一种商业银行关联方及关联关系的识别方法及装置制造方法及图纸

本发明专利技术提出了一种商业银行关联方及关联关系的识别方法，包括：分别获取交易所股东数据、银行外部工商数据、银行内部员工数据，根据交易所股东数据、银行外部工商数据、银行内部员工数据以及关联方信息的预设确定路径初步确定关联方名单；根据关联方名单中的关联方穿透后合计持股比例的运算、关联关系的映射筛选最终关联方名单，并确定各个关联方的关联关系，本发明专利技术还提出了一种商业银行关联方及关联关系的识别装置，不仅考虑商业银行股东信息，而且综合考虑银行内部员工以及近亲属信息，有效地提高了关联方以及关联关系识别效率以及准确性；降低商业银行交易风险，促进商业银行安全、稳健运行。稳健运行。稳健运行。

【技术实现步骤摘要】
一种商业银行关联方及关联关系的识别方法及装置


[0001]本专利技术涉及金融行业的数据分析领域，尤其是涉及一种商业银行关联方及关联关系的识别方法及装置。

技术介绍

[0002]近年来，伴随着金融市场的不断发展，在高回报高收益的诱惑之下，部分机构铤而走险，违规进行关联交易，导致市场乱象层出不群，严重侵害了中小股东及存款人的利益。
[0003]商业银行作为金融市场中的重要组成部分且其关联方范围与一般企业有着明显的差异，目前常见的关联方识别方法为股东提供关联方信息为主，人工通过互联网平台或者工商网站查询复核为辅。
[0004]这种关联方以及关联关系的识别方法存在着标准不统一、遗漏概率大、时效性差、错误率高等问题，不利于提高关联方以及关联关系识别的效率以及准确性。

技术实现思路

[0005]本专利技术为了解决现有技术中存在的问题，创新提出了一种商业银行关联方及关联关系的识别方法及装置，有效解决由于现有技术造成关联方以及关联关系识别效率以及准确性较低的问题，有效地提高了关联方以及关联关系识别效率以及准确性。
[00本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种商业银行关联方及关联关系的识别方法，其特征是，包括：分别获取交易所股东数据、银行外部工商数据、银行内部员工数据，根据交易所股东数据、银行外部工商数据、银行内部员工数据以及关联方信息的预设确定路径初步确定关联方名单；根据关联方名单中的关联方穿透后合计持股比例的运算、关联关系的映射筛选最终关联方名单，并确定各个关联方的关联关系。2.根据权利要求1所述的一种商业银行关联方及关联关系的识别方法，其特征是，还包括：以商业银行为出发点，按照各层关联方为节点，各层关联关系为线，构建商业银行关联关系图谱。3.根据权利要求1所述的一种商业银行关联方及关联关系的识别方法，其特征是，交易所股东数据包括与商业银行有直接持股关系的股东信息，银行外部工商数据包括与股东或银行内部员工或股东近亲属或银行内部员工近亲属关联的企业工商信息，银行内部员工数据包括银行内部员工的姓名、证件号码、职位、近亲属信息、对外投资信息。4.根据权利要求1所述的一种商业银行关联方及关联关系的识别方法，其特征是，根据交易所股东数据、银行外部工商数据、银行内部员工数据以及关联方信息的预设确定路径初步确定关联方名单具体包括：以商业银行的企业股东出发，根据交易所股东数据、银行外部工商数据、银行内部员工数据，逐层穿透圈定第一关联方范围；以商业银行的自然人股东出发，根据交易所股东数据、银行外部工商数据、银行内部员工数据，逐层穿透圈定第二关联方范围；以商业银行内部员工出发，根据交易所股东数据、银行外部工商数据、银行内部员工数据，逐层穿透圈定第三关联方范围；将第一关联方范围、第二关联方范围、第三关联方范围进行合并，得到初步确定关联方名单。5.根据权利要求1所述的一种商业银行关联方及关联关系的识别方法，其特征是，根据关联方名单中的关联方穿透后合计持股比例的运算、关联关系的映射筛选最终关联方名单，并确定各个关联方的关联关系具体包括：根据关联方股东类型计算关联方穿透后合计持股比例；如果计算后的关联方穿透后合计持股比例大于第一预设阈值，且存在一致行动人，则关联关系映射为被前一层共同控制或对前一层共同控制；如果不存在一致行动人，则关联关系映射为被前一层控制或对前一层控制；如果计算后的关联方穿透后合计持股比例小于第一预设阈值且大于第二预设阈值，且存在一致行动人，则关联关系映射为被前一层共同施加重大影响或对前一层共同施加重大影响；如果不存在一致行动人，则关联关系映射为被前一层施加重大影响或对前一层施加重大影响；如...

【专利技术属性】
技术研发人员：牛晨，袁俊立，刘德胜，王广哲，李淼，常琨，任远，
申请(专利权)人：山东省城市商业银行合作联盟有限公司，
类型：发明
国别省市：