特征信息为所述金融产品赋予标签；步骤三、获取客户的投资需求；步骤四、将所述投资需求与所述金融产品的标签进行匹配，筛选出匹配率最高的金融产品。2.根据权利要求1所述的一种金融产品评价与选择的生成方法，其特征在于，所述金融产品的特征信息包括业绩表现、风险波动、主题风格、持仓品种、投资经理和基金公司；所述业绩表现包括区间收益率、业绩弹性和极端行情阶段表现；所述风险波动包括波动率、回撤率和调整后风险；所述主题风格包括基金规模、机构占比和行业配置；所述持仓品种主要包括重仓股、持仓比例和集中度；所述投资经理包括经理风格、投资能力和全职业生涯履历；所述基金公司包括公司规模、整体业绩和公司股东。3.根据权利要求1所述的一种金融产品评价与选择的生成方法，其特征在于，所述标签包括投资偏好类标签、投资能力类标签和擅长市场环境类标签；所述投资偏好类标签包括风格偏好标签和主题偏好标签；所述风格偏好标签包括价值风格、成长风格、大盘风格、小盘风格、稳健风格和进取风格；所述主题偏好标签包括芯片主题和科技主题；所述投资能力类标签包括选股能力、择时能力、行业投资能力、主题投资能力和市场应变能力；所述擅长市场环境类标签包括擅长上涨市、擅长平衡市、擅长下跌市、擅长主题类机会和擅长行业类机会。4.一种金融产品评价与选择的生成系统，其特征在于，所述系统包括：第一获取模块，用于获取多个金融产品的特征信息；赋予标签模块，用于根据所述特征信息为所述金融产品赋予标签；第二获取模块，用于...

【专利技术属性】
技术研发人员：王镇波，
申请(专利权)人：上海贝耳塔信息技术有限公司，
类型：发明
国别省市：