保险业“1984”数字化客户经营及智能营销算法模型制造技术

本发明专利技术涉及保险行业营销的技术领域，特别是涉及一种保险业“1984”数字化客户经营及智能营销算法模型，其能够使保险销售中各个重要节点和重要环节有明确的指标体现，同时在新的数字时代背景下，提升线上业务转型和数字化的结合，大大提高客户营销的服务质量；包括“1984”数字经营逻辑加智能营销算法。数字经营逻辑加智能营销算法。数字经营逻辑加智能营销算法。

【技术实现步骤摘要】
保险业“1984”数字化客户经营及智能营销算法模型


[0001]本专利技术涉及保险行业营销的
，特别是涉及一种保险业“1984”数字化客户经营及智能营销算法模型。

技术介绍

[0002]鉴于保险行业的特性，目前保险营销中，以营销人员通过线下结合线上的营销机制为主，营销人员包括个人代理人、兼业代理人、经纪人、销售员工，等多种形式。通用的方式是使用以需求为导向的NBS销售即顾问式销售，同时从营销人员和准客户从面谈到成交的过程中，保险市场还通用保险销售的漏斗理论。
[0003]其中NBS销售流程为：开拓准保户—约访—接触面谈—成交面谈—永续服务；保险销售漏斗理论的呈现形式为：10人面谈中，有5人可以进行需求分析，其中有3人接受递送建议书的服务，最后有1人成交。
[0004]但是不论是NBS销售还是销售漏斗理论，都缺乏对于保险销售中各个重要节点或重要环节的明确指标体现，同时在新的数字时代背景下，对于线上业务转型和数字化的结合明显不足，影响客户营销的服务质量。

技术实现思路

[0005]为解决上述技术问题，本专利技术提供一种能够使保险销售中各个重要节点和重要环节有明确的指标体现，同时在新的数字时代背景下，提升线上业务转型和数字化的结合，大大提高客户营销的服务质量的保险业“1984”数字化客户经营及智能营销算法模型。
[0006]本专利技术的一种保险业“1984”数字化客户经营及智能营销算法模型，包括“1984”数字经营逻辑加智能营销算法：
[0007]“1”：用平台工具和优质素材与准客户建立接触，获取准客户的单次行为或单次行为组合，按照与保险业务的贴合程度，进行评分，判断出当日准客户的行为价值；
[0008]“9”：平台获取准客户多次的行为数据，通过数据加工建立准客户对保险营销人员的专业认可、信任程度和准客户保险功能认知及保险价值认同，对这两个维度进行综合评定，将准客户划分为9个群体，同时对每个群体不同指标的分析，得出不同群体的准客户对于对应营销人员的业务价值；
[0009]“8”：平台统计保险营销人员与准客户交互的数据，结合准客户的近期构建家庭财务安全的兴趣，分析后将准客户对应到保险业务的销售流程中，划分出准客户所处的保险销售阶段，判断出成交的可能性，一共分成8个销售阶段，每一个销售阶段对应不同的成交几率；
[0010]“4”：平台通过收集、统计、加工和分析，结合客户与营销人员的关系，客户本身的分享属性，以及客户对营销人员服务的满意程度，把客户分配到4个推荐等级，同时对应不同的推荐可能性。
[0011]本专利技术的一种保险业“1984”数字化客户经营及智能营销算法模型，还包括，将优
质素材和工具按照保险业务逻辑分类，同时构建标签体系，将构建的标签体系按照对风险和保险的认知过程进行分层。
[0012]本专利技术的一种保险业“1984”数字化客户经营及智能营销算法模型，还包括，根据不同标签的分层设计不同的规则和评分体系，准客户访问含有对应标签的素材和工具，触发规则后被贴上对应标签同时获得对应分值。
[0013]本专利技术的一种保险业“1984”数字化客户经营及智能营销算法模型，所述“1”素材的访问和工具的使用，越贴近保险销售，评分越高，可以提示保险营销人员重点关注和如何关注那些评分高的准客户。
[0014]本专利技术的一种保险业“1984”数字化客户经营及智能营销算法模型，所述“9”和“8”有不同的标签分层设计。
[0015]本专利技术的一种保险业“1984”数字化客户经营及智能营销算法模型，所述“9”在素材评分体系之外，还加入了互动评分体系，综合判断，将准客户分群。
[0016]本专利技术的一种保险业“1984”数字化客户经营及智能营销算法模型，所述“8”在素材评分体系之外，每一个阶段的落位和进阶都包含重要的指标，只有满足重要指标和对应分值时，才能进行销售阶段的具体落位或销售阶段的进阶。
[0017]本专利技术的一种保险业“1984”数字化客户经营及智能营销算法模型，所述“4”通过数据反馈，获得营销人员与准客户的关系，准客户的分享属性，准客户对服务的满意程度，通过评分规则为保险营销人员提供准客户推荐新客户的可能性。
[0018]本专利技术的一种保险业“1984”数字化客户经营及智能营销算法模型，还包括策略体系：通过数据生成、统计、加工和分析，基于“1”的客户当日行为，“9”的客户群体，“8”的客户所处销售阶段，“4”的客户推荐等级，运用数据指导，配置保险业务推动策略。核心策略：即时策略，通用策略，推进策略。即时策略对应“1”的单次行为给出即时触发策略。通用策略对应“9”的群体策略，“8”的阶段策略和“4”的等级策略。推进策略对应“9”的迁移策略，“8”的进阶策略和“4”的升级策略。
[0019]与现有技术相比本专利技术的有益效果为：由于保险的特殊性，保险的核心服务往往是延后的，加上保险条款的专业性和复杂性，在开展保险业务的时候，准客户很难明确对于保险的需要，甚至连保险的功能也很难与自身的生活联系起来。准客户的这种状态，在保险业务中称之为需要被唤醒的需求，在保险销售中，唤醒需求和需求分析是非常重要的一环，也是NBS销售，以需求为导向的销售方式的核心内容，而保险业“1984”数字化客户经营及智能营销算法模型，通过采用以下智能营销算法：“1”：平台工具和优质素材与客户接触，客户产生行为数据，用标签的方式逐步建立和完善客户画像，同时营销人员提供的静态数据可以随时校正画像；“9”：两个维度，综合评定，将准客户划分为9个群体。其中一个维度是保险营销人员和准客户的关系，通过对于准客户行为生成的数据，进行统计和加工，围绕可以建立关系，产生信任，认可专业的数据，建立评定指标和评分体系，另一个维度是准客户的保险认知程度，通过准客户访问保险素材的数据，使用保险功能工具的数据，建立重要指标和评分体系；“8”：将准客户对应到8个销售阶段，是判断成交几率的基础，不同的销售阶段，准客户会表现出不同的保险需求，具体场景，近期意愿，适当预算是判断的依据。通过平台生成的准客户数据，进行统计和分析，围绕准客户是否可以聚焦具体场景，近期是否有持续的保险意愿，结合客户画像与客户实际的反馈是否一致，综合判断准客户所处销售阶段；“4”：
围绕客户与营销人员的交互，将准客户分配到4个推荐等级，不同的推荐等级，准客户会表现出来不同的推荐可能性。由于转介绍会出现在销售流程的各个环节，保险营销人员与准客户建立关系，结合各个流程展现的专业服务与客户接受服务展现的满意程度，综合客户自身分享属性，判断客户的推荐可能，这种方式是围绕保险NBS销售过程中的核心，以客户的需求和客户的实际保险认知为出发点，用数据的方式呈现出来，帮助营销人员快速了解客户的需求，精准服务，从而能够使保险销售中各个重要节点和重要环节有明确的指标体现，同时在新的数字时代背景下，提升线上业务转型和数字化的结合，大大提高客户营销的服务质量。
附图说明
[0020]图1是本专利技术中数字经营逻辑智能营销算法模型的逻辑关系示意图本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种保险业“1984”数字化客户经营及智能营销算法模型，其特征在于，包括“1984”数字经营逻辑加智能营销算法：“1”：用平台工具和优质素材与准客户建立接触，获取准客户的单次行为或单次行为组合，按照与保险业务的贴合程度，进行评分，判断出当日准客户的行为价值；“9”：平台获取准客户多次的行为数据，通过数据加工建立准客户对保险营销人员的专业认可、信任程度和准客户保险功能认知及保险价值认同，对这两个维度进行综合评定，将准客户划分为9个群体，同时对每个群体不同指标的分析，得出不同群体的准客户对于对应营销人员的业务价值；“8”：平台统计保险营销人员与准客户交互的数据，结合准客户的近期构建家庭财务安全的兴趣，分析后将准客户对应到保险业务的销售流程中，划分出准客户所处的保险销售阶段，判断出成交的可能性，一共分成8个销售阶段，每一个销售阶段对应不同的成交几率；“4”：平台通过收集、统计、加工和分析，结合客户与营销人员的关系，客户本身的分享属性，以及客户对营销人员服务的满意程度，把客户分配到4个推荐等级，同时对应不同的推荐可能性。2.如权利要求1所述的一种保险业“1984”数字化客户经营及智能营销算法模型，其特征在于，还包括，将优质素材和工具按照保险业务逻辑分类，同时构建标签体系，将构建的标签体系按照对风险和保险的认知过程进行分层。3.如权利要求1所述的一种保险业“1984”数字化客户经营及智能营销算法模型，其特征在于，还包括，根据不同标签的分层设计不同的规则和评分体系，准客户访问含有对应标签的素材和工具，触发规则后被贴上对应标签同时获得对应分值。4.如权利要求1所述的一种保险业“1984”数字化客户经营及...

【专利技术属性】
技术研发人员：赵大玮，
申请(专利权)人：友泰北京商务服务有限公司，
类型：发明
国别省市：