一种金融产品配置方案记忆与推荐方法、系统技术方案

本申请提供一种金融产品配置方案记忆与推荐方法、系统，所述方法应用于金融产品配置软件，在生成方案后记忆样本数据、在制作方案时推荐样本数据。记忆方法包括：接收金融产品配置方案结果数据，创建或选择样本数据记录，基于结果数据中的需求数据设置样本数据记录的第一类数据项，基于结果数据中的产品配置数据设置样本数据记录的第二类数据项。推荐方法包括：接收在制作方案的已输入数据，基于其查找相符合的样本数据记录，并基于该记录生成推荐设置数据，所述推荐设置数据包含推荐的需求设置数据和/或产品配置设置数据。可见，本申请可自动记忆积累对金融产品配置的经验，在后续的金融产品配置工作中提供快速辅助，提高工作效率。效率。效率。

【技术实现步骤摘要】
一种金融产品配置方案记忆与推荐方法、系统


[0001]本专利技术涉及计算机应用与软件工程领域，尤其涉及一种金融产品配置方案自动记忆与推荐方法、系统。

技术介绍

[0002]金融产品配置工作通常包括，顾问人员(或代理人)基于金融产品的特点，结合客户情况及潜在需求，应用专业经验进行综合分析，为客户设计出适合的金融产品配置方案。例如保险产品销售，保险代理人需从客户的实际情况出发，如所处于的人生阶段、家庭成员状况、健康状况、收入状况、所在地域等，结合保险产品的保障与销售特征，为客户配置适合的保险产品集合，进一步生成专业的保险建议(即保险建议书)。因此，金融产品配置工作是销售的重要环节。但现有的金融产品配置软件，顾问人员设计金融产品配置方案，方案的制作、修正等工作，均无法为后续的设计提供支持，或需要手动获取相关参考信息，从而导致工作效率低下、设计经验无法在系统中形成积累与应用等问题。
[0003]因此，亟需提出一种新的金融产品配置方案自动记忆与推荐方法、系统，解决以上问题。

技术实现思路

[0004]针对上述问题，本专利技术提供一种金融产品配置方案自动记忆与推荐方法、系统，旨在为金融产品配置工作人员提供辅助，自动记忆金融产品配置方案设计经验，在进行方案设计过程中提供快速辅助，提升金融产品配置工作的质量、效率。本专利技术提供的技术方案如下：
[0005]第一方面，本申请提供一种金融产品配置方案记忆与推荐方法，所述方法应用于金融产品配置软件的方案记忆与推荐单元，其中，方案记忆的方法包括：
[0006]接收金融产品配置方案结果数据并解析，获取其中包含的需求数据、产品配置数据，在记忆样本数据库中创建或选择样本数据记录，基于需求数据设置该样本数据记录的第一类数据项，基于产品配置数据设置该样本数据记录的第二类数据项，其中，所述第一类数据项为选择参数数据部分，所述第二类数据项为产品配置数据部分；
[0007]其中，方案推荐的方法包括：
[0008]接收在制作方案的已输入数据，基于其在记忆样本数据库中查找第一类数据项符合已输入数据中需求数据的样本数据记录，或者，基于其在记忆样本数据库中查找符合已输入数据的样本数据记录，基于该样本数据记录生成推荐设置数据，所述推荐设置数据包括基于该样本数据记录的第一类数据项生成推荐的需求设置数据，和/或，基于该样本数据记录的第二类数据项生成推荐的产品配置设置数据，其中，需求设置数据用于设置在制作方案的方案需求数据，产品配置设置数据用于设置在制作方案的产品配置数据。
[0009]以上实现方法在用户制作生成一方案后，在记忆样本数据库中记录该方案样本，另在用户制作方案过程中，为用户执行客户需求填写、金融产品配置提供推荐数据，以供快
速设置生成方案。
[0010]一个可能的实施方式中，在记忆方案的处理过程中，基于需求数据设置样本数据记录的第一类数据项，该处理过程包括，如在需求数据中有一数据A，需获取与数据A对应的预设的设置规则和/或参数，基于数据A和/或参数，按照所述设置规则执行计算，并按照设置规则设置第一类数据项中的数据项B的值。其中，设置规则包含基于数据A和/或参数执行计算的方法，选择对应的第一类数据项中的数据项B的方法，以及根据以上的计算过程与结果，对数据项B设置的方法。另外，以上数据A、数据项B均代指一个或多个数据项。
[0011]一个可能的实施方式中，以上设置数据项B的值，在设置之前首先对其合法性进行验证，即验证数据项B的值设定后，本条样本数据记录是否为有效方案，根据所述验证结果，在验证不合法时，根据预设的调整规则执行调整计算并调整后重新验证其合法性，直至最终验证通过存入数据项B的值。
[0012]一种可能的实施方式中，在记忆方案的处理过程中，在接收到金融产品配置方案结果数据，根据其包含的产品配置数据，在记忆样本数据库中查找是否存在相同或相似的数据记录，从而选择新建、修改样本数据记录处理。
[0013]一种可能的实施方式中，在推荐方案的处理过程中，在接收到在制作方案已输入数据后，获取预设的选择规则，基于选择规则在记忆样本数据库中执行查找，获得符合条件的数据记录生成推荐样本数据记录集合。还包括，获取预设的排序规则，对推荐样本数据记录集合中的元素执行排序。
[0014]一种可能的实施方式中，在推荐方案的处理过程中，为生成用于设置当前在制作方案的推荐设置数据，还包括，获取预设的推荐数据生成规则，根据该规则，基于以上推荐样本数据记录集合中的一个或多个集合元素和/或在制作方案中已输入的数据执行计算，生成推荐设置数据。所述推荐设置数据用于快速补充填写在制作方案中未输入的需求数据和/或产品配置数据。
[0015]一种可能的实施方式中，在推荐方案的处理过程中，设置在制作方案的需求数据，包括但不限于以下方式：
[0016]基于推荐设置数据生成在制作方案中未输入的需求数据的默认值和/或产品配置数据的默认值；
[0017]基于推荐设置数据生成推荐赋值或推荐赋值选项组，接收用户选择，基于用户选择设定在制作方案中未输入的需求数据的值和/或产品配置数据。
[0018]一种可能的实施方式中，接收对样本数据记录执行维护的操作指令，对样本数据记录执行维护操作，维护操作包括增加、删除、修改、合并中的一种。可选的，执行维护操作前，还包括获取预设的维护操作规则，对所执行的操作的合法性进行验证，在确认维护操作合法时执行，否则，中断该维护操作执行。
[0019]第二方面，本申请还提供一种金融产品配置系统，该系统包括方案制作单元、方案记忆与推荐单元，方案制作单元至少包括方案制作模块，方案记忆与推荐单元包括样本生成模块、样本维护模块、样本推荐模块，其中：
[0020]方案制作模块，用于制作金融产品配置方案；还用于在生成金融产品配置方案后，向方案记忆与推荐单元发送金融产品配置方案结果数据，以供生成、更新方案样本数据；还用于在金融产品配置方案制作过程中，基于方案制作单元中发生的输入事件，向方案记忆
与推荐单元发送已输入数据，接收方案记忆与推荐单元返回的推荐设置数据并基于其补充方案需求数据和/或产品设置数据；
[0021]样本生成模块，用于接收金融产品配置方案结果数据并生成样本数据记录，包括，获取金融产品配置方案结果数据中包含的需求数据与产品配置数据，确认记忆样本数据库中不存在相同的产品配置数据时创建新的样本数据记录，并基于需求数据设置样本数据记录的选择参数数据部分数据项，基于产品配置数据设置样本数据记录的产品配置数据部分数据项；
[0022]样本维护模块，用于接收金融产品配置方案结果数据并更新样本数据记录，包括，基于所接收的金融产品配置方案结果数据的需求数据设置样本数据记录的选择参数数据部分数据项，基于所接收的金融产品配置方案结果数据的产品配置数据设置样本数据记录的产品配置数据部分数据项；
[0023]样本维护模块，还用于接收执行维护的操作指令并维护样本数据记录，维护操作包括增加、删除、修改、合并中的一种；
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【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种金融产品配置方案记忆与推荐方法，其特征在于，所述方法应用于金融产品配置软件，所述方法包括：接收金融产品配置方案结果数据并解析，获取其中包含的需求数据、产品配置数据，在记忆样本数据库中创建或选择样本数据记录，基于所述需求数据设置所述样本数据记录的第一类数据项，基于所述产品配置数据设置所述样本数据记录的第二类数据项，其中，所述第一类数据项为选择参数数据部分，所述第二类数据项为产品配置数据部分；接收在制作方案的已输入数据，基于其在所述记忆样本数据库中查找所述第一类数据项符合所述已输入数据中需求数据的样本数据记录，或者，基于其在所述记忆样本数据库中查找符合所述已输入数据的样本数据记录，基于所述样本数据记录生成推荐设置数据，所述推荐设置数据包括基于所述样本数据记录的第一类数据项生成推荐的需求设置数据，和/或，基于所述样本数据记录的第二类数据项生成推荐的产品配置设置数据，其中，所述需求设置数据用于设置所述在制作方案的方案需求数据，所述产品配置设置数据用于设置所述在制作方案的产品配置数据。2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，基于所述需求数据设置所述样本数据记录的第一类数据项，还包括：获取所述需求数据中的数据A，并获取与其对应的预设的设置规则和/或参数，基于所述数据A和/或参数按照所述设置规则执行计算，并按照所述设置规则设置所述第一类数据项中的数据项B的值；其中，所述设置规则包含基于所述数据A和/或参数执行计算的方法，和根据计算过程与结果，选择对应的所述第一类数据项中的数据项B并对其设置的方法；所述数据A、数据项B均代指一个或多个数据项。3.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，基于所述设置规则设置所述第一类数据项中的数据项B的值，还包括：对应于待设置的样本数据记录，对所述样本数据记录中数据项B的值合法性进行验证；根据所述验证结果，在确认合法时存储所述数据项B的值，否则，根据预设的调整规则执行调整计算并调整后重新验证合法性；其中，所述调整规则包括调整所述参数，重新基于所述数据A和/或新参数按照所述设置规则执行计算后设置所述数据项B的值，并再次验证其合法性，直至最终验证通过，或者，直接调整所述数据项B的值，并再次验证其合法性，直至最终验证通过。4.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，获取金融产品配置方案结果数据中包含的所述产品配置数据之后，还包括：基于所述产品配置数据在所述记忆样本数据库中查找所述第二类数据项符合所述产品配置数据的样本数据记录，当确认查找到所述样本数据记录时，选择所述样本数据记录进行设置修改处理，当确认查找结果为空时，创建新样本数据记录进行设置处理；其中，在所述记忆样本数据库中查找所述第二类数据项符合所述产品配置数据的样本数据记录，用于判断在所述记忆样本数据库中是否存在相同或相似的产品配置数据。5.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，基于所述已输入数据在所述记忆样本数据库中查找所述第一类数据项符合所述已输入数据中需求数据的样本数据记录，或者，基于所述已输入数据在所述记忆样本数据库中查找符合所述已输入数据的样本数据记录，还包
括：根据所述已输入数据或...

【专利技术属性】
技术研发人员：耿海龙，路玉太，
申请(专利权)人：苏州圈点互动科技有限公司，
类型：发明
国别省市：