风控检查方法、装置、设备及存储介质制造方法及图纸

本发明专利技术公开了一种风控检查方法、装置、设备及存储介质，属于金融风险检查技术领域。本发明专利技术通过在检测到用户的交易指令时，根据所述交易指令确定交易产品；根据所述交易产品查找到对应的风控条目；根据所述交易指令确定所述用户的目标持仓数据；根据所述风控条目对所述用户的目标持仓数据进行合规性判断，得到风控检查结果，通过风控条目对用户的目标持仓数据进行合规性判断，缩短了风控检查的时间，提高了风控检查的效率。了风控检查的效率。了风控检查的效率。

【技术实现步骤摘要】
风控检查方法、装置、设备及存储介质


[0001]本专利技术涉及金融风险检查
，尤其涉及一种风控检查方法、装置、设备及存储介质。

技术介绍

[0002]针对于不同金融产品的产品特性，在合同或契约中也有一些限制条件。对于以上几类限制条件和规则，大部分都可以通过IT技术、统计后台数据来进行监控，中大型金融公司业务复杂、产品数量较多，靠传统手工计算进行风控监测检查已不太现实，工作量和时效性方面均无法得到保障，很难满足公司业务发展需要。为减轻合规风控及相关部门的工作量，提高工作效率和准确性，使基金投资交易过程更加规范和风险控制更加及时、准确的风控检查方法已成为了金融公司开展投资业务的必要工作。
[0003]传统的风控计算模型是对指令包中的指令进行遂条检查，每一条指令检查时都会把同一指令包中的其他指令考虑进来，无论是条目的计算，还是指令对持仓的影响处理都存在大量重复计算，风控检查计算效率低。
[0004]上述内容仅用于辅助理解本专利技术的技术方案，并不代表承认上述内容是现有技术。

技术实现思路

[0005]本专利技术的主要目的在于提供一种风控检查方法、装置、设备及存储介质，旨在解决现有技术风控检查效率低的技术问题。
[0006]为实现上述目的，本专利技术提供了一种风控检查方法，所述方法包括以下步骤:
[0007]在检测到用户的交易指令时，根据所述交易指令确定交易产品；
[0008]根据所述交易产品查找到对应的风控条目；
[0009]根据所述交易指令确定所述用户的目标持仓数据；
[0010]根据所述风控条目对所述用户的目标持仓数据进行合规性判断，得到风控检查结果。
[0011]可选地，所述在检测到用户的交易指令时，根据所述交易指令确定交易产品，包括：
[0012]在检测到用户的交易指令时，根据所述交易指令确定对应的指令编号；
[0013]根据所述指令编号确定产品编号；
[0014]根据所述产品编号确定对应的交易产品。
[0015]可选地，所述根据所述交易产品查找到对应的风控条目，包括：
[0016]获取所述交易产品的产品编号；
[0017]根据所述产品编号查找合规文件，得到对应的合规性规则条款；
[0018]基于所述合规性规则条款得到对应的风控条目。
[0019]可选地，所述根据所述交易指令确定所述用户的目标持仓数据，包括：
[0020]根据所述交易指令得到所述用户的当前持仓数据；
[0021]获取所述用户的在途持仓数据和历史持仓数据；
[0022]将所述当前持仓数据、所述在途持仓数据以及所述历史持仓数据进行合并，得到目标持仓数据。
[0023]可选地，所述根据所述交易指令得到所述用户的当前持仓数据，包括：
[0024]根据所述交易指令确定对应的委托方向；
[0025]根据所述委托方向查找对应的记账规则；
[0026]基于所述记账规则中的记账规则编号对所述记账规则进行遍历，生成交易参数；
[0027]根据所述交易参数确定持仓参数；
[0028]根据所述持仓参数得到所述用户的当前持仓数据。
[0029]可选地，所述根据风控条目对所述用户的目标持仓数据进行合规性判断，得到风控检查结果，包括：
[0030]获取所述目标持仓数据中的持仓编码以及对应的持仓数量；
[0031]将属于同一持仓编码对应的持仓数量进行合并，得到更新后的目标持仓数据；
[0032]根据风控条目对所述更新后的目标持仓数据进行合规性判断，得到风控检查结果。
[0033]可选地，所述根据风控条目对所述用户的目标持仓数据进行合规性判断，得到风控检查结果，包括：
[0034]将所述风控条目中的合规性规则条款与所述目标持仓数据中的持仓参数进行比对；
[0035]在所述持仓参数都满足所述合规性规则条款时，确定所述风控检查结果为合规；
[0036]在所述持仓参数中至少有一个参数不符合所述合规性规则条款时，确定所述风控检查结果为违规。
[0037]此外，为实现上述目的，本专利技术还提出一种风控检查装置，所述风控检查装置包括：
[0038]查找模块，用于根据所述交易产品查找到对应的风控条目；
[0039]所述确定模块，还用于根据所述交易指令确定所述用户的目标持仓数据；
[0040]判断模块，用于根据所述风控条目对所述用户的目标持仓数据进行合规性判断，得到风控检查结果。
[0041]此外，为实现上述目的，本专利技术还提出一种风控检查设备，所述风控检查设备包括：存储器、处理器及存储在所述存储器上并可在所述处理器上运行的风控检查程序，所述风控检查程序配置为实现如上文所述的风控检查方法的步骤。
[0042]此外，为实现上述目的，本专利技术还提出一种存储介质，所述存储介质上存储有风控检查程序，所述风控检查程序被处理器执行时实现如上文所述的风控检查方法的步骤。
[0043]本专利技术通过在检测到用户的交易指令时，根据所述交易指令确定交易产品；根据所述交易产品查找到对应的风控条目；根据所述交易指令确定所述用户的目标持仓数据；根据所述风控条目对所述用户的目标持仓数据进行合规性判断，得到风控检查结果，通过风控条目对用户的目标持仓数据进行合规性判断，缩短了风控检查的时间，提高了风控检查的效率。
附图说明
[0044]图1是本专利技术实施例方案涉及的硬件运行环境的风控检查设备的结构示意图；
[0045]图2为本专利技术风控检查方法第一实施例的流程示意图；
[0046]图3为本专利技术风控检查方法第二实施例的流程示意图；
[0047]图4为本专利技术风控检查方法第三实施例的流程示意图；
[0048]图5为本专利技术风控检查方法第四实施例的流程示意图；
[0049]图6为本专利技术风控检查方法第五实施例的流程示意图；
[0050]图7为本专利技术风控检查方法一实施例中整体流程示意图；
[0051]图8为本专利技术风控检查装置第一实施例的结构框图。
[0052]本专利技术目的的实现、功能特点及优点将结合实施例，参照附图做进一步说明。
具体实施方式
[0053]应当理解，此处所描述的具体实施例仅用以解释本专利技术，并不用于限定本专利技术。
[0054]参照图1，图1为本专利技术实施例方案涉及的硬件运行环境的风控检查设备结构示意图。
[0055]如图1所示，该风控检查设备可以包括：处理器1001，例如中央处理器(Central Processing Unit，CPU)，通信总线1002、用户接口1003，网络接口1004，存储器1005。其中，通信总线1002用于实现这些组件之间的连接通信。用户接口1003可以包括显示屏(Display)、输入单元比如键盘(Keyboard)，可选用户接口1003还可以包括标准的有线接口、无线接口。网络接口1004可选的可以包括标准的有线接口、无线本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种风控检查方法，其特征在于，所述风控检查方法包括：在检测到用户的交易指令时，根据所述交易指令确定交易产品；根据所述交易产品查找到对应的风控条目；根据所述交易指令确定所述用户的目标持仓数据；根据所述风控条目对所述用户的目标持仓数据进行合规性判断，得到风控检查结果。2.如权利要求1所述的风控检查方法，其特征在于，所述在检测到用户的交易指令时，根据所述交易指令确定交易产品，包括：在检测到用户的交易指令时，根据所述交易指令确定对应的指令编号；根据所述指令编号确定产品编号；根据所述产品编号确定对应的交易产品。3.如权利要求2所述的风控检查方法，其特征在于，所述根据所述交易产品查找到对应的风控条目，包括：获取所述交易产品的产品编号；根据所述产品编号查找合规文件，得到对应的合规性规则条款；基于所述合规性规则条款得到对应的风控条目。4.如权利要求1所述的风控检查方法，其特征在于，所述根据所述交易指令确定所述用户的目标持仓数据，包括：根据所述交易指令得到所述用户的当前持仓数据；获取所述用户的在途持仓数据和历史持仓数据；将所述当前持仓数据、所述在途持仓数据以及所述历史持仓数据进行合并，得到目标持仓数据。5.如权利要求4所述的风控检查方法，其特征在于，所述根据所述交易指令得到所述用户的当前持仓数据，包括：根据所述交易指令确定对应的委托方向；根据所述委托方向查找对应的记账规则；基于所述记账规则中的记账规则编号对所述记账规则进行遍历，生成交易参数；根据所述交易参数确定持仓参数；根据所述持仓参数得到所述用户的当前持仓数据。6.如权利要求1所述的风控检查方法，其特征在于...

【专利技术属性】
技术研发人员：陈江陵，傅正茂，
申请(专利权)人：金证财富南京科技有限公司，
类型：发明
国别省市：