违规交易的转移模式的发现方法和装置制造方法及图纸

本说明书实施例提供了一种违规交易的转移模式的发现方法和装置。该方法包括：在识别出任意一个第一交易为违规交易之后，拦截该第一交易；确定第一交易对应的至少一个第二交易；其中，该第二交易与该第一交易具有相同的发起方，且该第二交易在该第一交易之后发生；利用该第一交易及其对应的各第二交易生成一个疑似转移路径；得到该第一交易的渠道特征以及该第二交易的渠道特征；根据该第一交易的渠道特征及该第二交易的渠道特征，得到该疑似转移路径具有的渠道特征；根据至少两个疑似转移路径具有的渠道特征之间的关联性，确定违规交易的转移模式。能够发现违规交易的转移模式，从而进行更为有效地拦截。从而进行更为有效地拦截。从而进行更为有效地拦截。

【技术实现步骤摘要】
违规交易的转移模式的发现方法和装置


[0001]本说明书一个或多个实施例涉及电子支付技术，尤其涉及违规交易的转移模式的发现方法和装置。

技术介绍

[0002]网上支付业务为人们的生活带来了极大的便利，人们可以通过网络进行各种交易，比如购买生活用品。但是，随着网上支付业务的不断发展，也有很多人员利用网上支付业务进行违规交易，比如进行网络赌博。
[0003]在违规交易中，会利用网上支付业务如支付宝提供的服务构建入金渠道，从而收取违规交易的钱款，比如为赌徒的赌博行为构建入金渠道，以便赌徒能够及时充值赌资。可见，需要发现违规交易的入金渠道，以便拦截违规交易。但是，为了进行违规交易，违规交易人员很可能会准备多种入金渠道，在一种入金渠道被拦截后，引导违规交易转移到另一种新构建的入金渠道来完成。
[0004]现有技术无法得知违规交易从一种入金渠道转移到另一种新构建的入金渠道的转移模式，导致无法对违规交易进行更有效地拦截。

技术实现思路

[0005]本说明书一个或多个实施例描述了违规交易的转移模式的发现方法和装置，能够得到违规交本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.违规交易的转移模式的发现方法，其中，包括：在识别出任意一个第一交易为违规交易之后，拦截该第一交易；确定第一交易对应的至少一个第二交易；其中，该第二交易与该第一交易具有相同的发起方，且该第二交易在该第一交易之后发生；利用该第一交易及其对应的各第二交易生成一个疑似转移路径；得到该第一交易的渠道特征以及该第二交易的渠道特征；根据该第一交易的渠道特征及该第二交易的渠道特征，得到该疑似转移路径具有的渠道特征；根据至少两个疑似转移路径具有的渠道特征之间的关联性，确定违规交易的转移模式。2.根据权利要求1所述的方法，其中，所述渠道特征包括如下中的任意一个或者多个：交易的对手方、交易调用的支付接口、交易在调用支付接口的过程中的技术链路。3.根据权利要求1所述的方法，其中，得到交易的渠道特征的方法包括：根据唤端日志与支付事件，得到交易的渠道特征。4.根据权利要求1所述的方法，其中，所述确定第一交易对应的至少一个第二交易，包括：判断在拦截所述第一交易之后的预设时长内，所述第一交易的发起方发起的所有交易是否均被拦截，如果是，则将该预设时长内该发起方发起的所有被拦截的交易均作为所述第一交易对应的第二交易；如果否，则将在该预设时长内该发起方发起的第一笔交易直至第一笔成功的交易作为所述第一交易对应的第二交易。5.根据权利要求1所述的方法，其中，所述预设时长包括：预先设置的一次违规交易的转移时限的长度；所述利用该第一交易及其对应的各第二交易生成一个疑似转移路径，包括：按照交易发生的时间顺序，依次连接第一交易及其对应的各第二交易，以得到一个疑似转移路径；所述根据至少两个疑似转移路径的渠道特征之间的关联性确定违规交易的转移模式，包括：从一个疑似转移路径具有的各渠道特征中选取出第一渠道特征；对于第一渠道特征，建立该第一渠道特征对应的转移模式；得到具有该第一渠道特征的至少两个疑似转移路径；根据具有该第一渠道特征的至少两个疑似转移路径，得到该转移模式对应的风险指标值；如果风险指标值大于预定值，则将该转移模式确定为违规交易的转移模式。6.根据权利要求5所述的方法，其中，所述风险指标值包括：转移数量；则，所述得到该转移模式对应的风险指标包括：将具有所述第一渠道特征的各疑似转移路径的数量作为该转移模式对应的转移数量；和/或，所述风险指标包括：违规交易在特定渠道特征上使用所述转移模式的转移比例；
且，所述第一渠道特征中包括疑似转移路径上所述第一交易的第一子渠道特征；则，所述得到该转移模式对应的风险指标包括：将具有所述第一渠道特征的各疑似转移路径的数量作为该转移模式对应的转移数量；统计在拦截所述第一交易之后的预设转移时长内，在所述第一子渠道特征上被拦截的交易的第一数量；以及计算该转移数量占该第一数量的比例；和/或，所述风险指标包括：违规交易使用所述转移模式的转移比例；且，所述第一渠道特征中不包括疑似转移路径上所述第一交易的各渠道特征；则，所述得到该转移模式对应的风险指标包括：将具有所述第一渠道特征的各疑似转移路径的数量作为该转移模式对应的转移数量；统计在拦截所述第一交易之后的预设转移时长内，所有被拦截的交易的第二数量；以及计算该转移数量占该第二数量的比例；和/或，所述风险指标包括：违规交易中的转出交易在特定渠道特征上使用所述转移模式的转移比例；且，所述第一渠道特征中包括疑似转移路径上所述第一交易的第一子渠道特征；则，所述得到该转移模式对应的风险指标包括：将具有所述第一渠道特征的各疑似转移路径的数量作为该转移模式对应的转移数量；统计在拦截所述第一交易之后的预设转移时长内，在所述第一子渠道特征上被拦截之后又转移的交易的第三数量；以及计算该转移数量占该第三数量的比例；和/或，所述风险指标包括：违规交易中的转出交易使用所...

【专利技术属性】
技术研发人员：吴垠，刘洋，彭先觉，宋博文，
申请(专利权)人：支付宝杭州信息技术有限公司，
类型：发明
国别省市：