一种客户适当性管理的方法及系统技术方案

本发明专利技术公开了一种基于区块链技术的客户适当性管理的方法，该方法包括：搭建公共服务使用政务数据、三方数据核实个人信息真实性、完善个人资料，减少客户重复填写资料，适当性管理系统过程产生的客户相关信息包括结构化信息(如客户信息)和非结构化信息(如问卷模版、客户授权书、风险揭示书、录音录像、图片等)获取Hash值使用金融机构私钥签名后记录上区块链。本发明专利技术对客户适当性过程产生数据存证记录区块链，能够帮助有关部门有效监管、智慧监管、科技监管，同时客户不需要反复填写个人资料，提升客户体验和金融机构工作效率。提升客户体验和金融机构工作效率。

【技术实现步骤摘要】
一种客户适当性管理的方法及系统
[0001][0002]

[0003]本专利技术专利涉及数据处理
，尤其涉及一种客户适当性管理系统的方法和系统。

技术介绍

[0004]近年来随着证券投资市场、商业银行理财业务范围不断扩大，行业活力不断释放，为防范风险，监管层对投资者适当性管理系统的要求越来越高。
[0005]鉴于目前行业监管方式及证券公司、商业银行的业务发展基本上是按照业务线或产品划分的，客 户在同一机构开通一项新业务或购买一类产品都需要进行一次适当性管理，包括客户反复提交申请资 料，机构反复审核评估，设置不同业务的各类风险测评和客户问卷，尤其不同业务的风险测评题和评 分方式并不一致，客户申请不同机构产品则更是如此。
[0006]
技术介绍
的缺陷
[0007]基于不同金融机构下各自多条业务线的适当性管理，因为客户信息不共享而使机构丢失了大量交叉销售的机会，而且存在业务范围不断扩张却放松适当性管理要求的可能性，并未达到客户投资适当性管理的预期，从各个参与者角度分析：
[0008]1.从投资者角度分析，需要在不同机本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种客户适当性管理系统方法，其特征在于，该方法包括：客户申请金融机构产品时，经客户授权个人信息后，利用政务数据、三方数据以及其他公开数据对客户信息身份验证、自动填充完善客户调查问卷并返回客户展示，对于仍空缺的部分由客户自己填写，信息填写完成后提交，对客户填写信息进行核实校验；将金融机构客户适当性管理过程使用及产生的数据，客户相关结构化和非结构化信息生成数据存证记录区块链；抽样审查客户适当性管理数据时，通过对客户适当性管理过程产生的数据经过特定算法重算后得到结果与区块链上当次客户适当性管理的数据存证对比，确认数据是否真实。2.根据权利要求1所述的方法，其特征还在于，通过对接政务数据、三方数据以及其他公开数据接口，用于对客户进行身份认证、信息核实以及个人信息补充完善。3.根据权利要求1所述的方法，其特征还在于，金融机构客户适当性管理过程使用产生的数据包括客户信息、客户授权书、客户问卷模版、算法、评价结果、录音录像、客户风险揭示确认书等结构和非结构化信息生成数据存证记录区块链。4.根据权利要求3所述的方法，其特征还在于，数据存证是由客户结构化信息和非结构化信息使用公开算法计算出来并经过签名，具有唯一不可逆性，即不可逆向推导出信息，并通过该数据存证自身能够确实为某一机构生成。5.根据权利要求4所述的方法，其特征还在于，能够对区块链上数据存证认证确实为某一金融机构所生成，而无法由其他金融机构或者...

【专利技术属性】
技术研发人员：仝永波，张嘉童，仝鑫，
申请(专利权)人：仝永波，
类型：发明
国别省市：