本申请涉及一种风险预警方法、装置、计算机设备、存储介质和计算机程序产品。所述方法包括：获取目标对象的资源转移数据；检测预设时间段内资源转移数据流经的资源转移节点，以及资源转移数据流经资源转移节点的顺序；基于资源转移数据流经的资源转移节点，以及资源转移数据流经资源转移节点的顺序，确定资源转移数据的资源转移图谱；获取目标对象所在的第一资源机构和资源转移图谱上各资源转移节点各自所在的第二资源机构；根据第一资源机构和各第二资源机构之间的关系，确定目标对象是否为风险对象。采用本方法能够提高风险预警准确性。性。性。
【技术实现步骤摘要】
风险预警方法、装置、计算机设备和存储介质
[0001]本申请涉及金融科技
，特别是涉及一种风险预警方法、装置、计算机设备、存储介质和计算机程序产品。
技术介绍
[0002]为了对目标对象虚假转移资源数据进行风险预警，现有的风险预警方法通常为业务人员根据业务经验，从资源数据的相关明细中手工筛选出有风险的目标对象。然而在资源数据的数据量过大时，这种手工筛选的方法存在风险预警准确率不高的问题。
技术实现思路
[0003]基于此，有必要针对上述风险预警准确率不高的问题，提供一种能够提高风险预警准确率的风险预警方法、装置、计算机设备、计算机可读存储介质和计算机程序产品。
[0004]第一方面，本申请提供了一种风险预警法。所述方法包括：
[0005]获取目标对象的资源转移数据；
[0006]检测预设时间段内资源转移数据流经的资源转移节点，以及资源转移数据流经资源转移节点的顺序；
[0007]基于资源转移数据流经的资源转移节点，以及资源转移数据流经资源转移节点的顺序，确定资源转移数据的资源转移图谱；
[0008]获取目标对象所在的第一资源机构和资源转移图谱上各资源转移节点各自所在的第二资源机构；
[0009]根据第一资源机构和各第二资源机构之间的关系，确定目标对象是否为风险对象。
[0010]在其中一个实施例中，根据第一资源机构和各第二资源机构之间的关系，确定目标对象是否为风险对象，包括：
[0011]在第一资源机构和各第二资源机构均相同的情况下，根据资源转移图谱，确定资源转移数据在预设时间段内是否流回过目标对象；
[0012]若资源转移数据在预设时间段内流回过目标对象，则确定目标对象为风险对象。
[0013]在其中一个实施例中，根据第一资源机构和各第二资源机构之间的关系，确定目标对象是否为风险对象，包括：
[0014]在第一资源机构和任一第二资源机构不同的情况下，则确定与第一资源机构不同的第二资源机构所对应的目标资源转移节点的对象类型；
[0015]基于对象类型，确定目标对象是否为风险对象。
[0016]在其中一个实施例中，基于对象类型，确定目标对象是否为风险对象，包括：
[0017]若对象类型为对公类型，则获取风险参考信息，风险参考信息包括目标资源转移节点的组织类型、目标对象所在的区域、目标对象所在的行业以及资源转移节点的总数量中的至少一种；基于资源转移数据和风险参考信息，确定目标对象是否为风险对象；
[0018]若对象类型为对私类型，则获取目标资源转移节点的留存资源数值和目标资源转移节点的资源转移数值；基于目标资源转移节点的留存资源数值和目标资源转移节点的资源转移数值，确定目标对象是否为风险对象。
[0019]在其中一个实施例中，资源转移数据包括资源转出总值；基于资源转移数据和风险参考信息，确定目标对象是否为风险对象，包括：
[0020]若目标资源转移节点的组织类型为白名单组织类型，则确定目标对象不为风险对象；
[0021]若目标资源转移节点的组织类型不为白名单组织类型，则根据目标对象所在的区域和目标对象所在的行业，获得目标对象所在的区域中所在行业的目标资源数值；将资源转出总值除以资源转移节点的总数量，获得目标对象的资源转出平均数值；将目标对象的资源转出平均数值与目标资源数值做差，获得第一差值；若第一差值大于预设值，则确定目标对象为风险对象。
[0022]在其中一个实施例中，基于目标资源转移节点的留存资源数值和目标资源转移节点的资源转移数值，确定目标对象是否为风险对象，包括：
[0023]基于目标资源转移节点的留存资源数值和目标资源转移节点的资源转移数值，获得目标资源转移节点的资源留存率；
[0024]若资源留存率满足预设条件，则确定目标对象为风险对象。
[0025]在其中一个实施例中，资源转移数据有多个，方法还包括：
[0026]基于每个资源转移数据，确定对应的风险判断结果；
[0027]根据各个资源转移数据各自对应的风险判断结果，确定目标对象的风险等级。
[0028]第二方面，本申请还提供了一种风险预警装置。所述装置包括：
[0029]数据获取模块，用于获取目标对象的资源转移数据；
[0030]检测模块，用于检测预设时间段内资源转移数据流经的资源转移节点，以及资源转移数据流经资源转移节点的顺序；
[0031]图谱确定模块，用于基于资源转移数据流经的资源转移节点，以及资源转移数据流经资源转移节点的顺序，确定资源转移数据的资源转移图谱；
[0032]机构获取模块，用于获取目标对象所在的第一资源机构和资源转移图谱上各资源转移节点各自所在的第二资源机构；
[0033]风险确定模块，用于根据第一资源机构和各第二资源机构之间的关系，确定目标对象是否为风险对象。
[0034]第三方面，本申请还提供了一种计算机设备。所述计算机设备包括存储器和处理器，所述存储器存储有计算机程序，所述处理器执行所述计算机程序时实现以下步骤：
[0035]获取目标对象的资源转移数据；
[0036]检测预设时间段内资源转移数据流经的资源转移节点，以及资源转移数据流经资源转移节点的顺序；
[0037]基于资源转移数据流经的资源转移节点，以及资源转移数据流经资源转移节点的顺序，确定资源转移数据的资源转移图谱；
[0038]获取目标对象所在的第一资源机构和资源转移图谱上各资源转移节点各自所在的第二资源机构；
[0039]根据第一资源机构和各第二资源机构之间的关系，确定目标对象是否为风险对象。
[0040]第四方面，本申请还提供了一种计算机可读存储介质。所述计算机可读存储介质，其上存储有计算机程序，所述计算机程序被处理器执行时实现以下步骤：
[0041]获取目标对象的资源转移数据；
[0042]检测预设时间段内资源转移数据流经的资源转移节点，以及资源转移数据流经资源转移节点的顺序；
[0043]基于资源转移数据流经的资源转移节点，以及资源转移数据流经资源转移节点的顺序，确定资源转移数据的资源转移图谱；
[0044]获取目标对象所在的第一资源机构和资源转移图谱上各资源转移节点各自所在的第二资源机构；
[0045]根据第一资源机构和各第二资源机构之间的关系，确定目标对象是否为风险对象。
[0046]第五方面，本申请还提供了一种计算机程序产品。所述计算机程序产品，包括计算机程序，该计算机程序被处理器执行时实现以下步骤：
[0047]获取目标对象的资源转移数据；
[0048]检测预设时间段内资源转移数据流经的资源转移节点，以及资源转移数据流经资源转移节点的顺序；
[0049]基于资源转移数据流经的资源转移节点，以及资源转移数据流经资源转移节点的顺序，确定资源转移数据的资源转移图谱；
[0050]获取目标对象所在的第一本文档来自技高网...
【技术保护点】
【技术特征摘要】
1.一种风险预警方法，其特征在于，所述方法包括：获取目标对象的资源转移数据；检测预设时间段内所述资源转移数据流经的资源转移节点，以及所述资源转移数据流经所述资源转移节点的顺序；基于所述资源转移数据流经的资源转移节点，以及所述资源转移数据流经所述资源转移节点的顺序，确定所述资源转移数据的资源转移图谱；获取所述目标对象所在的第一资源机构和所述资源转移图谱上各资源转移节点各自所在的第二资源机构；根据所述第一资源机构和各第二资源机构之间的关系，确定所述目标对象是否为风险对象。2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述根据所述第一资源机构和各第二资源机构之间的关系，确定所述目标对象是否为风险对象，包括：在所述第一资源机构和各第二资源机构均相同的情况下，根据所述资源转移图谱，确定所述资源转移数据在所述预设时间段内是否流回过所述目标对象；若所述资源转移数据在所述预设时间段内流回过所述目标对象，则确定所述目标对象为风险对象。3.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述根据所述第一资源机构和各第二资源机构之间的关系，确定所述目标对象是否为风险对象，包括：在所述第一资源机构和任一第二资源机构不同的情况下，则确定与所述第一资源机构不同的第二资源机构所对应的目标资源转移节点的对象类型；基于所述对象类型，确定所述目标对象是否为风险对象。4.根据权利要求3所述的方法，其特征在于，所述基于所述对象类型，确定所述目标对象是否为风险对象，包括：若所述对象类型为对公类型，则获取风险参考信息，所述风险参考信息包括所述目标资源转移节点的组织类型、所述目标对象所在的区域、所述目标对象所在的行业以及所述资源转移节点的总数量中的至少一种；基于所述资源转移数据和所述风险参考信息，确定所述目标对象是否为风险对象；若所述对象类型为对私类型，则获取所述目标资源转移节点的留存资源数值和所述目标资源转移节点的资源转移数值；基于所述目标资源转移节点的留存资源数值和所述目标资源转移节点的资源转移数值，确定所述目标对象是否为风险对象。5.根据权利要求4所述的方法，其特征在于，所述资源转移数据包括资源转出总值；所述基于所述资源转移数据和所述风险参考信息，确定所述目标对象是否为风险对象，包括：若所述目标资源转移节点的组织类型为白名单组织类型，则确定所述目...
【专利技术属性】
技术研发人员：顾伟，李璐瑶，
申请(专利权)人：上海浦东发展银行股份有限公司，
类型：发明
国别省市：
还没有人留言评论。发表了对其他浏览者有用的留言会获得科技券。