一种银行资金交易数据的分析方法及系统技术方案

本发明专利技术公开了一种银行资金交易数据的分析方法及系统，其技术方案是：获取银行机构中客户的交易数据信息和银行机构所在区域的地域数据信息，对交易数据信息和地域数据信息进行分类和分级处理，获得各数据信息对应的分级信息，对各末级参数进行特征分析，确定各末级参数对应的分析系数和权重值；根据分析系数和权重值确定各末级参数对应的第一分析值；对各末级参数的第一分析值进行求和获得各次末级参数的第二分析值，基于各次末级参数的第二分析值进行求和后与预设分析阈值进行比对获得银行资金交易数据的分析结果。本发明专利技术全面考虑到银行的所有数据，从而减少对可能存在风险的数据的漏判，提高数据分析的准确度和分析效率。率。率。

【技术实现步骤摘要】
一种银行资金交易数据的分析方法及系统


[0001]本专利技术属于银行大数据处理领域，具体涉及一种银行资金交易数据的分析方法及系统。

技术介绍

[0002]随着大数据应用场景逐渐丰富，各行各业对于大数据的投入和研发持续加强，数据需求也日益增大，在银行系统中，数据繁杂，数量众多，且涉及多方交易，参与主体涵盖银行数据供给方、数据需求方、数据交易平台、评估机构、服务机构，以及外围的其他部门，正由于银行数据众多，想要从中分析出银行某一特殊要求下的各种数据比较困难，例如对于银行客户的洗钱风险的管理，需要银行提供数据支持，且对数据进行深度挖掘和分析，从而分析出数据中存在洗钱风险的特征，帮助银行对可能存在的风险进行管理。但现有的银行数据分析方法中，一方面，由于数据众多，且风险特征需要采用专家模式进行分析，而在专家模式中采用定性和定量结合，且专家意见法贯穿整个过程，无法量化，例如风险矩阵定等级；银行按照分析参数要求由专家提取具体统计数据及分析数据，而评估数据的参数含有几百上千条。若使用专家模式分析，由于参数过多，导致时间较长，且银行每次更新数据后需要重新分析，没本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种银行资金交易数据的分析方法，其特征在于，包括以下步骤：获取银行机构中客户的第一交易数据信息和银行机构所在区域的地域数据信息，对第一交易数据信息进行数据清洗处理，获得第二交易数据信息；对第二交易数据信息和地域数据信息进行分类处理，获得表示地域数据信息的第一数据信息、表示客户群体信息的第二数据信息、表示产品信息的第三数据信息和表示交易渠道信息的第四数据信息；分别对第一数据信息、第二数据信息、第三数据信息和第四数据信息进行分级处理，获得各数据信息对应的分级信息，其中，分级信息包括与各数据信息对应的次末级参数和末级参数；对各末级参数进行特征分析，计算各末级参数对应的分析系数和权重值；根据分析系数和权重值计算各末级参数对应的第一分析值；对各末级参数的第一分析值进行求和获得各次末级参数的第二分析值，基于各次末级参数的第二分析值计算各数据信息的第三分析值，对第三分析值进行求和后与预设分析阈值进行比对获得银行资金交易数据的分析结果。2.根据权利要求1所述的一种银行资金交易数据的分析方法，其特征在于，对第一交易数据信息进行数据清洗处理，获得第二交易数据信息，包括：将客户每笔交易对应的属性信息以客户交易信息、交易方信息、交易使用的产品信息和交易使用的交易渠道信息进行分类；判断每位客户的每笔交易的属性信息是否按照客户交易信息、交易方信息、交易使用的产品信息和交易使用的交易渠道信息进行交易，若是则生成客户交易行为的特征信息；汇总每位客户交易行为的特征信息，得到第二交易数据信息。3.根据权利要求1所述的一种银行资金交易数据的分析方法，其特征在于，对第一数据信息的末级参数进行特征分析，计算第一数据信息的末级参数对应的分析系数和权重值，具体包括：基于第一数据信息中被标记为风险的客户信息除以对应末级参数中的客户总信息，获得第一占比值；其中，客户信息包括标记为风险的客户数量、交易笔数和交易金额；客户总信息包括客户的总数量、总交易笔数和交易总金额；基于第一占比值与预设的第一参考值、第二参考值、第三参考值和第四参考值进行比对，根据比对结果赋予末级参数对应的分值，其中，分值包括5个分值因子；基于分值和分值中的最大的分值因子计算第一数据信息中末级参数的分析系数；预设第一数据信息的第一权重，根据第一数据信息中次末级参数的数量和第一权重计算第一数据信息中单个次末级参数的权重，根据第一数据信息中单个次末级参数的权重与其对应末级参数的数量计算第一数据信息中各末级参数的权重值。4.根据权利要求1所述的一种银行资金交易数据的分析方法，其特征在于，对第二数据信息的末级参数进行特征分析，计算第二数据信息的末级参数对应的分析系数和权重值，具体包括：基于第二数据信息中被标记为存在风险的客户信息除以对应末级参数中的客户总信息，获得第二占比值；其中，客户信息包括存在风险的客户数量、交易笔数和交易金额；客户总信息包括客户的总数量、总交易笔数和交易总金额；
基于第二占比值与预设的第一参考值、第二参考值、第三参考值和第四参考值进行比对，基于比对结果赋予对应的末级参数相应的分值，其中，分值包括5个分值因子；基于分值和分值中的最大的分值因子计算第二数据信息中末级参数的分析系数；预设第二数据信息的第二权重，根据第二数据信息中次末级参数的数量和第二权重计算第二数据信息中单个次末级参数的权重，根据第二数据信息中单个次末级参数的权重与其对应末级参数的数量计算第二数据信息中各末级参数的权重值。5.根据权利要求1所述的一种银行资金交易数据的分析方法，其特征在于，对第三数据信息的末级参数进行特征分析，计算第三数据信息的末级参数对应的分析系数和权重值，具体包括：基于第三数据信息中被标记为存在风险的客户信息除以对应末级参数中的客户总信息，获得第三占比值；其中，客户信息包括存在风险的客户数量、交易笔数和交易金额；客户总信息包括客户的总数量、总交易笔数和交易总金额；基于第三占比值与预设的第一参考值、第二参考值、第三参考值和第四参考值进行比对，基于比对结果赋予对应的末级参数相应的分值，其中，分值包括5个分值因子；基于分值和分值中的最大的分值因子确定第三数据信息中末级参数的分析系数；预设第三数据信息的第三权重，根据第三数据信息中次末级参数的数量和第三权重计算第三数据信息中单个次末级参数的权重，根据第三数据信息中单个次末级参数的权重与其对应末级参数的数量计算第三数据信息中各末级参...

【专利技术属性】
技术研发人员：胡凌，李赛，付朝林，韩昌骥，蒋明宏，
申请(专利权)人：四川智甄宝科技有限责任公司，
类型：发明
国别省市：