交易流水差错处理的方法、装置、计算机系统及存储介质制造方法及图纸

本发明专利技术属于账务管理技术领域，尤其为一种交易流水差错处理的方法、装置、计算机系统及存储介质，该交易流水差错处理的方法对于记录出现差错的交易数据，通过后续处理方式进行统一处理，后续处理方式中有多种相对应的处理方案，对于之前处理成功和处理失败的交易数据中的差错，能够统一处理，能够应对多种差错，避免处理成功和处理失败的交易数据中的差错分开处理所存在的局限；另外，该交易流水差错处理的方法对于记录出现差错的交易数据，无需考虑上游账务系统设计方案的兼容性，无需上游账务系统支持交易重传，可适配更多异常场景的处理。理。理。

【技术实现步骤摘要】
交易流水差错处理的方法、装置、计算机系统及存储介质


[0001]本专利技术属于账务管理
，具体涉及一种交易流水差错处理的方法、装置、计算机系统及存储介质。

技术介绍

[0002]交易流水是在交易核算维度，通过机构、币种、产品、渠道、来源、核算属性等定义的流水形式，与以会计核算要素记账的会计流水不同，交易流水的记录要素以交易信息为主。为了提高管理效率，降低人力成本，通过计算机管理平台来记录交易流水已经成为银行、大型企业等进行财务管理的方式，比如，用于财务管理的会计引擎，其为交易级总账管理系统的核心模块之一，主要功能是剥离业务系统的的会计核算职能，承接业务系统的交易数据。
[0003]会计引擎在管理交易流水过程中，对于一笔交易数据，主要的处理状态有未处理、处理成功、处理失败，当流水处理状态为处理成功，但记账要素错误时，需要对交易流水进差错处理，当交易流水处理失败时，当然也需要对该交易流水进行查错处理。现有技术中会计引擎对交易流水出现的差错的处理具有以下几点不足：（1）现有技术中的会计引擎在管理交易流水过程中，当某笔交易流水出现差错，可以将该笔交易流水挂起，所谓挂起也就是暂时不处理该交易流水；在后续对挂起的交易流水重新处理过程中，需上游账务系统配合，因此，上游账务系统需具备重传交易数据的功能，且上游账务系统的账务日期需与当前会计引擎所在系统一致，才能对处理失败的交易流水进行重新处理，但是，对于不具备重传交易数据功能或账务日期与当前会计引擎所在系统不一致的上游账务系统，挂起的处理失败的交易流水就不能重新处理。<br/>[0004]特别是对于银行来说，涉及到对接众多客户的账务系统，各账务系统的设计方案各不相同，导致本地系统与客户的账务系统的兼容性与适配性大打折扣，针对交易流水的错账处理，若采用现有方案，则银行本地系统中的会计引擎的处理能力需依赖于上游账务系统的设计，当上游账务系统不支持交易重传的方式时，本地系统的会计引擎的功能将有残缺，导致无法处理大部分异常场景。
[0005]（2）现有技术中的会计引擎在管理交易流水过程中，没有交易流水的全生命周期的跟踪功能，无法追溯交易流水的处理过程，对出现差错的交易流水，不支持查错。
[0006]（3）现有技术中的会计引擎在管理交易流水过程中，对于处理成功但存在差错和处理失败的交易数据，在后续处理中，是分开处理的，各状态对应的处理方式有局限。

技术实现思路

[0007]本专利技术旨在提供一种交易流水差错处理的方法、装置、计算机系统及存储介质，解决现有技术中账务系统对交易流水差错的处理有局限性的技术问题。
[0008]为解决上述技术问题，本专利技术的第一方面是：提供一种交易流水差错处理的方法，包括：
记录出现差错的交易数据：当本地账务系统接收的交易数据处理成功情况下发现交易数据有差错，对该笔交易数据进行待冲正处理；当本地账务系统接收的交易数据处理失败情况下，对该笔交易数据挂起；待冲正处理和挂起的交易数据均通过后续处理方式进行统一处理；后续处理方式：A：当上游账务系统具备重传交易数据的能力，且上游账务系统的账务日期与本地账务系统一致时，对于所述待冲正处理和挂起的交易数据进行重传，重传过程中，通过本地账务系统录入重传交易数据的流水号，将重传交易数据与上游账务系统的原交易数据关联；B：当上游账务系统不具备重传交易数据的能力，或者上游账务系统的账务日期与本地账务系统不一致时，对于所述待冲正处理和挂起的交易数据进行手工修改，手工修改过程中，复制原交易数据，修正原交易数据中的差错，并基于原交易数据的流水号产生新流水号，所述新流水号用以标识该笔手工修改后的交易数据为通过原交易数据修改而来的交易数据；C：当上游账务系统重复发送交易数据，导致交易数据处理失败，则对重复的交易数据进行标记，标记过程中，录入与重复交易数据相对应的流水号，关联原交易数据与重复交易数据；D：当上游账务系统无法重传交易数据，本地账务系统也不支持手工修改，则通过获知该笔交易数据的会计核算分录数据，直接录入该笔交易数据进入对应的会计核算分录做入账处理；E：当原交易数据完全正确，但本地账务系统内核算规则配置有误导致交易数据出现差错，则手动修改本地账务系统内核算规则，修改完成后，重新处理原交易数据对应的交易流水；F：当原流水完全正确，但本地账务系统内未配置相应核算规则导致原交易数据处理失败，则手动新增相应的核算规则，修改完成后，重新处理原交易数据对应的交易流水；G：当原交易数据解析异常导致原交易数据处理失败，直接重新处理原交易数据对应的交易流水。
[0009]优选的，交易数据出现的差错包括必填字段为空、交易数据流水号重复、交易数据问题导致的账务平衡性校验失败、上游账务系统遗漏某些交易数据。
[0010]优选的，在所述后续处理方式中任一种处理方式操作完成之后，被处理的交易数据相对应的交易流水保存之前，本地账务系统通过测试解析功能，验证处理后的交易流水的正确性。
[0011]优选的，各所述后续处理方式操作过程中，本地账务系统均使用差错处理登记薄登记相应交易数据的差错处理结果，并跟踪记录相应交易数据处理过程中每一步的处理状态。
[0012]优选的，对于所有出现差错的交易数据的处理，本地账务系统均可查询处理结果，以及查询处理过程中每一步的处理状态。
[0013]本专利技术的第二方面是：提供一种交易流水差错处理装置，包括：
记录模块：用于对出现差错的交易数据进行记录，其中，当本地账务系统接收的交易数据处理成功情况下发现交易数据有差错，对该笔交易数据进行待冲正处理；当本地账务系统接收的交易数据处理失败情况下，对该笔交易数据挂起；待冲正处理和挂起的交易数据均通过后续处理方式进行统一处理；后续处理模块，该后续处理模块包括：交易数据重传处理单元：用于当上游账务系统具备重传交易数据的能力，且上游账务系统的账务日期与本地账务系统一致时，对于所述待冲正处理和挂起的交易数据进行重传，重传过程中，通过本地账务系统录入重传交易数据的流水号，将重传交易数据与上游账务系统的原交易数据关联；手工修改处理单元：用于当上游账务系统不具备重传交易数据的能力，或者上游账务系统的账务日期与本地账务系统不一致时，对于所述待冲正处理和挂起的交易数据进行手工修改，手工修改过程中，复制原交易数据，修正原交易数据中的差错，并基于原交易数据的流水号产生新流水号，所述新流水号用以标识该笔手工修改后的交易数据为通过原交易数据修改而来的交易数据；重复交易数据修改单元：用于当上游账务系统重复发送交易数据，导致交易数据处理失败，则对重复的交易数据进行标记，标记过程中，录入与重复交易数据相对应的流水号，关联原交易数据与重复交易数据；会计核算分录入账处理单元：用于当上游账务系统无法重传交易数据，本地账务系统也不支持手工修改，则通过获知该笔交易数据的会计核算分录数据，直接录入该笔交易数据进入对应的会计核算分录做入账处理；修改核算规则处理单元：用于当原交易数据完全正确，但本地账务系统内核算规则配置有误导致交易数据出现差错，则手动修改本地账务系统内核算规则，修本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种交易流水差错处理的方法，其特征在于，包括：记录出现差错的交易数据：当本地账务系统接收的交易数据处理成功情况下发现交易数据有差错，对该笔交易数据进行待冲正处理；当本地账务系统接收的交易数据处理失败情况下，对该笔交易数据挂起；待冲正处理和挂起的交易数据均通过后续处理方式进行统一处理；后续处理方式：A：当上游账务系统具备重传交易数据的能力，且上游账务系统的账务日期与本地账务系统一致时，对于所述待冲正处理和挂起的交易数据进行重传，重传过程中，通过本地账务系统录入重传交易数据的流水号，将重传交易数据与上游账务系统的原交易数据关联；B：当上游账务系统不具备重传交易数据的能力，或者上游账务系统的账务日期与本地账务系统不一致时，对于所述待冲正处理和挂起的交易数据进行手工修改，手工修改过程中，复制原交易数据，修正原交易数据中的差错，并基于原交易数据的流水号产生新流水号，所述新流水号用以标识该笔手工修改后的交易数据为通过原交易数据修改而来的交易数据；C：当上游账务系统重复发送交易数据，导致交易数据处理失败，则对重复的交易数据进行标记，标记过程中，录入与重复交易数据相对应的流水号，关联原交易数据与重复交易数据；D：当上游账务系统无法重传交易数据，本地账务系统也不支持手工修改，则通过获知该笔交易数据的会计核算分录数据，直接录入该笔交易数据进入对应的会计核算分录做入账处理；E：当原交易数据完全正确，但本地账务系统内核算规则配置有误导致交易数据出现差错，则手动修改本地账务系统内核算规则，修改完成后，重新处理原交易数据对应的交易流水；F：当原流水完全正确，但本地账务系统内未配置相应核算规则导致原交易数据处理失败，则手动新增相应的核算规则，修改完成后，重新处理原交易数据对应的交易流水；G：当原交易数据解析异常导致原交易数据处理失败，直接重新处理原交易数据对应的交易流水。2.根据权利要求1所述的交易流水差错处理的方法，其特征在于：交易数据出现的差错包括必填字段为空、交易数据流水号重复、交易数据问题导致的账务平衡性校验失败、上游账务系统遗漏某些交易数据。3.根据权利要求1所述的交易流水差错处理的方法，其特征在于：在所述后续处理方式中任一种处理方式操作完成之后，被处理的交易数据相对应的交易流水保存之前，本地账务系统通过测试解析功能，验证处理后的交易流水的正确性。4.根据权利要求1所述的交易流水差错处理的方法，其特征在于：各所述后续处理方式操作过程中，本地账务系统均使用差错处理登记薄登记相应交易数据的差错处理结果，并跟踪记录相应交易数据处理过程中每一步的处理状态。5.根据权利要求4所述的交易流水差错处理的方法，其特征在于：对于所有出现差错的交易数据的处理，...

【专利技术属性】
技术研发人员：方正飞，张德权，
申请(专利权)人：辽宁振兴银行股份有限公司，
类型：发明
国别省市：