一种交易安全检测方法、装置、设备及存储介质制造方法及图纸

本发明专利技术实施例公开了一种交易安全检测方法、装置、设备及存储介质，该方法包括：获取待检测交易信息；根据待检测交易信息确定交易信息检测模型，用户交易信息检测模型包括用户特征信息；根据交易信息检测模型中的用户特征信息对待检测交易信息进行检测，根据检测结果确定交易安全性，解决了无法准确检测用户交易的安全性的问题。预先为每个用户建立个人的交易信息检测模型，当用户发生交易时，通过交易信息检测模型的用户特征信息对待检测交易信息进行检测，根据检测结果判定交易安全性。根据用户的特性为每个用户构建单独的交易信息检测模型，针对性的检测用户的交易安全，得到的交易安全性更加准确，及时发现客户的异常交易，提高交易安全性。提高交易安全性。提高交易安全性。

【技术实现步骤摘要】
一种交易安全检测方法、装置、设备及存储介质


[0001]本专利技术实施例涉及技术，尤其涉及一种交易安全检测方法、装置、设备及存储介质。

技术介绍

[0002]对于银行而言，每天都要面对数以亿计的银行交易，其中绝大多数的交易都是合法的，但是也有不少异常交易隐藏其中，例如，欺诈、非法资金转移等。如何发现这些异常交易，及时避免受害人和银行的损失，是银行所面临的重大课题。现有技术中反非法资金转移法是基于固定模型的交易分析系统，只能简单的根据交易过程中有限的参数对交易进行识别。无法根据客户的特性和交易习惯对客户的交易进行针对性检测，导致安全检测结果不准确。

技术实现思路

[0003]本专利技术提供一种交易安全检测方法、装置、设备及存储介质，以实现对交易安全的准确分析。
[0004]第一方面，本专利技术实施例提供了一种交易安全检测方法，所述方法包括：
[0005]获取待检测交易信息；
[0006]根据所述待检测交易信息确定交易信息检测模型，所述交易信息检测模型包括用户特征信息；
[0007]根据所述交易信息检测模型中的用户特征信息对待检测交易信息进行检测，根据检测结果确定交易安全性。
[0008]第二方面，本专利技术实施例还提供了一种交易安全检测装置，该交易安全检测装置包括：
[0009]信息获取模块，用于获取待检测交易信息；
[0010]模型确定模块，用于根据所述待检测交易信息确定交易信息检测模型，所述交易信息检测模型包括用户特征信息；
[0011]检测模块，用于根据所述交易信息检测模型中的用户特征信息对待检测交易信息进行检测，根据检测结果确定交易安全性。
[0012]第三方面，本专利技术实施例还提供了一种计算机设备，该设备包括：
[0013]一个或多个处理器；
[0014]存储器，用于存储一个或多个程序，
[0015]当所述一个或多个程序被所述一个或多个处理器执行，使得所述一个或多个处理器实现如本专利技术实施例中任一所述的一种交易安全检测方法。
[0016]第四方面，本专利技术实施例还提供了一种计算机可读存储介质，其上存储有计算机程序，该程序被处理器执行时实现如本专利技术实施例中任一所述的一种交易安全检测方法。
[0017]本专利技术实施例提供了一种交易安全检测方法、装置、设备及存储介质，通过获取待
检测交易信息；根据所述待检测交易信息确定交易信息检测模型，所述用户交易信息检测模型包括用户特征信息；根据所述交易信息检测模型中的用户特征信息对待检测交易信息进行检测，根据所述检测结果确定交易安全性，解决了无法准确检测用户交易的安全性的问题。预先为每个用户建立个人的交易信息检测模型，当用户发生交易时，获取用户的待检测交易信息和交易信息检测模型，通过交易信息检测模型的用户特征信息对待检测交易信息进行检测，得到检测结果，根据检测结果判定交易安全性。根据用户的特性为每个用户构建单独的交易信息检测模型，针对性的检测用户的交易信息是否安全，得到的交易安全性更加准确，可以及时发现客户的交易异常情况，从而提高交易安全性。
附图说明
[0018]图1是本专利技术实施例一中的一种交易安全检测方法的流程图；
[0019]图2是本专利技术实施例二中的一种交易安全检测方法的流程图；
[0020]图3是本专利技术实施例三中的一种交易安全检测装置的结构示意图；
[0021]图4是本专利技术实施例四中的一种计算机设备的结构示意图。
具体实施方式
[0022]为使本申请的目的、技术方案和优点更加清楚，下面将结合附图对本申请实施例方式作进一步地详细描述。应当明确，所描述的实施例仅仅是本申请一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本申请中的实施例，本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动前提下所获得的所有其它实施例，都属于本申请保护的范围。
[0023]下面的描述涉及附图时，除非另有表示，不同附图中的相同数字表示相同或相似的要素。以下示例性实施例中所描述的实施方式并不代表与本申请相一致的所有实施方式。相反，它们仅是如所附权利要求书中所详述的、本申请的一些方面相一致的装置和方法的例子。
[0024]在本申请的描述中，需要理解的是，术语“第一”、“第二”、“第三”等仅用于区别类似的对象，而不必用于描述特定的顺序或先后次序，也不能理解为指示或暗示相对重要性。对于本领域的普通技术人员而言，可以根据具体情况理解上述术语在本申请中的具体含义。此外，在本申请的描述中，除非另有说明，“多个”是指两个或两个以上。“和/或”，描述关联对象的关联关系，表示可以存在三种关系，例如，A和/或B，可以表示：单独存在A，同时存在 A和B，单独存在B这三种情况。字符“/”一般表示前后关联对象是一种“或”的关系。
[0025]实施例一
[0026]图1给出了本申请实施例一提供的一种交易安全检测方法的流程示意图，该方法适用于对用户的交易进行安全分析的情况。该方法可以由计算机设备执行，该计算机设备可以是两个或多个物理实体构成，也可以是一个物理实体构成。一般而言，计算机设备可以是笔记本、台式计算机以及智能平板等。
[0027]如图1所示，本实施例一提供的一种交易安全检测方法，具体包括如下步骤：
[0028]S101、获取待检测交易信息。
[0029]在本实施例中，待检测交易信息具体可以理解为具有交易安全检测需求的交易所具有的信息，待检测交易信息是在用户进行一笔交易后所形成的信息，例如，用户转出一笔
钱后，会形成一笔交易，通过交易信息准确描述此笔交易，交易信息可以是交易金额，交易时间，交易方法、交易地点等。本申请中的待检测交易信息中包括了客户号、交易金额，交易时间，交易方法、交易地点等。用户在完成一笔交易后，相应的银行后台会生成用户的交易信息，在对交易进行检测时，直接获取待检测交易信息。
[0030]S102、根据待检测交易信息确定交易信息检测模型，交易信息检测模型包括用户特征信息。
[0031]在本实施例中，交易信息检测模型具体可以理解为检测交易信息是否安全的特征模型；用户特征信息具体可以理解为表明用户交易特征的信息，例如，最高交易值，最低交易值、常用交易方式、常用交易地点等。
[0032]具体的，预先为每个用户构建交易信息检测模型，例如，获取每个用户的历史交易信息，根据历史交易信息对用户的交易特征进行分析，如，历史交易信息为用户在两年内的交易记录，用户的每笔交易的时间、交易的地方、方式、金额等信息，确定用户交易时的最高交易值，最低交易值、常用交易方式、常用交易地点等，作为用户特征信息，形成交易信息检测模型。将用户与其对应的交易信息检测模型对应关联。每个用户可以设置一个客户号，唯一标识用户的身份，将此客户号与交易信息检测模型进行关联，以便根据用户的客户号查找确定用户对应的交易信息检测模型。
[0033]S103、根据交易信息检测模型中的用户特征信息对待检测交易信息进行检测，根据检测结果确定交易安全性。
...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种交易安全检测方法，其特征在于，包括：获取待检测交易信息；根据所述待检测交易信息确定交易信息检测模型，所述交易信息检测模型包括用户特征信息；根据所述交易信息检测模型中的用户特征信息对待检测交易信息进行检测，根据检测结果确定交易安全性。2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述交易信息检测模型的生成步骤包括：获取至少一个历史交易信息，所述历史交易信息包括：客户号、交易时间、交易笔数、交易金额、交易余额、交易方式、交易地点；根据所述交易时间对各所述历史交易信息进行排序，确定个人交易时序信息；根据预确定的公共交易时序对所述个人交易时序信息进行修正，得到目标交易时序信息；根据所述目标交易时序信息确定用户特征信息，形成交易信息检测模型。3.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，所述根据预确定的公共交易时序对所述个人交易时序信息进行修正，得到目标交易时序信息，包括：确定所述个人交易时序信息中与公共交易时序匹配的待处理交易时序信息；将所述待处理交易时序信息从所述个人交易时序信息中删除，得到目标交易时序信息。4.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，所述根据所述目标时序信息确定用户特征信息，包括：根据所述交易笔数确定交易笔数阈值、交易笔数均值；根据所述交易金额确定交易金额阈值、交易金额均值；根据所述客户号、交易时间、交易笔数阈值、交易笔数均值、交易金额阈值、交易金额均值、交易余额、交易方式、交易地点确定用户特征信息。5.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，根据所述交易信息检测模型中的用户特征信息对待检测交易信息进行检测，包括：确定所述待检...

【专利技术属性】
技术研发人员：薛建伟，魏春荣，
申请(专利权)人：中国农业银行股份有限公司，
类型：发明
国别省市：