资金流向的监测方法、装置及计算机程序产品制造方法及图纸

本发明专利技术公开了一种资金流向的监测方法、装置及计算机程序产品，涉及金融科技领域。其中，该方法包括：获取目标对象在历史时间段内的至少一条交易信息；根据至少一条交易信息生成资金流向图谱，其中，资金流向图谱用于表征至少一条交易信息对应的资金流向信息；基于资金流向图谱以及预设规则模型，检测至少一条交易信息中是否存在目标异常交易信息，得到检测结果，其中，预设规则模型用于确定至少一条交易信息对应的资金流向是否满足预设业务规则；根据检测结果确定目标对象是否为异常对象。本发明专利技术解决了现有技术中仅依靠预设业务规则判断资金流向，所存在的资金流向判断准确度低的技术问题。术问题。术问题。

【技术实现步骤摘要】
资金流向的监测方法、装置及计算机程序产品


[0001]本专利技术涉及金融科技领域，具体而言，涉及一种资金流向的监测方法、装置及计算机程序产品。

技术介绍

[0002]贷款资金流向的监测一直以来都是监管的难点，其中，通过信息化手段对贷款资金进行管理与监督不仅能确保贷款资金安全使用，还能有效地防范和化解金融风险。
[0003]目前银行在对贷款资金流向进行监测时，主要通过预设业务规则进行判断以及预警，并将预警信息采用人工手段下发至业务部门进行校验。其中，预设业务规则通常是银行业务人员根据历史经验所创建，其本身具备局限性以及不完善性。因此，仅仅依靠预设业务规则判断贷款资金流向，存在资金流向判断准确度低的问题。
[0004]针对上述的问题，目前尚未提出有效的解决方案。

技术实现思路

[0005]本专利技术实施例提供了一种资金流向的监测方法、装置及计算机程序产品，以至少解决现有技术中仅依靠预设业务规则判断资金流向，所存在的资金流向判断准确度低的技术问题。
[0006]根据本专利技术实施例的一个方面，提供了一种资金流向本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种资金流向的监测方法，其特征在于，包括：获取目标对象在历史时间段内的至少一条交易信息；根据所述至少一条交易信息生成资金流向图谱，其中，所述资金流向图谱用于表征所述至少一条交易信息对应的资金流向信息；基于所述资金流向图谱以及预设规则模型，检测所述至少一条交易信息中是否存在目标异常交易信息，得到检测结果，其中，所述预设规则模型用于确定所述至少一条交易信息对应的资金流向是否满足预设业务规则；根据所述检测结果确定所述目标对象是否为异常对象。2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，根据所述至少一条交易信息生成资金流向图谱，包括：根据所述至少一条交易信息生成所述资金流向图谱的节点数据以及边数据，其中，所述节点数据用于表征目标对象信息、交易对象信息以及资金交易信息，所述边数据用于表征各个所述节点数据之间的关联关系；根据所述节点数据以及所述边数据，构建所述资金流向图谱。3.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，基于所述资金流向图谱以及预设规则模型，检测所述至少一条交易信息中是否存在目标异常交易信息，得到检测结果，包括：根据所述资金流向图谱确定所述至少一条交易信息中是否存在至少一个异常交易信息；在所述至少一条交易信息中存在所述至少一个异常交易信息时，根据所述预设规则模型确定所述至少一个异常交易信息中是否存在所述目标异常交易信息,得到所述检测结果。4.根据权利要求3所述的方法，其特征在于，根据所述资金流向图谱确定所述至少一条交易信息中是否存在至少一个异常交易信息，包括：确定所述至少一条交易信息中的每个交易信息是否满足所述资金流向图谱中的预设条件；将满足所述预设条件的交易信息确定为所述异常交易信息。5.根据权利要求4所述的方法，其特征在于，在所述至少一条交易信息中存在所述至少一个异常交易信息时，根据所述预设规则模型确定所述至少一个异常交易信息中是否存在所述目标异常交易信息，包括：在所述至少一条交易信息中存在至少一个异常交易信息时,通过所述预设规则模型，确定所述至少一个异常交易信息中的每个异常交易信息是否满足所述预设业务规则；将满足所述预设业务规则的异常交易信息确定为所述目标异常交易信息。6.根...

【专利技术属性】
技术研发人员：李香元，王晓婷，刘頔，冯十辰，
申请(专利权)人：中国工商银行股份有限公司，
类型：发明
国别省市：