提供区块链记录过程的系统和方法技术方案

本发明专利技术公开了利用多个单一资产类型和区块链分类账(托管人用于发布其所持资产的数字表示形式)的系统和方法。交易实体与托管人安置分类账上的相应资产。每个区块链分类账上的创世区块均由交换网络签名，可提供初始信任，并作为防止恶意节点进入网络的屏障。交易实体使用交换网络商定价格并进行交易。交易可包括用于另一资产类型的一种资产类型。进行原子交换，交易完成。在相应的托管分类账上自动记录代币所有权变更情况，在交易实体请求时可赎回，因此分类账可采用实际货币进行更新，并从托管人转移至交易实体账户。托管人转移至交易实体账户。托管人转移至交易实体账户。

【技术实现步骤摘要】
【国外来华专利技术】提供区块链记录过程的系统和方法
[0001]相关申请的优先权声明
[0002]本申请要求2020年9月5日提交的第17/013,594号美国非临时申请的优先权，所述第17/013,594号美国非临时申请要求2019年9月6日提交的第62/897,030号美国临时专利申请的优先权，上述申请的内容通过本专利技术的整体引用，成为本专利技术的一部分。
专利

[0003]本专利技术技术涉及操作计算机网络，生成经授权的区块链交易记录(单独的数据记录除外)。所公开的方法提供了一种更安全、更快的系统，用于创建、执行交易并交付数字资产或加密数据记录。

技术介绍

[0004]本专利技术解决了金融交易市场中的问题，具体解决了与运行资本市场的现有市场计算机基础设施有关的技术问题。图1A显示了目前为客户交换证券或基金的市场基础设施。在金融交易市场100中，城堡公司(一家著名的对冲基金)和都铎集团(一家投资公司)等公司通常代表投资经理和终端客户102。假设这两家公司想和对方交易。他们之间的交易机制为通过使用执行经纪人或主要经纪人104。主要经纪人或主要经纪业务适用于由投资银行和证券公司提供的一系列捆绑服务，使客户能够在城堡公司和都铎集团等一批经销商之间进行外汇交易。
[0005]在市场基础设施100内，许多不同的实体将互相进行通信，从而促进基本交易操作，并保持信任。投资经理和客户102将与执行经纪人104和清算经纪人106进行通信。清算经纪人106可以是交易所的一员，并在清算公司充当投资人之间的联络人，帮助确保进行适当地交易结算，并确保交易成功。执行经纪人104可通过API 108与交易所116进行实时通信。对于与交换交易有关的批量数据，也可通过安全FTP通信110进行通信。托管人118负责妥善保管客户证券，从而尽量降低被盗或丢失风险。通常以电子形式将证券保管在传统数据库中。
[0006]中央交易对手(CCP)122为另一金融机构，将承担交易各方之间的交易对手信用风险，并为外汇、证券、期权及衍生合约交易提供清算和结算服务。清算经纪人106将通过安全FTP协议112与CCP 122进行通信，并通过消息队列(MQ)114进行实时通信。中央证券存管机构(CSD)120是一个特殊的金融组织，持有经认证或未经认证形式的证券(如股票)，因此可通过账面记录轻松转移所有权，而非转移实物证书。CSD 120与托管人118和CCP 122进行通信，允许经纪人和金融公司持有其一个地点的证券，以便进行清算和结算。
[0007]上述传统市场基础设施100存在许多问题。首先，无法及时访问整个市场基础设施内由不同实体维护的不同数据库的关键数据。使用不同数据库可称为独立数据孤岛。在此市场基础设施100中，使用了多个数据副本，因此需要进行冗余对账。需要时间和计算机资源，才能实现这些对账操作。此外，由于非标准数据格式以及不同国家的监管环境差异，工作流程复杂。在传统系统中完成结算前，所有权变更并不是最终的，甚至不可证明。这些挑
战至少部分可归因于老旧的计算机基础设施和传统数据库的数据存储机制。
[0008]由于在确保正确的交易清算和结算中发挥作用的各个实体均收取费用，金融市场基础设施100的成本同样很高。例如，收取托管费、交换费、CSD费等。因此，市场基础设施的成本很高。此外，许多实体必须提供过剩资本缓冲，从而处理例外情况。资本缓冲是除其他最低资本要求之外金融机构必须持有的强制性资本。
[0009]的确，内部基础设施甚至这些交易管理实体之一可包括大量不同组件，用于管理与支付、产品控制、监管和报告要求、风险管理、抵押品管理、交易存储库、外部公司、交易捕获等有关的问题。
[0010]本专利技术已确定市场基础设施100的某些问题，现在将专注于市场基础设施100内的一个更具体的问题。客户102需要具有证券和现金借入能力，才能在净额基础上进行投资并实现绝对回报。主要经纪人104通常需要保证金存款，可能需要完全抵押信用额度，因此，主要经纪人104以托管人118的身份持有对冲基金资产。
[0011]金融交易市场中的一个问题是仅少量的主要参与人(1级银行)开展主要经纪业务104。这些主要经纪业务通常不与小客户合作，而是与有主要抵押品的大型对冲基金合作。由于主要经纪业务104以托管人118的身份开展业务，并需要完全抵押，政府法规对客户及其信用额度有某些要求。因此，在接受主要经纪业务104时，1级银行将信用额度不佳或抵押品不足的小客户或交易商排除在外。小交易商必须依靠2级信用中介机构，因此金融服务的使用成本提高。
[0012]在其他情况下，可能不仅仅小型实体无法获得主要经纪业务104服务。有数十亿美元抵押品的大型实体也可能无法获得主要经纪业务104服务。可使用主要经纪业务104在实体之间进行证券或其他资产交易的一个基本优势是客户的主要经纪业务104服务(如证券借贷杠杆交易执行、现金管理等)成本得到改善。换句话说，符合某些法规要求(或出于选择)的大型实体可以低于平均客户的成本获得经纪业务服务。因此，存在仅向少数大客户提供的主要经纪业务104服务批发市场。由于上述技术基础设施挑战，需要提供方法和设备，从而向所有类型的客户提供具有成本效益的经纪业务服务，所述经纪业务服务应符合或超出如今主要经纪人所提供的服务。
附图说明
[0013]为了描述获得本专利技术的上述及其他优势和特征的方式，将参照附图中所示的具体实施例，对上文简述的原则进行更具体的说明。应理解，这些附图仅描述了本专利技术的示例性实施例，因此不视为限制其范围，通过使用附图，对本专利技术中的原则以及其他特性和细节进行了说明和解释。
[0014]图1A显示了目前为客户交换证券或基金的市场基础设施。
[0015]图1B显示了可用于实现本专利技术技术的一种计算设备示例。
[0016]图2显示了区块链记录过程以及各种组件。
[0017]图3A显示了本专利技术一个方面中的托管模块。
[0018]图3B显示了本专利技术某些示例中的创世区块签名过程。
[0019]图4显示了各种组件共同创建账户从而如本专利技术所述操作客户交换网络的一种情况。
[0020]图5显示了根据本专利技术所公开的概念使用托管区块链节点、交换网络区块链节点和客户区块链节点执行交易并赎回资产的情况。
[0021]图6为本专利技术某些示例中的示例总体结构的框图。
[0022]图7显示了本专利技术某些示例中的托管人和交易商之间的交易网络和通信。
[0023]图8显示了本专利技术某些示例中的区块链网络上的虚拟托管人。
[0024]图9显示了本专利技术中促进资产转移的一种示例性方法。
[0025]图10显示了本专利技术某些示例中的另一方法。
[0026]图11显示了从托管实体的角度来看与本专利技术一致的一种示例性方法。
[0027]图12显示了区块链交易平台的示例资产发行流程。
[0028]图13显示了区块链交易平台的示例资产赎回流程。
[0029]图14显示了与区块链交易平台有关的交本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
【国外来华专利技术】1.一种系统，包括：一个托管节点，所述托管节点包括一个处理器和一个计算机可读存储设备，所述计算机可读存储设备可存储用于操作托管模块执行各种操作的指令，包括：在区块链网络的区块链节点上创建区块链分类账，所述区块链网络包括多个分布式节点，所述分布式节点运行共识算法，从而在分布式区块链分类账上记录交易；接收将资产进行代币化的请求；根据请求，将分布式区块链分类账上的资产进行代币化，产生代币；接收赎回请求；根据赎回请求烧毁分布式区块链分类账上的代币；提交原子交易；以及根据区块中的交易事务进行净额结算计算，所述净额结算计算进一步包括净额结算转移，其中包括对与托管节点分离的外部服务的指令；一个在交易设备上运行的交易模块，所述交易模块可与托管模块进行交互并执行各种操作，包括：通过钱包读取未花费交易输出和余额总和；使交易商能够访问订单输入系统；向托管模块发起发行和赎回请求；以及为交易商管理公钥和私钥；一个在节点上配置的原子交换模块，所述原子交换模块可执行各种操作，包括：从匹配交易商的匹配引擎接收交易；使用私钥获得交易签名，产生签名交易；将签名交易添加到内存池中；确保发生原子交换，同时更改两个相应分布式区块链分类账的资产所有权，从而执行交易；以及通知匹配引擎或其他系统交易执行成功或失败；以及一个在节点上配置的跨托管人净额结算模块，所述跨托管人净额结算模块可执行各种操作，包括：计算任意两个托管模块与其相关分布式区块链分类账之间每个资产中所有用户的到期净额结算金额；根据净额结算金额生成所有用户、所有资产、所有相关未花费输出和证明的完全分配报告，所述完全分配报告包括净额和余额；将余额加载到区块链智能合约中，或以其他方式通过非区块链分类账轨道创建转移指令；以及创建原子交易，从而烧毁和重新分配净额，并调用区块链智能合约或其他传统轨道支付。2.根据权利要求1所述的系统，其中，所述托管模块可进一步执行各种操作，包括：在区块链分类账地址之间执行任意支付交易。3.根据权利要求1所述的系统，其中，所述共识算法包括即时共识算法。4.根据权利要求1所述的系统，其中，所述原子交换模块可进一步执行以下一种或多种
操作：对相关用户的未花费输出集总数进行信用检查；以及以区块链交易的形式接收或创建区块链交易，花费与相关用户有关的未花费输出。5.根据权利要求1所述的系统，其中，通过(1)交易模块(使用交易商提供的私钥进行委托签名)；或(2)将交易发送至交易模块，使用私钥进行签名，即可使用私钥获得交易签名(正如原子交换模块所执行的那样)。6.根据权利要求1所述的系统，其中，确保原子交换更改资产所有权(正如原子交换模块所执行的那样)进一步包括调用治理区块链节点(验证交易并更改内存池交易状态)，并调用两阶段提交协议以及与受影响的未花费输出有关的托管分布式区块链分类账。7.根据权利要求1所述的系统，其中，所述订单输入系统可执行各种操作，包括：进行实时交易前信用检查；输入买价和卖价或请求报价，或以其他方式议价；向匹配引擎提交订单；8.根据权利要求7所述的系统，其中，所述订单输入系统可进一步执行各种操作，包括：连接至信贷引擎和保证金引擎，并进行计算，确定客户购买力。9.根据权利要求8所述的系统，其中，所述订单输入系统可进一步执行各种操作，包括：执行单向支付令。10.根据权利要求1所述的系统，其中，所述匹配引擎可执行各种操作，包括：从第三方接收报价和订单；以及执行明簿和/或暗簿中的订单匹配操作...

【专利技术属性】
技术研发人员：R，
申请(专利权)人：博索尼克有限公司，
类型：发明
国别省市：