一种反洗钱预警系统技术方案

本发明专利技术公开了一种反洗钱预警系统，包括客户风险预警系统，所述客户风险预警系统包括数据分析单元、风险分析及预警单元、管控操作单元、案例及报告单元和系统管理单元，管控操作单元包括尽职调查下发模块，尽职调查下发模块的输出端通过导线与管控要求下发模块的输入端电性连接，且管控要求下发模块的输出端通过导线与结果反馈模块的输入端电性连接，本发明专利技术涉及反洗钱技术领域。该反洗钱预警系统，通过制定相应规则，对一定周期内的账户交易情况进行回溯和筛查，及时发现特定可疑账户，并实现对可疑账户监测分析、尽职调查和后续管控的全流程化管理，解决了目前传统监测存在的不足，提升了银行的账户风险管控水平。提升了银行的账户风险管控水平。提升了银行的账户风险管控水平。

【技术实现步骤摘要】
一种反洗钱预警系统


[0001]本专利技术涉及反洗钱
，具体为一种反洗钱预警系统。

技术介绍

[0002]随着经济全球化的发展，与犯罪活动有关的金融问题也因科技的日新月异以及金融服务业的全球化而变得日益复杂，洗钱犯罪给世界各国带来了严重的损失和影响，从国际国内已积累的大量反洗钱实践经验来看，洗钱者易在金融法律体系尚不健全的国家和地区活动，并趋于选择成本低、安全性高、风险小、便捷性强的方式，目前我国金融机构尤其是商业银行和农村金融机构已成为洗钱的主要渠道。
[0003]由于总行对反洗钱平台监测模型的指标设置了相对较高的门槛，并且需要通过一定时间的数据积累才能达到指标标准，导致一部分特征不那么明显的可疑交易无法被监测到，还有未能对短期内存在频繁交易但是在处罚预警前已经停止使用的可疑账户及时采取管控措施，目前所依靠的技术手段主要就是人工检测或是对数据按照一定比例进行抽调，再进行数据的筛选、统计与分析，还要调取与数据信息相关的档案资料，进行比对分析，这样做不仅消耗了大量的人力和物力，还浪费了劳动力，降低了劳动效率，给工作人员增加了负担，为了及时发现可疑交易线索和处置可疑交易账户，弥补目前传统监测存在的不足，在更大程度上提升银行的账户风险管控水平，现需要开发一种反洗钱预警系统。

技术实现思路

[0004](一)解决的技术问题
[0005]针对现有技术的不足，本专利技术提供了一种反洗钱预警系统，解决了现有反洗钱平台监测模型的指标需要通过一定时间的数据积累才能达到指标标准，未能对短期内存在频繁交易但是在处罚预警前已经停止使用的可疑账户及时采取管控措施，以及手动对监控数据进行筛选、统计与分析，消耗了大量的人力和物力的问题。
[0006](二)技术方案
[0007]为实现以上目的，本专利技术通过以下技术方案予以实现：一种反洗钱预警系统，包括客户风险预警系统，所述客户风险预警系统包括数据分析单元、风险分析及预警单元、管控操作单元、案例及报告单元和系统管理单元，所述管控操作单元包括尽职调查下发模块，所述尽职调查下发模块的输出端通过导线与管控要求下发模块的输入端电性连接，且管控要求下发模块的输出端通过导线与结果反馈模块的输入端电性连接，所述结果反馈模块的输出端通过导线与结果统计模块的输入端电性连接。
[0008]优选的，所述案例及报告单元包括案例发布模块和可疑情况报告模块。
[0009]优选的，所述系统管理单元包括用户管理模块和参数管理模块。
[0010]优选的，所述数据分析单元包括回溯清单生成模块、信息汇总查询模块和外部数据引入模块。
[0011]优选的，所述风险分析及预警单元包括可疑账户标记模块和排查规则调整模块。
[0012]优选的，所述尽职调查下发模块用于将尽职调查直接下发至网点进行后续操作，所述管控要求下发模块用于将管控要求下发至二级分行进行后续操作。
[0013]优选的，所述可疑情况报告模块用于二级分行、一级支行和网点操作人员在日常工作中发现新可疑情况时的逐级上报。
[0014]优选的，在网点完成尽职调查后，所述结果反馈模块用于将完成情况反馈至一级分行，在网点用户完成管控操作后，所述结果反馈模块用于将完成情况逐级反馈至一级分行。
[0015](三)有益效果
[0016]本专利技术提供了一种反洗钱预警系统。具备以下有益效果：
[0017](1)、该反洗钱预警系统，通过包括客户风险预警系统，客户风险预警系统包括数据分析单元、风险分析及预警单元、管控操作单元、案例及报告单元和系统管理单元，管控操作单元包括尽职调查下发模块，尽职调查下发模块的输出端通过导线与管控要求下发模块的输入端电性连接，且管控要求下发模块的输出端通过导线与结果反馈模块的输入端电性连接，结果反馈模块的输出端通过导线与结果统计模块的输入端电性连接，通过制定相应规则，对一定周期内的账户交易情况进行回溯和筛查，及时发现特定可疑账户，并实现对可疑账户监测分析、尽职调查和后续管控的全流程化管理，解决了目前传统监测存在的不足，在更大程度上提升银行的账户风险管控水平。
[0018](2)、该反洗钱预警系统，通过尽职调查下发模块用于将尽职调查直接下发至网点进行后续操作，管控要求下发模块用于将管控要求下发至二级分行进行后续操作，对于已经完成尽职调查的可疑账户，由一级分行操作人员将管控要求通过尽职调查下发模块下发至二级分行进行后续操作，该可疑账户是指已经完成尽职调查未进行管控操作。
[0019](3)、该反洗钱预警系统，通过案例及报告单元包括案例发布模块和可疑情况报告模块，当二级分行、一级支行和网点操作人员在日常工作中发现有新的可疑情况时，通过可疑情况报告模块可以逐级上报，上报时要按照模板填写相关信息，输入要素由业务部门指定。
附图说明
[0020]图1为本专利技术的流程图；
[0021]图2为本专利技术客户风险预警系统的结构原理框图；
[0022]图3为本专利技术管控操作单元的结构原理框图；
[0023]图4为本专利技术案例及报告单元的结构原理框图；
[0024]图5为本专利技术系统管理单元的结构原理框图；
[0025]图6为本专利技术数据分析单元的结构原理框图；
[0026]图7为本专利技术风险分析及预警单元的结构原理框图。
[0027]图中：1
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客户风险预警系统、11
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数据分析单元、111
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回溯清单生成模块、112
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信息汇总查询模块、113
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外部数据引入模块、12
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风险分析及预警单元、121
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可疑账户标记模块、122
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排查规则调整模块、13
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管控操作单元、131
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尽职调查下发模块、132
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管控要求下发模块、133
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结果反馈模块、134
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结果统计模块、14
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案例及报告单元、141
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案例发布模块、142
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可疑情况报告模块、15
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系统管理单元、151
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用户管理模块、152
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参数管理模块。
具体实施方式
[0028]下面将结合本专利技术实施例中的附图，对本专利技术实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例仅仅是本专利技术一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本专利技术中的实施例，本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都属于本专利技术保护的范围。
[0029]请参阅图1
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7，本专利技术实施例提供一种技术方案：一种反洗钱预警系统，通过制定相应规则，对一定周期内的账户交易情况进行回溯和筛查，及时发现特定可疑账户，并实现对可疑账户监测分析、尽职调查和后续管控的全流程化管理，解决了目前传统监测存在的不足，在更大程度上本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种反洗钱预警系统，包括客户风险预警系统(1)，其特征在于：所述客户风险预警系统(1)包括数据分析单元(11)、风险分析及预警单元(12)、管控操作单元(13)、案例及报告单元(14)和系统管理单元(15)，所述管控操作单元(13)包括尽职调查下发模块(131)，所述尽职调查下发模块(131)的输出端通过导线与管控要求下发模块(132)的输入端电性连接，且管控要求下发模块(132)的输出端通过导线与结果反馈模块(133)的输入端电性连接，所述结果反馈模块(133)的输出端通过导线与结果统计模块(134)的输入端电性连接。2.根据权利要求1所述的一种反洗钱预警系统，其特征在于：所述案例及报告单元(14)包括案例发布模块(141)和可疑情况报告模块(142)。3.根据权利要求1所述的一种反洗钱预警系统，其特征在于：所述系统管理单元(15)包括用户管理模块(151)和参数管理模块(152)。4.根据权利要求1所述的一种反洗钱预警系统，其特征在于...

【专利技术属性】
技术研发人员：请求不公布姓名，
申请(专利权)人：中国农业银行股份有限公司广西壮族自治区分行，
类型：发明
国别省市：