交易异常账户识别方法、系统、服务器及存储介质技术方案

本发明专利技术提供一种交易异常账户识别方法、系统、服务器及存储介质，该方法应用于数据处理技术领域，该方法包括：获取待检测账号的交易流水信息并确定待检测账号对应的至少一个交易周期，根据每个交易周期的觉醒时间节点的账户余额以及爆发时间节点的账户余额差值确定交易周期对应的交易金额，将最大的交易金额作为目标交易金额，并根据目标交易金额对应的目标交易周期中包含的觉醒时间节点以及获取待检测账号的交易流水信息的时间确定目标交易休眠时间，若目标交易休眠时间大于或者等于目标休眠时间阈值，则判定待检测账号为异常账号。本发明专利技术提出一种根据交易金额以及休眠时间识别异常账号的方法，提高了识别异常账号的准确性。确性。确性。

【技术实现步骤摘要】
交易异常账户识别方法、系统、服务器及存储介质


[0001]本专利技术涉及数据处理
，尤其涉及一种交易异常账户识别方法、系统、服务器及存储介质。

技术介绍

[0002]金融欺诈和电信诈骗越来越猖獗，犯罪分子为躲避追查，通常通过“租卡”或“买卡”的形式，租赁或者购买他人的银行卡进行金融欺诈交易。
[0003]现有技术中，为了提前检测出异常交易账号，一般通过追踪银行卡对应账户的交易流水，若检测到某个账号的交易流水中出现了异常金额大小的资金交易，则会对该银行卡账户的资金交易账号进行监控，及时对可能出现的金融欺诈交易进行资金冻结。
[0004]然后，由于现有技术中通过追踪异常金额的资金交易来检测异常账号的方法，可能会将正常交易的账户误判为异常账户，影响检测异常账号结果的准确率。

技术实现思路

[0005]本专利技术提供一种交易异常账户识别方法、系统、服务器及存储介质，通过提出一种根据交易金额以及休眠时间识别异常账号的方法，提高了识别异常账号结果的准确性。
[0006]第一方面，本专利技术提供一种交易异常账户识本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种交易异常账户识别方法，其特征在于，包括：获取待检测账号的交易流水信息，根据所述交易流水信息确定所述待检测账号对应的交易时间序列，其中所述交易时间序列包含至少一个交易序列，其中每个交易序列包含交易时间节点以及账户余额；根据所有的交易序列获得至少一个交易周期，并根据每个交易周期包含的所有交易序列的交易时间节点确定每个交易周期对应的觉醒时间节点和爆发时间节点；根据每个交易周期对应的觉醒时间节点对应的账户余额以及爆发时间节点对应的账户余额的差值确定所述交易周期对应的交易金额，将最大的交易金额作为目标交易金额，并将所述目标交易金额对应的交易周期确定为目标交易周期，并根据所述目标交易周期中包含的觉醒时间节点以及获取待检测账号的交易流水信息的时间获得目标交易休眠时间；根据预存的交易金额与休眠时间阈值的对照表确定所述目标交易金额对应的目标休眠时间阈值，若所述目标交易休眠时间大于或者等于所述目标休眠时间阈值，则判定所述待检测账号为异常账号。2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，在所述根据预存的交易金额与休眠时间阈值的对照表确定所述目标交易金额对应的目标休眠时间阈值之前，还包括：获取至少一个样本账号对应的样本交易流水信息，并根据每个样本账号对应的样本交易流水信息确定所述样本账号对应的样本交易时间序列，其中每个样本交易时间序列包含至少一个样本交易序列，其中每个样本交易序列包含样本交易时间以及样本交易余额；根据所有的样本交易序列获得至少一个样本交易周期，并根据每个样本交易周期包含的所有样本交易序列的样本交易时间确定每个样本交易周期对应的样本觉醒时间节点和样本爆发时间节点；根据每个样本交易周期的样本觉醒时间节点对应的样本交易余额以及样本爆发时间节点对应的样本交易余额的差值确定所述样本交易周期对应的样本交易金额，将每个样本账号对应的样本交易金额最大的样本交易周期确定为所述样本账号的目标样本交易周期，将每个样本账号对应的目标样本交易周期对应的样本交易金额确定为所述样本账号对应的目标样本交易金额，并根据每个目标交易周期包含的样本觉醒时间节点以及获取所述样本账号对应的样本交易流水信息时间获得目标样本休眠时间；根据预设的至少一个交易参考金额区间将所有的样本账号分为至少一个样本集合，其中每个交易金额参考区间对应一个交易金额最小值以及一个交易金额最大值，所述交易参考金额区间对应的样本集合中包含所有样本账号的目标样本交易金额大于或者等于所述交易金额最小值、且小于或者等于所述交易金额最大值；根据每个样本集合包含的所有样本账号的目标样本交易金额的均值确定为所述样本集合对应的参考交易金额，并根据每个样本集合包含的所有样本账号的目标样本休眠时间获得所述样本集合对应的参考休眠时间；根据所有的样本集合对应的参考交易金额以及参考休眠时间获得交易金额与休眠时间阈值的对照表。3.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，所述根据每个样本集合包含的所有样本账号的目标样本休眠时间获得所述样本集合对应的参考休眠时间，包括：根据每个样本集合包含的所有样本账号的目标样本休眠时间获得所述样本集合对应
的休眠时间概率分布函数，其中所述样本集合对应的休眠时间概率分布函数与所述样本集合对应的参考交易金额相对应，每个休眠时间概率分布函数中的横坐标为休眠时间，纵坐标为所述休眠时间对应的概率；根据每个休眠时间概率分布函数中预设概率阈值对应的休眠时间获得所述样本集合对应的参考休眠时间。4.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，在所述根据预设的至少一个交易参考金额区间将所有的样本账号分为至少一个样本集合之后，还包括：若所述样本集合中包含的样本账号的数量小于预设数量，则重复执行所述获取至少一个样本账号对应的样本交易流水信息，并根据每个样本账号对应的样本交易流水信息确定所述样本账号对应的样本交易时间序列，根据所有的样本交易时间序列确定至少一个样本交易周期，并根据每个样本交易周期的样本觉醒时间节点对应的样本交易余额以及样本爆发时间节点对应的样本交易余额的差值确定所述样本交易周期对应的样本交易金额；确定每个样本账号对应的样本交易金额最大的样本交易周期作为所述样本账号的目标样本交易周期，将每个样本账号对应的目标样本交易周期对应的样本交易金额确定为所述样本账号对应的目标样本交易金额，并根据每个目标交易周期包含的样本觉...

【专利技术属性】
技术研发人员：权纯，霍昱光，何林芳，王雪，
申请(专利权)人：建信金融科技有限责任公司，
类型：发明
国别省市：