用于同业业务的客户的校验方法、校验装置、介质制造方法及图纸

本申请涉及数据处理领域，公开了用于同业业务的客户的校验方法、校验装置、介质，方法包括：接收步骤，接收一个或多个业务请求，每个业务请求包括业务类别；识别步骤，根据业务类别，识别与业务请求关联的一个或多个客户；第一校验步骤，从外联系统查询一个或多个客户的待校验信息，对待校验信息进行校验以生成校验结果列表；生成步骤，基于校验结果列表，生成校验结果为合规的客户的业务请求；检查步骤，周期性地对于校验结果为合规的客户进行检查，以确定客户是否保持合规。本发明专利技术可以有效地控制同业业务中可能出现的合规风险问题，并且简化人工处理步骤，提高了效率。提高了效率。提高了效率。

【技术实现步骤摘要】
用于同业业务的客户的校验方法、校验装置、介质


[0001]本申请涉及数据处理领域，特别涉及一种用于同业业务的客户的校验方法、校验装置、介质、电子设备、计算机程序产品。

技术介绍

[0002]金融市场中的同业业务的交易过程中，往往需要对于金融机构的资产情况、信用资质等进行资质审核。在目前的同业业务流程中，这些对于合作机构、融资主体的合规性检查往往以人工审核的方式进行，在审查内容方面涉及反洗钱、证件有效期、客户舆情信息等多个方面。业务人员在业务发起时往往需要通过获取各个渠道的信息(如登录第三方关联系统、线下由客户提供证件等形式)，收集并备案信息。目前的业务流程中信息获取的方式过于繁琐。
[0003]上述业务流程虽然考虑了风险合规性的要求，但绝大部分类似的业务管理系统对于业务准入的控制还仅停留在查询信息的维度，未形成系统化、通用化的对于合规检查的有效控制，对于已发生风险事件的情形(如业务开展的过程中客户信息发生变动等)也没有能够提供有效的系统处理方式。而且，该业务流程高度依赖业务经办人员对于风险管控的风险意识，要求其能够在进行业务的过程中主动本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种用于同业业务的客户的校验方法，其特征在于，所述方法包括：接收步骤，接收一个或多个业务请求，每个所述业务请求包括业务类别；识别步骤，根据所述业务类别，识别与所述业务请求关联的一个或多个所述客户；第一校验步骤，从外联系统查询一个或多个所述客户的待校验信息，对所述待校验信息进行校验以生成校验结果列表；生成步骤，基于所述校验结果列表，生成校验结果为合规的客户的业务请求；检查步骤，周期性地对于校验结果为合规的所述客户进行检查，以确定所述客户是否保持合规。2.根据权利要求1所述的校验方法，其特征在于，所述检查步骤进一步包括：第一查询步骤，周期性地从所述合规的客户的业务请求中查找处于存续期的所述业务请求以及对应的所述客户，得到存续期业务请求列表和存续期客户列表；第二查询步骤，从当前的异常客户列表中查找预定时间段内的未核实过的客户，得到待核实客户列表；第二校验步骤，从所述外联系统查询属于所述存续期客户列表但不属于所述待核实客户列表的客户的待校验信息，并进行校验以得到校验异常客户列表，并将所述校验异常客户列表插入当前的所述异常客户列表，得到更新的异常客户列表；筛查步骤，从所述存续期业务请求列表中，取出属于所述更新的异常客户列表的客户在预定时间的存续期业务请求，得到筛查结果表，用于确定所述客户是否保持合规。3.根据权利要求2所述的校验方法，其特征在于，所述外联系统包括客户信息系统，在所述第一校验步骤中，从所述客户信息系统查询一个或多个所述客户的待校验信息，对所述待校验信息进行校验，以生成所述校验结果列表。4.根据权利要求3所述的校验方法，其特征在于，在所述第二校验步骤中，从所述客户信息系统查询属于所述存续期客户列表但不属于所述待核实客户列表的客户的待校验信息，对所述待校验信息进行校验，以得到所述校验异常客户列表。5.根据权利要求1
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4中任一项所述的校验方法，其特征在于，所述待校验信息包括客户证件信息、反洗钱信息、客户风险预警、舆情信息。6.一种用于同业业务的客户的校验装置，其特征在于，所述装置包括：接收单元，接收一个或多个业务请求，每个所述业务请求包括业务类别；识别单元，根据所述业务类别，识别与所述业务请求关联的一个或多个所述客户；第一校验单元，从外联系统查询一个或多个所述客户的待校验信息，对所述待校验信息进行校验以生成校验结果列表...

【专利技术属性】
技术研发人员：陆敏珺，
申请(专利权)人：建信金融科技有限责任公司，
类型：发明
国别省市：