用于检测欺诈的用户之间的相似度测量制造技术

公开了与确定交易服务中标记交易的有效性相关的技术。服务器计算机系统可以接收交易服务的发送用户和接收用户之间的标记交易的指示。服务器计算机系统可以响应于该指示收集包括发送方信息和接收方信息的交易信息，然后确定指示发送方信息和接收方信息之间的相似度量的相似度值。服务器计算机系统可以基于相似度值评估标记交易是否有效。似度值评估标记交易是否有效。似度值评估标记交易是否有效。

【技术实现步骤摘要】
【国外来华专利技术】用于检测欺诈的用户之间的相似度测量


[0001]本公开总体上涉及服务器计算机安全，更特别地，涉及检测涉及正在使用在线服务的实体的欺诈。

技术介绍

[0002]服务器计算机系统(例如，网络服务器、应用服务器、电子邮件服务器等)向多个终端用户、企业、政府机构等(在本文中统称为实体)提供各种计算资源和服务。例如，网络服务可以使用计算机系统来实现两个或更多个实体之间的交易，该交易包括例如信息、商品、服务等。网络服务可以提供某种形式的保证，即交易是由两方或更多方中的每一方善意执行的。一个实体未能完成交易的所属部分可允许完成了交易的所属部分的另一实体获得赔偿。对失败交易的此类赔偿可包括免费或折扣使用网络服务、财务报销、获得额外服务以及其他形式的赔偿。网络服务提供商提供的保证可有利于吸引客户使用他们提供的服务，但恶意第三方也可以使用它来尝试针对网络服务进行欺诈活动，目的是获得不应得的赔偿。
[0003]一种形式的欺诈活动可包括两个或更多个实体一起工作以创建看似失败交易的欺诈交易。发送实体可以针对欺诈交易提出赔偿索赔，然后与接收实体分享任何形式的赔偿。确定失败交易实际上是欺诈交易是困难的，并且可能导致错误地拒绝对合法失败交易的赔偿。
附图说明
[0004]图1示出了用于响应于发送用户和接收用户之间的标记交易的指示来确定欺诈风险的系统的实施例的框图。
[0005]图2示出了根据一些实施例的与标记交易的发送用户相关联的信息和与接收用户相关联的信息的两个表。
[0006]图3描绘了根据一些实施例的标记交易的发送用户和接收用户之间的直接链接。
[0007]图4示出了根据一些实施例的发送用户和接收用户之间涉及共同用户的中间链接。
[0008]图5示出了根据一些实施例的发送用户和接收用户之间涉及两个交易匹配方的中间链接。
[0009]图6描绘了根据一些实施例的标记交易的发送用户和接收用户之间的各种类型的直接链接。
[0010]图7示出了用于响应于发送用户和接收用户之间的标记交易的指示来确定欺诈风险的方法的实施例的流程图。
[0011]图8示出了用于使用在发送用户和接收用户之间识别的链接数量来确定欺诈概率值的方法的实施例的流程图。
[0012]图9是示出了根据一些实施例的示例计算机系统的框图。
具体实施方式
[0013]为了欺骗在线服务的运营商，两个或更多个用户可能串通(即一起工作)发起有资格从运营商获得赔偿的看似失败交易的交易。类似地，单个实体可能控制在线服务的两个或更多个账户，并以试图欺骗服务的方式协调这些账户。这两种情况都是欺诈的形式。
[0014]当发起赔偿索赔时，在线服务的运营商可以确定交易的发送用户和接收用户是否实际上相互链接。这可能指示两方之间的勾结，或者发送和接收用户由单一方控制——两者都构成欺诈交易。通过准确检测这样的交易并拒绝相应的索赔，运营商可以避免欺诈赔偿造成的不必要损失。例如，典型的欺诈交易可能涉及发送用户A使用运营商提供的网络服务向接收用户B发送项目(例如，数据/金钱/商品)，然后用户B接收转移的项目。用户A向运营商提出赔偿索赔，声称用户B没有履行交易的所属部分。运营商可能由于未检测到串通迹象而向用户A提供约定的赔偿，然后用户A与用户B分享该赔偿。由于用户B已收到转移的项目，因而运营商无法从用户B收回任何损失。运营商可能会在用户B的账户上产生负余额，或者可能取消用户B的账户，而这都不能帮助运营商追回损失的对用户A的赔偿。再次注意，A和B实际上可能由单个实体控制，具有相同的欺诈结果。在另一示例中，发送用户A同样向接收用户B发送项目。然后用户A可能提出索赔，陈述用户B从未收到该项目。运营商可能在没有检测到串通迹象的情况下而向用户A提供赔偿，然后该赔偿可以与用户B共享。与前面的示例一样，用户A和用户B可能由单个实体控制。
[0015]期望以下系统和方法：该系统和方法能够收集关于涉及已提出赔偿索赔的失败交易的用户的信息，然后使用该信息来确定赔偿索赔是有效的还是欺诈性的。在此公开了可以提供增强的检测与导致赔偿索赔的交易相关联的欺诈活动的能力的这样的系统和方法。一种这样的方法可以包括，响应于标记为失败的交易的指示，由服务器计算机系统收集发送用户和接收用户的交易信息，该交易信息包括关于发送用户和接收用户与彼此以外的用户进行过的交易的交易信息。服务器计算机系统然后可以确定指示发送方的信息和接收方的信息之间的相似度量的相似度值。使用相似度值，服务器计算机系统可以评估标记交易是否有效。如果标记交易被确定为欺诈，则运营商可以拒绝针对标记交易来赔偿发送用户。
[0016]图1中示出了服务器计算机系统和服务器计算机系统的两个用户的实施例。系统100包括发送用户110，该用户110发起与接收用户120的标记交易140。标记交易140由服务器计算机系统101执行。服务器计算机系统101包括交易信息103，该交易信息103又包括发送方信息112和接收方信息122。服务器计算机系统101使用交易信息103来确定相似度值107。
[0017]如图所示，发送用户110使用至少部分地由服务器计算机系统101托管的在线交易服务发起与接收用户120的交易。交易可以包括例如商品、数据、媒体、钱或它们的任何组合的交换。在各种实施例中，发送用户110和接收用户120可以各自对应于任何类型的实体，例如，个人、组织、公司等。发送用户110履行了交易的所属部分，而相反，接收用户120未履行所属部分。作为响应，发送用户110标记交易，从而创建标记交易140。
[0018]服务器计算机系统101接收发送用户110已经创建了标记交易140的指示。响应于接收到该指示，服务器计算机系统101从交易信息103收集数据。交易信息103可以包括与先前已经由服务器计算机系统101处理的交易相关联的任何合适的数据，以及与发送用户110和接收用户120的用户账户相关的当前信息，例如，联系信息和财务信息。在各种实施例中，
服务器计算机系统101可以将追溯到任何合适时间段(例如，六个月、一年或多年，或自建立在线交易服务以来)的先前交易的记录存储为交易信息103。
[0019]如图所示，服务器计算机系统101从交易信息103检索发送方信息112和接收方信息122。发送方信息112包括指示在线交易服务内的涉及发送用户110的先前交易的信息，涉及发送用户110的先前交易包括与接收用户120以外的用户进行的交易。类似地，接收方信息122包括指示在线交易服务内的涉及接收用户120的先前交易的信息，涉及接收用户120的先前交易包括与发送用户110以外的用户进行的交易。发送方信息112和接收方信息122可以包括各种类型的数据，例如，识别访问服务器计算机系统101时使用的计算机或其他计算设备的值、联系信息、财务信息、与先前交易相关联的日期和时间、参与先前交易的其他用户的指示等。
[0020]服务器计算机系统101使用发送方信息112和接收方信息122来确定相似度值107。顾名思本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
【国外来华专利技术】1.一种方法，包括：由服务器计算机系统接收交易服务的发送用户和接收用户之间的标记交易的指示；由所述服务器计算机系统响应于所述指示收集交易信息，所述交易信息包括：发送方信息，指示所述交易服务内的涉及所述发送用户的先前交易，涉及所述发送用户的先前交易包括与所述接收用户以外的用户的交易；和接收方信息，指示所述交易服务内的涉及所述接收用户的先前交易，涉及所述接收用户的先前交易包括与所述发送用户以外的用户的交易；由所述服务器计算机系统确定相似度值，所述相似度值指示所述发送方信息和所述接收方信息之间的相似度量；以及由所述服务器计算机系统基于所述相似度值评估所述标记交易是否有效。2.如权利要求1所述的方法，其中，基于所述发送用户和所述接收用户之间的识别的链接，来确定所述相似度值，其中，所述识别的链接包括：所述发送用户和所述接收用户之间的第一组的直接链接；第二组的间接链接，指示所述发送用户和所述接收用户各自与共同的其他用户具有链接；和第三组的间接链接，指示所述发送用户的第一交易匹配方与所述接收用户的第二交易匹配方具有链接。3.如权利要求2所述的方法，其中，链接包括每个用户的联系信息。4.如权利要求2所述的方法，其中，所述第一组的直接链接包括所述发送用户和所述接收用户之间的先前交易，其中，先前交易中所述发送用户是接收方并且所述接收用户是发送方的先前交易的权重高于先前交易中的其他先前交易的权重。5.如权利要求1所述的方法，还包括：使用所述发送方信息识别发送方组，所述发送方组包括所述发送用户在所述交易服务内与其进行过交易的其他用户；使用所述接收方信息识别接收方组，所述接收方组包括所述接收用户在所述交易服务内与其进行过交易的其他用户；其中，确定所述相似度值包括确定所述发送方组和所述接收方组之间的相似度。6.如权利要求1所述的方法，其中，确定所述相似度值包括：确定在指定时间段内通过所述交易服务由所述发送用户添加到所述发送用户的相应账户的数据量和由所述接收用户添加到所述接收用户的相应账户的数据量。7.如权利要求1所述的方法，其中，确定所述相似度值包括确定所述发送用户和所述接收用户之间的直接链接和间接链接的数量，其中，在确定所述相似度值时，直接链接的权重高于间接链接的权重。8.一种存储指令的非暂时性计算机可读介质，所述指令在由交易服务的服务器计算机系统执行时，使所述服务器计算机系统执行操作，所述操作包括：响应于标记交易的指示，审查交易历史，所述交易历史包括：发送方历史，对应于与所述标记交易的发送用户相关联的交易；和接收方历史，对应于与所述标记交易的接收用户相关联的交易；以及
基于所述发送方历史和所述接收方历史之间的链接数量确定欺诈概率值，其中，所述欺诈概率值指示涉及所述发送用户和所述接收用户的欺诈的可能性。9.如权利要求8所述的计算机可读介质，其中，确定所述欺诈概率值包括识别...

【专利技术属性】
技术研发人员：林楠，葛礼栋，林鹰，李冬雪，
申请(专利权)人：贝宝公司，
类型：发明
国别省市：