一种交易审查方法、装置、电子设备及存储介质制造方法及图纸

本申请实施例涉及数据分析技术领域，提供了一种交易审查方法、装置、电子设备及存储介质，该方法包括：在待审核交易发生后，确定待审核交易的发生时刻以及在所述待审核交易中各审核项对应的交易信息；针对任一目标审核项，基于所述待审核交易的发生时刻，确定所述待审核交易在所述目标审核项关联的目标交易；其中，所述目标审核项为表征交易关联的审核项；基于第一交易信息以及第二交易信息，确定所述待审核交易在所述目标审核项的审核结果；其中，所述第一交易信息为所述待审核交易中所述目标审核项对应的交易信息，所述第二交易信息为所述目标交易中所述目标审核项对应的交易信息。上述方案，及时、精准地确定待审核交易在目标审核项是否异常。目标审核项是否异常。目标审核项是否异常。

【技术实现步骤摘要】
一种交易审查方法、装置、电子设备及存储介质


[0001]本申请实施例涉及数据分析
，尤其涉及一种交易审查方法、装置、电子设备及存储介质。

技术介绍

[0002]随着科技的发展，金融市场业务复杂度提高，监管的产品范围和风险场景也进一步扩大。
[0003]相关技术中，需要人工审核交易中出现的异常。然而，随着交易的增多，这种方式难以精准有效地审核出异常交易。

技术实现思路

[0004]本申请实施例提供了一种交易审查方法、装置、电子设备及存储介质，用以精准、有效地进行交易异常审核。
[0005]第一方面，本申请实施例提供了一种交易审查方法，该方法包括：
[0006]在待审核交易发生后，确定所述待审核交易的发生时刻以及在所述待审核交易中各审核项对应的交易信息；
[0007]针对任一目标审核项，基于所述待审核交易的发生时刻，确定所述待审核交易在所述目标审核项关联的目标交易；其中，所述目标审核项为表征交易关联的审核项；
[0008]基于第一交易信息以及第二交易信息，确定所述待审核交易在所述目标审核本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种交易审查方法，其特征在于，该方法包括：在待审核交易发生后，确定所述待审核交易的发生时刻以及在所述待审核交易中各审核项对应的交易信息；针对任一目标审核项，基于所述待审核交易的发生时刻，确定所述待审核交易在所述目标审核项关联的目标交易；其中，所述目标审核项为表征交易关联的审核项；基于第一交易信息以及第二交易信息，确定所述待审核交易在所述目标审核项的审核结果；其中，所述第一交易信息为所述待审核交易中所述目标审核项对应的交易信息，所述第二交易信息为所述目标交易中所述目标审核项对应的交易信息。2.如权利要求1所述的方法，其特征在于，若所述目标审核项为拆单审核项，则基于所述待审核交易的发生时刻，确定所述待审核交易在所述目标审核项关联的目标交易，包括：基于所述待审核交易的发生时刻以及所述拆单审核项对应的第一预设时间间隔，确定第一目标时段；从所述第一目标时段内发生的所有交易中，选择与所述待审核交易的产品相同、且货币对相同、且交易对象相同的其他交易，作为所述待审核交易在所述拆单审核项的第一目标交易。3.如权利要求2所述的方法，其特征在于，所述拆单审核项对应的交易信息包括交易金额，基于第一交易信息以及第二交易信息，确定所述待审核交易在所述目标审核项的审核结果，包括：将第一交易序列中所有交易的交易金额之和确定为所述交易序列的交易总额，并将所述交易总额与预设交易额进行比对；其中，所述第一交易序列包括所述待审核交易以及所有第一目标交易；若所述交易总额大于所述预设交易额，则确定所述第一交易序列中各交易在所述拆单审核项的审核结果为审核异常。4.如权利要求1所述的方法，其特征在于，若所述目标审核项为过桥审核项，则基于所述待审核交易的发生时刻，确定所述待审核交易在所述目标审核项关联的目标交易，包括：基于所述待审核交易的发生时刻以及所述过桥审核项对应的第二预设时间间隔，确定第二目标时段；从所述第二目标时段内发生的所有交易中，选择与所述待审核交易的产品相同、且投组相同、且货币币种相同、且交易对象互换的其他交易，作为所述待审核交易在所述过桥审核项的第二目标交易。5.如权利要求4所述的方法，其特征在于，所述过桥审核项对应的交易信息包括成交价格、交易数量、起息日以及到期日；基于第一交易信息以及第二交易信息，确定所述待审核交易在所述目标审核项的审核结果，包括：若有任一第二交易信息与所述第一交易信息相同，则确定所述待审核交易与所述第二交易信息对应的第二目标交易，在所述过桥审核项的审核结果为审核异常。6.如权利要求1所述的方法，其特征在于，若所述目标审核项为盈亏审核项；基于所述待审...

【专利技术属性】
技术研发人员：涂传俊，田人龙，仇剑，李雪峰，
申请(专利权)人：建信金融科技有限责任公司，
类型：发明
国别省市：