一种企业资金池管理方法、装置、设备以及存储介质制造方法及图纸

本申请公开了一种企业资金池管理方法、装置、设备以及存储介质。企业资金池管理方法包括：构建企业内的资金池系统，对资金池系统的池内账户及资金进行管理，对资金池系统的资金进行利息管理。通过上述方式，本申请提供的企业资金池管理方法能够在创建的资金池系统中同时实现对池内的账户、资金以及资金的利息进行管理，能够实现企业对企业资金进行集中管理。理。理。

【技术实现步骤摘要】
一种企业资金池管理方法、装置、设备以及存储介质


[0001]本申请涉及互联网金融
，特别是涉及一种企业资金池管理方法、装置、设备以及存储介质。

技术介绍

[0002]现有资金集中管理技术大多是针对银行等金融机构，为企业提供的资金池管理技术不仅少，而且比较单一，支持业务处理的能力薄弱，缺乏整体资金池管理的有效技术。

技术实现思路

[0003]为了解决现有技术的中存在的上述问题，本申请提供了一种企业资金池管理方法、装置、设备以及存储介质。
[0004]为解决上述问题，本申请实施例提供了一种企业资金池管理方法，企业资金池管理方法，包括：
[0005]构建企业内的资金池系统；
[0006]对资金池系统的池内账户及资金进行管理；
[0007]对资金池系统的资金进行利息管理。
[0008]为解决上述问题，本申请还提供了一种企业资金池管理装置，企业资金池管理装置包括：构建模块、账户及资金管理模块以及利息管理模块。
[0009]构建模块，用于构建企业内的资金池系统；/>[0010]账户本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种企业资金池管理方法，其特征在于，包括：构建企业内的资金池系统；对所述资金池系统的池内账户及资金进行管理；对所述资金池系统的资金进行利息管理。2.根据权利要求1所述的企业资金池管理方法，其特征在于，所述构建企业内的资金池系统包括：建立资金池；为所述资金池配置管理银行及使用币种；为所述资金池配置资金的归集方式，其中，所述归集方式包括主动归集及被动归集。3.根据权利要求2所述的企业资金池管理方法，其特征在于，所述对所述资金池系统的池内账户进行管理包括：将目标银行账户导入所述资金池，作为所述资金池的池内账户；基于所述池内账户的资金归集关系确定所述池内账户的属性及所述资金池系统内的所述池内账户之间的关联关系，所述属性包括母账户及子账户。4.根据权利要求3所述的企业资金池管理方法，其特征在于，所述对所述资金池系统的池内账户进行管理进一步包括：为所述子账户设置划扫参数，其中，所述划扫参数包括：划扫方式、划扫方向、划扫日期、划扫时间及划扫资金量的一种或多种；为所述子账户设置支付限额。5.根据权利要求4所述的企业资金池管理方法，其特征在于，在所述为所述子账户设置支付限额之前，所述对所述资金池系统的池内账户进行管理进一步包括：确定所述子账户的入池单位；所述为所述子账户设置支付限额包括：为同一个所述入池单位内的所有所述子账户统一设置支付限额。6.根据权利要求5所述的企业资金池管理方法，其特征在于，所述对所述资金池系统的资金管理包括：为具有所述子账户的所述...

【专利技术属性】
技术研发人员：楚丽霞，盛钧，李龙，王重，蔡婷，蔡海，付俊，
申请(专利权)人：远光软件股份有限公司，
类型：发明
国别省市：