数据处理方法、装置、设备、介质和程序产品制造方法及图纸

本公开提供了一种数据处理方法，可以应用于计算机及金融技术领域。该方法包括：对第一系统和第二系统中各层级科目及其对应的对账规则进行编码，建立编码序列；获取标准科目，分别建立第一系统和第二系统中各科目与标准科目的对照关系；根据编码序列和对照关系，计算第一系统和第二系统中各层级的数据汇总值；根据数据汇总值对第一系统和第二系统中的数据进行对账。本公开还提供了一种数据处理装置、设备、存储介质和程序产品。存储介质和程序产品。存储介质和程序产品。

【技术实现步骤摘要】
数据处理方法、装置、设备、介质和程序产品


[0001]本公开涉及计算机领域及金融领域，具体地涉及一种数据处理方法、装置、设备、介质和程序产品。

技术介绍

[0002]银行理财业务按照银保监会的监管要求，理财投资交易和资金交割分别在管理人系统和托管行系统进行业务处理。这两个系统在会计记账上对于理财产品，是按照企业账的方式进行记账，即每只理财产品都可以看成是一个独立的企业法人，有一整套完整的账簿科目体系。
[0003]由于管理人系统、托管人系统各自业务有差异，同一只理财产品在两个系统中的记账方式和账簿科目的组织结构会有差异。导致管理人系统和托管行系统在对账的时候，会存在科目一对一(两边科目能匹配上)、一对多(一边的一个科目是另外一边的汇总科目)和多对多(两边的明细科目均无法匹配，只能进行汇总匹配)等场景。在当前，科目对账采用估值表数据+科目对照关系数据的方式进行对账。其中，估值表用于提供对账双方对账科目的基础数据。科目对照关系用于维护对账双方的科目间的一对一、一对多、多对多的映射关系。
[0004]现有场景下管理人系统和托管人系统均本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种数据处理方法，包括：对第一系统和第二系统中各层级科目及其对应的对账规则进行编码，建立编码序列；获取标准科目，分别建立所述第一系统和所述第二系统中各科目与所述标准科目的对照关系；根据所述编码序列和所述对照关系，计算所述第一系统和所述第二系统中各层级的数据汇总值；根据所述数据汇总值对所述第一系统和所述第二系统中的数据进行对账。2.根据权利要求1所述的数据处理方法，所述对第一系统和第二系统中各层级科目及各层级科目对应的对账规则进行编码，建立编码序列包括：采用霍夫曼编码方法对所述各层级科目进行标准编码，得到科目编码；对所述对账规则进行编号，得到规则表达式；将所述科目编码和对应科目的所述规则表达式进行拼接，得到所述编码序列。3.根据权利要求1所述的数据处理方法，所述根据所述编码序列和所述对照关系，计算所述第一系统和所述第二系统中各层级的数据汇总值包括：根据所述对照关系查找所述第一系统和所述第二系统中各科目数据对应的标准科目；根据所述标准科目，分别将相同科目体系的所述第一系统和所述第二系统中各科目数据对应汇总到所述编码序列的每一科目层，得到第一系统各层汇总值和第二系统各层汇总值。4.根据权利要求3所述的数据处理方法，所述根据所述数据汇总值对所述第一系统和所述第二系统中的数据进行对账包括：根据编码后的所述对账规则查找各层级的所述数据的对账规则；将对应层的所述第一系统各层汇总值和所述第二系统各层汇总值代入所述对账规则，误差值小于等于第一误差值的层级对账匹配。5.根据权利要求4所述的数据处理方法，所述将对应层的所述第一系统各层汇总值和所述第二系统各层汇总值代入所述对账规则，误差值小于等于第一误差值的层级对账匹配包括：分别将各最底层科目的数据汇总值代入对应的对账规则，误差值小于等于第二误差值，判定对账匹配；去掉完成对账的各所述最底层科目，生成上层科目的数据...

【专利技术属性】
技术研发人员：杨振华，许璟亮，
申请(专利权)人：中国工商银行股份有限公司，
类型：发明
国别省市：